Je me souviens que lorsque j'ai commencé à investir, j'étais un peu inquiet de perdre mon argent et de conserver des actions de valeur qui avaient une capitalisation boursière importante, des volumes de négociation extrêmement élevés et qui étaient très répandus. Cela a changé au fil du temps, car je suis devenu plus instruit et confiant dans ma capacité de sélection de titres. À ce moment-là, je suis tombé dans une catégorie de profil de risque et, comme la plupart des investisseurs, il a changé avec l'âge et s'est affiné au fur et à mesure que je me suis acclimaté aux marchés. Chaque investissement en actions, qu'il soit réalisé directement ou indirectement (par exemple via des ETF ou des fonds communs de placement) a un profil de risque différent. Donc, comprendre votre catégorie de risque est obligatoire si vous voulez faire les bons choix d'investissement en actions.

Catégories de risque

De nombreuses techniques de profilage des risques et différentes catégories sont établies, mais les investisseurs appartiennent généralement aux catégories générales suivantes:

1. Conservateur / Risque Adverse: Cet investisseur ne dispose pas vouloir perdre tout capital et compte sur les flux d'investissement pour payer les frais de subsistance au jour le jour. Typiquement, ces investisseurs sont à la retraite avec un flux de revenu fixe et ont un horizon de temps court.
2. Modéré Conservateur: Semblable à # 1, mais cet investisseur veut participer un peu plus dans les rassemblements du marché, bien que veut une protection maximale contre les baisses.
3. Modéré: C'est la catégorie la plus courante - le milieu de la route. Ces investisseurs cherchent à investir à long terme avec un objectif précis en tête (épargne collégiale, retraite, etc.) Habituellement, leur portefeuille global ressemble le plus à l'indice boursier S & P 500.
4. Agressif modéré: Les investisseurs qui sont prêts à prendre plus de risques pour réaliser des rendements plus élevés entrent dans cette catégorie. Ils sont d'accord avec un risque de baisse plus élevé que le marché, mais s'attendent à être largement compensés lorsque les marchés montent. Ces investisseurs ont pour objectif d'accumuler une grande quantité de richesse à l'avenir, et sont prêts à attendre une quantité significative de temps pour les récompenses. Ils produisent peu de revenus à court terme.
5. Agressif: Cette dernière catégorie est la catégorie d'investissement «no-holds-barred». Ces investisseurs sont prêts à faire face à des fluctuations importantes des rendements du portefeuille pour produire des rendements substantiellement supérieurs au marché à long terme. Ils ont généralement un horizon de temps extrêmement long afin qu'ils puissent récupérer les pertes. Ils ont également tendance à être plus jeunes, ou ont eu une expérience minimale d'investissement dans des marchés baissiers ou baissiers.

Chacune de ces catégories d'investisseurs a un type de stock particulier qui correspond à son profil de risque:

1. Conservateur: se détourne de tout investissement boursier et se concentre davantage sur les liquidités ou les placements du marché monétaire ou de haute qualité. obligations à moyen terme.Puisque ces investisseurs veulent éviter toute perte de capital, investir dans des actions n'est généralement pas dans leur bailliage.
2. Conservateur modéré: Préfère un portefeuille ayant une exposition importante aux titres à revenu fixe de haute qualité et aux placements indexés sur l'inflation comme les liquidités, l'immobilier et certains produits de base. Ils peuvent résister à plusieurs types d'actions en mettant l'accent sur les noms générateurs de revenus et de bêta faible stable. Le stock génératrice de revenus typique est celui qui fournit un dividende, non seulement aujourd'hui mais qui a toujours fourni un paiement solide qui n'a jamais fléchi. Bien que ces investisseurs aient tendance à rester à l'écart des titres à forte bêta, des plus petites capitalisations et des titres non développés, ils peuvent investir dans des secteurs défensifs dont les bêtas sont inférieurs à un (ce qui indique un risque inférieur au marché).
3. Modéré: Un mélange de valeurs de valeur et de croissance pour atteindre un portefeuille équilibré risque / rendement catégorise ce type. Les fonds communs de placement et les FNB diversifiés qui reflètent des indices boursiers généraux comme le S & P 500 sont souvent utilisés.
4. Agressif modéré: Concentrez-vous sur les titres de croissance et de momentum qui ont des bêtas élevés sans trop insister sur les actions de valeur ou de revenu.
5. Agressif: Habituellement, il s'agit principalement de titres de croissance, d'élan et de spéculatifs qui sont souvent des fonds communs de placement à petite capitalisation et des FNB sectoriels non diversifiés.

Conclusion

Sans une bonne compréhension du niveau de risque que les investisseurs sont désireux et capables d'accepter, le choix de la garantie risque de ne pas fournir le mélange risque / rendement attendu, ce qui entraînerait des / Vendre des décisions telles que le remords de l'acheteur ou la peur de vendre.