Pour établir votre liste de clients en tant que conseiller financier, vous pourriez supposer que les gens veulent savoir combien d'argent vous gérez ou combien de temps vos clients ont été avec vous. Mais comme tout travail axé sur le consommateur, la plupart des gens veulent embaucher quelqu'un en qui ils ont confiance, quelqu'un qui est qualifié et quelqu'un qu'ils aiment.

Sur quoi d'autre fondent-ils leurs opinions? Lisez la suite pour voir ce que les conseillers disent que leurs clients recherchent. (Pour en savoir plus, voir: Shopping pour un conseiller financier. )

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L'importance de l'authenticité

Brandon Marcott, CFP et fondateur d'Edify Financial Planning, a déclaré que les gens peuvent dire quand vous présentez votre vraie personnalité et quand vous espérez simplement les ajouter à votre liste.

"Je pense que le plus important est l'authenticité", a-t-il déclaré. "Est-ce que vous mettez sur un spectacle pour eux? Est-ce que votre message sur votre site Web jive avec qui vous êtes en personne? Tu ferais mieux d'être réel et tu ferais mieux d'être cohérent. "

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Même s'il est tentant de prétendre que vous, en tant que conseiller, avez toutes les réponses, il est également important de reconnaître quand vous ne le faites pas. Les clients doivent savoir quand il y a quelqu'un d'autre qui peut donner un meilleur aperçu de leur situation.

Marcott a dit qu'un client lui avait récemment demandé quelles étaient ses faiblesses, et il n'a pas hésité à répondre. Si vous essayez d'éviter la question ou esquiver, les gens seront en mesure de dire. Être à l'aise avec qui vous êtes et ce que vous pouvez offrir ne fera que vous paraître plus authentique. (Pour en savoir plus, voir: 7 Drapeaux rouges du conseiller financier. )

Les lettres comptent

Ted Halpern, AAMS, CRPC, AWMA, RFC et président et fondateur de Halpern Financial, Inc., société de conseil en investissement membre de la NAPFA, a déclaré être certifié dans le les bonnes zones comptent aussi. Les clients potentiels ne peuvent pas compter uniquement sur le sentiment de l'intestin - ils doivent s'assurer que ceux qu'ils embauchent sont correctement qualifiés.

«La première étape consiste à savoir si un conseiller est enregistré auprès de la SEC au niveau fédéral», a déclaré Halpern, «sinon, passez à autre chose. Il est également crucial de savoir si le conseiller joue un rôle fiduciaire et s'il est membre d'une organisation telle que la NAPFA qui les obligera à respecter un code de déontologie strict. "

Marcott a déclaré que d'autres planificateurs savent que Être un fiduciaire est un avantage précieux pour ses clients, la plupart d'entre eux ne sont pas conscients de son importance.Markott se présente également comme un planificateur de frais seulement, ce qui signifie qu'il n'est pas payé avec une commission basée sur combien de transactions ses clients (Pour en savoir plus, voir:

Les conseillers financiers se font-ils tester les drogues? ) L'importance du calme

Quand on a l'habitude de regarder Jim Cramer crier sur les stocks toute la journée, on peut difficile de ne pas être aspiré dans la tornade quotidienne du marché.Mais les clients ont besoin que leurs conseillers soient des gens raisonnables qui sachent quand leurs clients devraient vendre et quand ils devraient continuer à tenir.

"Cela veut dire quelqu'un qui les aidera à filtrer le bruit et toutes les options possibles pour créer un plan proactif pour leurs investissements et le reste de leur vie financière, plutôt que d'être réactif aux nouvelles ou à la volatilité du marché, »A déclaré Melissa Sotudeh, CFP et conseillère en patrimoine chez Halpern Financial.

Il ne suffit cependant pas d'avoir quelqu'un qui comprend comment le marché fonctionne. Cela n'aura aucune importance si le conseiller ne sait pas comment l'expliquer à son client.

"Les conseillers qui communiquent clairement, simplifient les concepts difficiles et identifient de nouvelles opportunités ont des relations longues et fructueuses avec les clients", a déclaré Chad Smith, CFP et conseiller principal de Financial Symmetry.

The Bottom Line

Que vous soyez un nouveau conseiller pour développer votre clientèle ou que vous soyez dans l'entreprise depuis des décennies, il ne fait jamais de mal d'évaluer si vos clients trouvent ce qu'ils recherchent. Etes-vous transparent avec eux? Fournissez-vous une juste valeur pour ce que vous facturez? Les conseillers financiers sont l'une des professions les plus fiables autour - assurez-vous de donner à vos clients ce dont ils ont besoin. (Pour en savoir plus, voir:

Pourquoi les conseillers financiers ont-ils une responsabilité fiduciaire? )