C'est cool pour le preneur de risque, non? En tant que preneur de risque, vous êtes la personne qui vit pour le frisson et va pour l'or. La triste vérité est que la plupart des investisseurs qui tombent dans cette catégorie ne bénéficient que d'un temps limité de succès. Cela dit, de l'autre côté du spectre, l'investisseur aversion au risque peut être trop conservateur et ne profite pas des opportunités. Quoi de mieux?

La réponse est relativement simple. Décompressons ces deux types d'investisseurs. (Pour en savoir plus, voir: Est-il sage de copier la stratégie d'investissement de Warren Buffett? )

Les demandeurs de risques

Le preneur de risque pourrait prononcer les phrases suivantes: «Frappez pendant que le fer est chaud. " "Profiter du présent. "" Il n'y a pas de récompense sans risque. "

Toutes ces phrases ont du sens et ont de la valeur, mais elles servent aussi parfois à justifier des actions irresponsables. Par exemple, une entreprise de biotechnologie qui attend toujours les résultats d'un essai de phase III va se lancer à l'aventure. Et si le procès échoue ou donne des résultats moins que positifs? Certains preneurs de risques gagneront et d'autres perdront, mais ceux qui prennent continuellement de gros risques finiront par perdre.

Le plus gros problème avec les preneurs de risques est qu'ils n'ont pas de plan de match. Comment allez-vous entrer dans ce stock? Quelle est votre stratégie de sortie? Quelles sont les raisons de l'investissement? Pourquoi avez-vous tant de conviction? Si vous voulez savoir si quelqu'un est un bon investisseur, ne leur demandez pas dans quoi ils sont investis, demandez-leur pourquoi. La grande majorité du temps, cet investisseur vous donnera une réponse générique; il ou elle pourrait même être sur la défensive. La raison la plus probable de leur investissement est que tout le monde investit dans ce stock, ETF ETFAberd EmMk SmCo14. 44 + 0. 39% Créé avec Highstock 4. 2. 6 , etc. (Pour en savoir plus, voir: Avantages et inconvénients d'une stratégie passive d'achat et de mise en attente. )

Revenons à ce stock de biotechnologie et supposons que la phase III s'est bien déroulée. Supposons que le stock s'est apprécié de 100% en moins de trois mois. Maintenant quoi? Malgré les risques encourus, de nombreux preneurs de risques retiendront les grands gagnants à cause de la cupidité. Dans cet exemple boursier biotechnologique, il détiendra très probablement, même si la majorité du potentiel de hausse a déjà été reconnu et que le risque baissier est maintenant plus élevé. Essayez de garder à l'esprit la phrase suivante: Si le plan ne prévoit pas de plan, alors vous devriez prévoir de perdre votre argent.

La conception d'un plan n'est pas compliquée. Il peut s'agir d'un calcul de la moyenne des coûts en dollars, de la mise en place d'un stop suiveur pour verrouiller les gains et minimiser les risques de perte, en basant un plan de sortie sur les événements de l'entreprise ou en utilisant des options comme assurance.

S'échapper du risque

L'investisseur averse au risque a le problème inverse: il prévoit trop beaucoup. Les plans sont excellents, mais pas si vous ne parvenez pas à les mettre en action.Un investisseur averse au risque est plus enclin à regarder un investissement apprécier sans avoir une position, même s'il savait ce qui allait arriver. La psychologie ici est qu'en planifiant, l'investisseur se sent plus préparé que d'autres investisseurs, mais, encore une fois, la planification ne signifie rien sans action. (Pour en savoir plus, voir: Stratégies pour le commerce de confirmation. )

Vous pourriez démontrer que l'investissement dans des actions à forte capitalisation et le fait de les laisser seul sera rentable à long terme. C'est probablement vrai, mais il pourrait y avoir une douleur dans un proche avenir. Le meilleur des meilleurs rebondira finalement, et si vous faites la moyenne des coûts en dollars, alors vous ne serez pas dérangé par les prix moins chers. La mise en œuvre de cette stratégie pourrait être bénéfique pour un retraité à la recherche d'un flux de revenu, mais elle ne maximisera pas le potentiel des autres investisseurs.

Parfaitement équilibré

Un bon investisseur remarque des tendances et investit en conséquence. Voici quelques grands thèmes et leurs actions d'investissement: les banques centrales luttent actuellement contre la déflation (les matières premières courtes), les grands magasins dans les centres américains sont lentement et sûrement remplacés par des centres de fitness et des magasins à vocation technologique (les plus petits) , la zone euro entre dans la deuxième manche du chaos après un très long délai de pluie (court de l'euro), le piratage est à son plus haut niveau (long sur la cybersécurité), et le consommateur soucieux de sa santé est en hausse les chaînes de fast-food continueront à perdre la part de fast-casual).

The Bottom Line

Prendre trop de risques ou trop peu de risques n'autorise pas l'opportunité de maximiser votre potentiel. Pour maximiser votre potentiel d'investissement, vous devez regarder la toile d'investissement comme gris, pas noir ou blanc. Vous devez être capable de s'adapter aux tendances. Si vous faites confiance à votre recherche, appliquez la logique - qui est extrêmement sous-estimée dans le monde de l'investissement - et planifiez une stratégie de sortie, alors vous pourriez vous retrouver avec un chef-d'œuvre d'investissement. (Pour plus d'informations, voir: Trading avec analyse de scène. )