La révolution technologique est en train de changer le secteur financier de bien des façons, de la gestion de la richesse et de la documentation à la façon dont les clients peuvent interagir avec les conseillers et leur argent. UBS et Amazon. com Inc. poursuit cette tendance avec un nouveau partenariat qui permettra aux clients d'UBS d'utiliser le programme Alexa d'Amazon pour accéder à leurs comptes et poser des questions financières et économiques.

Cette décision fait suite à d'autres programmes similaires récemment lancés, comme l'introduction de "Erica" ​​par Bank of America Merrill Lynch, un assistant financier virtuel qui sera intégré dans leur application mobile l'année prochaine. Ce programme d'intelligence artificielle (IA) permettra d'analyser le compte d'un client, de répondre à des questions et, à un moment donné, pourra même anticiper ses besoins financiers. (Pour en savoir plus, voir: Comment les humains et les robots amélioreront leurs conseils financiers .)

AD:

La technologie

La technologie Alexa d'Amazon est l'IA qui alimente ses appareils Echo et Echo Dot, qui sont des haut-parleurs à commande vocale. Les utilisateurs peuvent simplement poser des questions à l'appareil telles que "Alexa, quel temps fait-il aujourd'hui? "Les utilisateurs ont seulement besoin de commencer leur question avec le nom Alexa et il leur répondra.

UBS s'est également associé au développeur de technologies SigFig pour fournir une plate-forme de conseil numérique à ses quelque 7 100 conseillers. Lex Sokolin, directeur mondial de la recherche fintech d'Autonomous Research, a déclaré à Financial Planning que ces partenariats s'inscrivent dans une tendance plus large de l'industrie à incorporer les conseils et la planification numériques et d'autres technologies de pointe dans l'entreprise. »Le Saint Graal L'assistant virtuel est là pour vous aider à ajuster votre comportement, à vous dire quand économiser ou dépenser pour atteindre certains objectifs, "dit Sokolin." Je pense que si vous regardez dehors quelques années à partir d'aujourd'hui, ce n'est pas si loin gestion financière à la planification financière complète. "

AD:

UBS est sur le point de mener un programme pilote en utilisant son Wealth Management Innovation Lab, basé à Zurich et au Royaume-Uni. Il emploiera un groupe de test composé de clients et de non-clients pour trouver classer les services les mieux adaptés au programme. Les clients dans le programme ne sont pas en mesure d'accéder à leurs comptes à ce stade, car la société dit qu'elle s'abstient de cela pour des raisons de sécurité et de confidentialité. (Pour en savoir plus, consultez: Conseillers: Pourquoi rester à la pointe de la technologie est plus vital que jamais .)

AD:

M. Sokolin a également déclaré que les nouveaux programmes d'IA dépassent de loin ceux utilisés dans les années 1990, qui exigeaient que l'utilisateur dise exactement la bonne chose avant de répondre. Il estime que les clients en bénéficieront le plus lorsque ces programmes seront réellement en mesure de les aider à atteindre des objectifs financiers précis.Dirk Klee, COO d'UBS Wealth Management, a déclaré dans un communiqué que le nouveau service pourrait aider l'entreprise à devenir plus attrayante pour ses clients potentiels: «Notre projet pilote avec Amazon Alexa est un début prometteur pour les assistants virtuels et l'interaction client améliorée. ne divulguez pas les chiffres de vente, mais il existe des millions d'appareils compatibles Alexa. "

UBS n'est pas la seule société de services financiers à expérimenter la technologie Alexa d'Amazon. Lloyds Banking Group envisage également d'utiliser ce service pour certains de ses services bancaires à la consommation. Amazon a commencé à commercialiser Alexa et ses appareils connexes au Royaume-Uni le mois dernier et ils seront disponibles en Allemagne le mois prochain. Ils sont disponibles aux États-Unis depuis juin 2015.

The Bottom Line

Les programmes d'interface vocale comme Alexa représentent l'avenir de l'industrie de la planification financière. Cette nouvelle technologie sera utilisée pour automatiser de nombreuses tâches et procédures qui doivent maintenant être effectuées manuellement. Les conseillers qui veulent développer leurs pratiques devront se tenir au courant de ces nouveaux développements afin de rester compétitifs. (Pour en savoir plus, voir: Tendances technologiques Les conseillers financiers doivent rester en tête de .)