Depuis son lancement en 2009, Bitcoin a gagné en taille et en envergure. Développé comme un système de paiement et de monnaie numérique décentralisé, peer-to-peer, sans autorité centrale pour le réguler, il a suscité un intérêt mondial. Des groupes aussi divers que les geeks de l'informatique et les cryptographes, les anarchistes et les hippies, les capital-risqueurs et les costumes à Wall Street ont tous montré un vif intérêt pour la soi-disant crypto-monnaie.

Aujourd'hui, un Bitcoin s'échange entre 250 et 260 dollars américains et sa capitalisation boursière atteint près de 4 milliards de dollars, avec une valeur transactionnelle théorique d'environ 50 millions de dollars par jour. Les entreprises et les commerçants, grands et petits, acceptent désormais Bitcoin pour les biens ou services rendus, y compris Microsoft (MSFT MSFTMicrosoft Corp84 47 + 0. 39% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), Dell Computer , Overstock. com (OSTK OSTKOverstock Com Inc 40. 55-8 98% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), NewEgg, Virgin Airways et bien d'autres.

Bien que la valeur de Bitcoin en tant que monnaie virtuelle et système de paiement soit certainement précieuse, de nouvelles applications utilisant sa technologie sous-jacente - connue sous le nom de blockchain - promettent beaucoup plus de valeur que Bitcoin dans et de lui-même. (Voir aussi: Principes de base pour acheter et investir dans Bitcoin .)

Un aperçu de Bitcoin et de la Blockchain

La notion de monnaie numérique existe depuis des décennies, mais Bitcoin a été le premier résoudre le problème majeur auquel étaient confrontés ses prédécesseurs: le problème de la double dépense. Plus précisément, comment empêcher qu'une forme monétaire qui existe sous une forme purement numérique - juste des uns et des zéros - soit copiée et dépensée plus d'une fois en même temps?

Prenons l'exemple d'une photographie numérique. Cela peut être joint à un e-mail et envoyé à des centaines de destinataires, avec des copies identiques de la photo originale avec elle. Ces multiples copies de la même photographie minent sa valeur. S'il s'agissait d'une unité d'argent, il pourrait être contrefait à volonté. Bitcoin empêche la double dépense en utilisant un registre public dans lequel chaque transaction est enregistrée et reste un dispositif permanent. Non seulement cela, mais chaque noeud dans le réseau Bitcoin distribué a une copie du grand livre public qui peut être comparé aux autres copies pour la fidélité. Alors que le registre lui-même est public, les personnes qui transigent dans Bitcoin restent anonymes, représentées par une chaîne alphanumérique et aucune autre information d'identification. (Voir aussi: Façons de gagner des Bitcoins. )

Par exemple, disons que la personne A envoie 5 BTC (l'abréviation des unités Bitcoin) à la Personne B. Le compte de la Personne A, connu sous le nom de 'portefeuille', est débité -5 BTC alors que le compte de la personne B dans le grand livre est crédité de +5 BTC.Cette transaction est enregistrée dans la blockchain, mais seule la chaîne de lettres et de chiffres servant d'identifiants uniques pour les portefeuilles de A et B est révélée. (Voir aussi: Bitcoin peut être la monnaie de l'avenir .)

Mais cela n'exclut pas la double dépense. Le grand livre public est le premier pas; la vérification et la validation du contenu du grand livre est la seconde. De nouveaux Bitcoins sont produits, ou «minés», sans une autorité monétaire centrale en résolvant un algorithme cryptographique difficile basé sur le cryptage construit par la NSA. Les ordinateurs essayant de résoudre ce puzzle rivalisent pour le faire et le «gagnant» - le premier à le faire - est récompensé par un bloc de bitcoins nouvellement frappés. Le code source de Bitcoin, qui est un code source ouvert et dans le domaine public, est câblé de manière à indiquer qu'un nouveau bloc de Bitcoins sera «miné» en moyenne une fois toutes les dix minutes. Si beaucoup d'efforts computationnels sont dirigés vers la résolution de ce puzzle, il est probable que de nouveaux blocs seront découverts plus tôt que l'intervalle de dix minutes ciblé. En réponse, le système ajustera la difficulté de minage vers le haut - ce qui rendra encore plus difficile la résolution de ce puzzle difficile - jusqu'à ce que la cible de dix minutes soit restaurée. (Pour en savoir plus, voir: Qu'est-ce que Bitcoin Mining? )

L'exploitation minière a un double objectif. Il stimule la création de Bitcoins et augmente l'offre, mais il maintient également la blockchain sécurisée et résout le problème de la double dépense. En résolvant ce problème de chiffrement, les mineurs Bitcoin dans le monde servent à assurer la validité et la fidélité du registre public, ce qui rend impossible toute modification. Toute tentative de modification, de copie ou de contrefaçon d'une transaction passée se répercutera immédiatement dans la chaîne de blocs, ce qui entraînera immédiatement la reconnaissance et la non-prise en compte de la tentative. Plus l'effort minier du réseau est important, plus il est difficile de le miner. Aujourd'hui, la puissance de calcul globale du réseau minier Bitcoin distribué est plus puissante que celle de tous les supercalculateurs du monde réunis. (Voir aussi: Bitcoin peut-il être piraté? )

Bitcoin 2. 0 - Utiliser le pouvoir de Blockchain de nouvelles façons

Alors, pourquoi Bitcoin pourrait-il changer le monde et perturber la finance? il? Bien que le travail d'extraction effectué pour sécuriser et valider les transactions internes Bitcoin-Bitcoin soit précieux, des améliorations récentes apportées au code source principal de Bitcoin permettent désormais au réseau d'exploration de sécuriser et de valider des transactions externes non-Bitcoin. Ces soi-disant Bitcoin 2. 0 applications pourraient peut-être même être plus précieux que Bitcoin en soi. Partout où une validation de confiance, une preuve de propriété ou un enregistrement d'un événement sont requis, la blockchain peut fournir une solution décentralisée ultra sécurisée et rentable qui peut persister même si un ou plusieurs nœuds tombent en panne à cause d'une panne ou d'un piratage tentatives.

Déjà, les start-ups liées à Bitcoin ont reçu un financement de capital-risque supérieur au rythme de celui investi dans les jours dot-com de la fin des années 1990. Bien qu'une grande partie de cet investissement ait été déployée pour augmenter l'écosystème Bitcoin «traditionnel», une part grandissante est dirigée vers Bitcoin 2.0 entreprises

Par exemple, les transactions financières peuvent être réglées et compensées via la chaîne de blocs et validées pour une fraction du coût qu'une chambre de compensation ou une bourse pourrait offrir. En outre, la transaction d'actifs pourrait être réglée en quelques minutes, plutôt que quelques jours. À l'heure actuelle, une société souhaitant émettre des actions IPO au public doit utiliser des banques d'investissement pour souscrire l'opération et une bourse pour coter et négocier les actions. Mais, il est possible d'IPO directement et en toute sécurité via la blockchain pour une fraction du coût de la méthode actuelle. Les actions pourraient être émises intégralement sur le backbone Bitcoin sans crainte de vol ou de fraude. Les transferts d'actions seraient sans ambiguïté et immuables. Si ce système venait à supplanter les banques d'investissement et les échanges d'actifs, cela perturberait le fonctionnement des marchés financiers. La banque d'investissement mondiale UBS (UBS UBSUBS Group Inc. 17. 05-0 18% créée avec Highstock 4. 2. 6 ) a récemment annoncé qu'elle ouvrira une division avec la fonction expresse de tirer parti de cette technologie. (Voir aussi: Medici, The Blockchain Stock Exchange .)

La banque de détail pourrait également être perturbée. Les déposants peuvent utiliser le registre public pour enregistrer les soldes des comptes bancaires, enregistrer les transferts d'argent et confirmer les transactions dans le monde entier, le tout sans que le client bancaire doive traiter directement avec Bitcoin ou s'inquiéter du prix du marché.

Le registre des titres et les transferts d'actes pour la propriété foncière ou pour des biens de grande valeur, comme les automobiles, les bateaux et les motocyclettes, peuvent être enregistrés et transférés aux nouveaux propriétaires sans nécessité de recherche de titre, départements de véhicules automobiles ou autres entités gouvernementales assurer la confiance et la validité de la transaction. La preuve de propriété par titre peut être transférée avec le clic d'un bouton, sans aucune chance que le titre soit frauduleux. En Amérique du Sud, il y a plus de 9 billions de dollars de valeurs foncières non exploitées que les propriétaires fonciers ne peuvent pas accéder parce qu'ils ne peuvent pas obtenir de titres fonciers. Une solution basée sur blockchain pourrait être utilisée pour débloquer cette valeur sans risque de corruption.

Les contrats peuvent être confirmés et vérifiés via la chaîne de blocs, y compris les contrats de travail, les baux, les contrats d'achat avec les "signatures" intégrées dans la blockchain. Cela peut perturber le système juridique, exigeant des avocats et des tribunaux coûteux pour confirmer, vérifier et valider les contrats.

Les certificats numériques d'authenticité et de preuve de propriété intégrés dans la blockchain peuvent constituer un puissant outil de lutte contre la contrefaçon, réduisant ainsi les 250 milliards de dollars par an que l'économie perd en contrefaçon. Qu'il s'agisse de faux produits pharmaceutiques, de produits de luxe ou de dispositifs électroniques, l'utilisation de la chaîne de blocs pour valider leur authenticité est d'une grande valeur. L'art et les objets de collection peuvent également être authentifiés de manière à empêcher la falsification et la vente de biens volés.

La propriété intellectuelle peut également être horodatée et enregistrée, remplaçant les droits d'auteur et les brevets traditionnels.Une personne qui prend une photographie numérique pour la vendre sur un blog peut trouver son matériel copié et dupliqué sans crédit ou preuve qu'il était le propriétaire original de la photo. La même chose vaut pour un texte ou un autre travail créatif. En horodatant le fichier numérique dans la blockchain, il n'y a aucune ambiguïté quant à savoir qui est le propriétaire d'origine et quand le travail a été créé.

The Bottom Line

Bitcoin a évolué pour permettre à son réseau minier puissant, qui est essentiellement un moteur de validation gigantesque, de valider et d'enregistrer des transactions externes non-Bitcoin. La valeur de ces services - un système de «confiance sans confiance» - peut s'avérer beaucoup plus utile que Bitcoin lui-même en tant que monnaie numérique. L'ensemble des industries financières, juridiques et de tenue de dossiers peut être perturbée en utilisant cette méthode décentralisée, sûre et peu coûteuse. Même si seule une demande d'échange de titres est mise en ligne, la valeur réelle pourrait être de l'ordre de milliards de dollars chaque année.

Pourquoi les mineurs de Bitcoin font-ils tout ce travail de validation pour «gratuit»? Parce qu'ils minent pour gagner de nouveaux bitcoins. Il est plausible que la valeur des Bitcoins acquis à l'avenir contienne une valeur correspondant au travail de validation effectué. Si tel est le cas, le prix en dollars des Bitcoins pourrait augmenter en conséquence. De toute façon, Bitcoin 2. 0 applications tirant parti de la technologie blockchain se révélera être une technologie puissante qui commence déjà à être mis en œuvre.