Le géant du courtier d'escompte Charles Schwab a annoncé lors de sa réunion annuelle IMPACT des conseillers financiers indépendants qu'il apporte de nombreux ajouts et mises à niveau à ses portefeuilles intelligents institutionnels, qui sont des robo-conseillers automatisés conçus pour être utilisés par des conseillers. La principale amélioration parmi ces changements est la personnalisation améliorée du portefeuille, qui offrira aux conseillers une flexibilité accrue lorsqu'ils conçoivent les portefeuilles de leurs clients en fonction de leurs propres philosophies d'investissement. Les conseillers seront en mesure de créer jusqu'à 45 catégories d'actifs distinctes qu'ils définiront eux-mêmes et auront plus de 950 FNB à choisir pour chaque catégorie. L'entreprise rendra également le processus d'ouverture de compte pour les clients plus facile et plus flexible.

Les autres changements comprennent de nouvelles façons de financer les comptes des clients, tels que le transfert des actifs des journaux, ainsi que des possibilités pour les entreprises de gérer plusieurs comptes de portefeuille intelligent à la fois. Schwab présentera également une nouvelle application améliorée pour les smartphones et tablettes au début de l'année prochaine, qui offrira une navigation simplifiée et une interface client améliorée. Jessica Heffron, vice-présidente de l'expérience client chez Schwab Advisor Services, a déclaré à BusinessWire. com que "La gestion automatisée des placements continue d'être une tendance importante et en constante évolution dans notre industrie. Notre recherche montre que les conseillers sont optimistes que cette technologie peut aider leurs entreprises à évoluer et leur permettre de rester compétitifs sur le marché. La plupart des conseillers nous disent que la plus grande opportunité pour les outils d'investissement automatisés est de servir plus efficacement les petits comptes ou d'atteindre les clients que leurs entreprises ont été incapables de servir auparavant. Depuis le lancement des Portefeuilles Intelligents Institutionnels en 2015, les solutions de placement automatisé suscitent beaucoup d'intérêt, mais le lancement d'une solution plus numérique s'avère être une entreprise stratégique importante. La technologie n'est qu'une partie d'équation complexe. Même les conseillers qui sont des adopteurs précoces l'abordent judicieusement en termes de mise en œuvre. Les conseillers qui sont déjà à l'avant sur cette opportunité utilisent une approche de «test et d'apprentissage» et sont prêts à modifier les stratégies et les hypothèses à mesure que cette tendance se poursuit sur le marché. "(Pour une lecture similaire, voir: Les Robo-Advisors sont-ils les pires cauchemars d'une FA?)

Attitudes des conseillers envers le numérique

Lors de leur événement IMPACT, l'un des programmes offerts par Schwab était une discussion de groupe d'utilisateurs sur les portefeuilles d'investissements institutionnels et leur fonctionnement. Trois utilisateurs du programme ont fourni des détails aux conseillers sur la façon dont ils ont construit ou augmenté leur entreprise en utilisant la plateforme.Schwab a également publié les résultats d'une enquête réalisée auprès de 500 conseillers financiers dans tous les secteurs du marché, des conseillers indépendants aux producteurs d'assurances et de câblodistributeurs. Les résultats de l'enquête comprenaient:

• Environ 60% des conseillers estiment qu'ils peuvent atteindre des marchés supplémentaires et développer leurs activités grâce à l'utilisation de plates-formes d'investissement automatisées.
• Plus de 80% des conseillers prévoient fournir à leurs clients des prix basés sur les actifs et 64% de ces conseillers ont déclaré que leur modèle automatisé serait moins cher que leur modèle standard.
• Un faible pourcentage de conseillers a l'intention de devenir entièrement numérique. La plupart des conseillers prévoient coupler leurs services d'investissement automatisés avec des interactions régulières avec leurs clients afin de leur offrir une expérience plus holistique.

The Bottom Line

L'amélioration par Schwab de ses portefeuilles intelligents institutionnels permettra aux conseillers de créer des portefeuilles qui correspondent davantage à leurs propres philosophies d'investissement. Les nouvelles caractéristiques fourniront aux conseillers et aux clients la capacité accrue de choisir des fonds et de gérer leur argent; Cela démontre également l'engagement de Schwab à fournir à ses clients des produits et services de haute qualité. (Pour la lecture connexe, voir: Les 5 meilleurs conseillers-conseils pour les investisseurs en 2016. )