Le délit d'initié est une transaction effectuée avec des informations matérielles et non publiques. Les délits d'initiés sapent l'intégrité des marchés de la sécurité. Sa détection et sa prévention sont l'une des priorités absolues de la Securities and Exchange Commission (SEC). C'est une question tellement grave que tout investisseur doit être au courant des règlements qui le concernent. De nombreux facteurs permettent de déterminer si un commerce est un commerce d'initié illégal.
Les informations utilisées lors de l'achat ou de la vente d'actions d'une entreprise doivent être transparentes. Le délit d'initié illégal se produit lorsqu'un échange est effectué sur la base d'informations matérielles non publiques. L'information est importante lorsqu'elle peut influer sur le cours de l'action d'une société. Les acquisitions, les fusions, les annonces de bénéfices, les annonces de dividendes et la publication des résultats de recherche peuvent tous être considérés comme importants. L'information est non publique si elle est encore privilégiée et n'a pas été divulguée au public et aux autres investisseurs.
Toute personne peut être impliquée dans un délit d'initié. Quiconque possède des informations matérielles et non publiques peut être considéré comme un initié. Les administrateurs et dirigeants d'entreprises, les dirigeants d'entreprise, les chercheurs d'entreprise et les représentants du gouvernement peuvent être des exemples de bennes. Les membres de la famille, les amis, les coiffeurs, les chauffeurs de taxis et d'autres personnes qui entendent des informations sensibles peuvent être des amis. En cas de délit d'initié, les deux parties sont en faute et pourraient être tenues responsables.
Les conséquences du délit d'initié sont graves. La SEC a déposé des centaines de dossiers ces dernières années contre des particuliers et des sociétés, notamment des avocats, des gestionnaires de fonds spéculatifs et des professionnels de la finance. Si elle est reconnue coupable, une personne peut faire face à des sanctions pécuniaires et à une peine d'emprisonnement en fonction de la gravité de l'affaire.
L'entreprise pour laquelle je travaille dit que la contribution 401 (k) ne peut être basée que sur une simple prime horaire! La société pour laquelle j'ai travaillé précédemment m'a permis de contribuer aux revenus bruts. La loi a-t-elle changé ou l'employeur actuel a-t-il tort?
Le règlement (la loi) qui répond à votre question spécifique n'a pas changé. Cependant, les deux employeurs peuvent avoir raison. Voici pourquoi: Les règlements permettent à l'employeur de déterminer, dans une certaine mesure, ce qui est défini comme une «rémunération / rémunération admissible» aux fins de déterminer les cotisations au régime.
Si j'écris un billet sur les actions que je possède, est-ce considéré comme un délit d'initié?
Informez-vous si vous écrivez un article sur un titre que vous détenez est un délit d'initié. Cracking à l'intérieur du commerce est un devoir important pour les régulateurs.
J'ai un KSOP par l'intermédiaire de mon employeur que j'ai investi à 100% dans les actions de la société. Je suis maintenant préoccupé par le fait que je ne suis pas diversifié et que je voudrais quitter les actions de la société pour investir dans des fonds communs de placement. Est-ce autorisé avec les fonds que j'ai contribué au compte?
Pour être sûr de vos options, il est préférable de vérifier la description du plan sommaire (SPD) pour le plan. Les options peuvent varier pour différents plans. Cela devrait inclure une explication des règles, y compris les options de diversification. Si vous avez un accès en ligne à votre compte KSOP, vous pouvez également avoir un accès en ligne au SPD de votre régime.