Ce moment où vous réalisez que vous venez de réserver 108 millions de dollars en moins d'une heure: cela vous met des papillons dans le ventre. C'est comme gagner à la loterie, mais mieux parce que vous avez tout fait vous-même. Si chaque jour coûtait 108 millions de dollars, vous seriez milliardaire en moins d'un mois. Tu serais Carl Icahn en train de passer une très bonne journée.

Vous seriez plus riche que Warren Buffett en deux ans et demi.

Virtuel

Bien sûr, si j'avais réellement fait deux milliards de dollars en moins de six mois, je ne perdrais pas mon temps à écrire - je serais sur mon méga-yacht dans les eaux tropicales quelque part. Mon gain inattendu de 2 milliards de dollars a été entièrement réalisé grâce à un portefeuille d'exercices de 100 000 $ de Kapitall, offert gratuitement sur leur site Web.

Kapitall se présente comme «une plate-forme d'investissement en ligne qui combine l'expérience d'investissement la plus amicale au monde avec des outils simples mais puissants pour développer vos compétences. "Bien qu'il y ait une maison de courtage attachée au site Web, vous n'avez pas besoin d'un compte financé (je n'en ai pas) pour jouer avec leurs portefeuilles de pratique et dans leurs tournois mensuels.

J'ai ouvert un portefeuille de pratique de 100 000 $ au début de 2014 et je n'ai pas fait grand-chose jusqu'à ce que l'Alibaba (BABA BABAAlibaba Grp187 84 + 2 53% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) IPO en septembre. C'est en partie parce que la seule chose que vous pouvez faire avec un portefeuille de pratique Kapitall est d'acheter et de vendre des actions. Pas d'options. Pas de shorts. Vous ne pouvez même pas négocier sur marge avec ces comptes: ils sont aussi simples que vous pouvez obtenir et pas aussi réaliste que d'autres plates-formes de trading de pratique là-bas.

Il y a un Zen, cependant, dans la simplicité de la fonction et du design de Kapitall. Et quand j'ai découvert purement par hasard que je pouvais acheter Alibaba à 8h45 le jour de son introduction en bourse, j'ai réalisé que, au moins pour les portefeuilles, vous pouviez acheter un stock à son dernier prix le matin avant l'ouverture du marché. (Alibaba avait été cotée sur Kapitall la veille de l'IPO.)

Bien sûr, c'est impossible dans la vie réelle, et les portefeuilles de tournoi de Kapitall exécutent des trades basés sur le prochain prix disponible, ce qui signifie que vous ne pouvez pas négocier hier . Mais pour des raisons d'enquête scientifique (et un fantasme de 2 milliards de dollars), je n'étais pas difficile sur les détails.

La valeur inestimable de la pratique

Donc, mon portefeuille de 2 milliards de dollars a toujours été un rêve. Il n'y a aucun moyen de reproduire mon succès dans le monde réel. Mais cela ne signifie pas que l'expérience de poursuivre obstinément la richesse extrême, si virtuelle, était une perte de temps. L'utilisation de n'importe quelle plate-forme de trading est un exercice utile, et l'utilisation du simulateur extrêmement épuré mais intuitif de Kapitall a permis de tirer les leçons suivantes sur le day trading.(Pour en savoir plus, voir: Une introduction au day trading .)

Leçon numéro un: La meilleure façon de tout maîtriser est de le pratiquer.

Les fameux 10 000 heures de Malcolm Gladwell sont nécessaires pour qu'une personne cultive les connaissances intuitives nécessaires pour surpasser les milliers et les millions (et des milliards) d'autres personnes qui jouent au même jeu que vous avec les mêmes ressources et objectifs. Ce n'est pas que l'investissement est un jeu à somme nulle, mais les acheteurs de day trading sont opposés aux vendeurs, et seulement un de ces participants "gagne" le commerce.

Beaucoup de gens qui débutent dans la négociation sont sous-performants parce qu'ils n'ont pas passé assez de temps à pratiquer. La journée d'apprentissage est particulièrement difficile parce que les enjeux sont très élevés: peu de gens peuvent se permettre de perdre 100 000 dollars pour apprendre une leçon sur la synchronisation du marché. De plus, les bonnes pratiques commencent avec les fondamentaux et augmentent la complexité au fur et à mesure que vous progressez. "La plate-forme de Kapitall m'a obligé à regarder chaque jour une mesure: les contrats à terme avant la mise sur le marché.

Les futurs simulateurs financiers, qui n'ont pas encore été inventés, utiliseront des techniques de gamification pour guider les utilisateurs à travers des routines de pratique plutôt que de leur apprendre à prendre de bonnes décisions financières - et à éviter les mauvaises - automatiquement.

Leçon numéro deux: Faire beaucoup d'argent nécessite un effet de levier.

Les personnes ayant une compréhension limitée de la façon dont les traders du marché font de l'argent peuvent penser qu'ils ont juste besoin d'entrer au premier plan de Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84 47 + 0. 39% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174 25 + 1. 01% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) ou Alphabet Inc. (GOOGL < GOOGLAlphabet Inc1, 042. 68-0. 70% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) pour se détendre et laisser le futur se rentabiliser. Mais disons que vous avez acheté pour 506 dollars d'actions Apple à son prix d'introduction en bourse de 22 dollars le 12 décembre

en 1980 (23 actions). Aujourd'hui, vous auriez environ 1 488 actions, qui, en avril 2015, auraient une valeur de 188 976 $ - un rendement exceptionnel de 18,5%. Si votre achat initial avait été de 5 000 $, vous auriez 1 $. 8 millions. Si vous aviez investi 50 000 $, vous auriez 18 millions de dollars, et ainsi de suite. ^{Mais 188, 976 $ ne sont même pas près de 1 million de dollars, encore moins 1 milliard de dollars, et votre rendement réel a été rongé par 35 ans d'inflation. Selon la sagesse reçue, 7% de retours annuels sont normaux, 15% de retours sont phénoménaux et 25% de retours investissent des licornes. (Les rendements annuels de Bernie Madoff se situaient tous entre 12% et 15%.) Plus vous commencez, plus vous gagnez grâce à une stratégie d'achat et de conservation.} Les day traders peuvent utiliser des outils comme la marge pour augmenter leur effet de levier, ou ils peuvent négocier des produits dérivés comme ceux des ETF à effet de levier. Les décisions de négociation, bien que rigoureusement élaborées, reposent sur la probabilité qu'un titre augmente ou diminue en valeur. Tenter de faire de l'argent spéculer sur les probabilités futures est le jeu, simple et simple, et tout joueur vous dira, vous devez faire de gros paris pour obtenir de gros gains.Malheureusement, l'effet de levier augmente le risque de baisse, ce qui signifie que ces techniques ne devraient être utilisées que par les commerçants avec des estomacs de fer.

Leçon numéro trois: Plus d'argent = plus de problèmes.

À la suite de la deuxième leçon, tous les investisseurs devraient savoir que plus vous avez d'argent dans votre compte de négociation, plus il est difficile de faire un échange. Au début, il était facile d'ajouter 10% ou 20% à la valeur de mon portefeuille par jour. Il y a beaucoup de volatilité dans les actions biotech bon marché. Une action peut passer de 3 $ à 4 $ en cas de bonnes nouvelles, et un gain de 33% sur 1 million de dollars (bien sûr) 330 000 $. Pas mal pour une journée de commerce.

Mais le portefeuille de Kapitall a une particularité intéressante: vous ne pouvez pas acheter ou vendre plus de 500 000 actions à la fois. Lorsque vous négociez encore 1 ou 100 millions de dollars, ce n'est pas vraiment un problème. Mais quand vous avez 1 milliard de dollars en espèces, et que vous voulez acheter des actions par tranches de 500 000, la négociation d'un stock de 3 $ prend beaucoup de temps.

J'ai calculé qu'il faut 15 secondes pour négocier un stock sur la plateforme de Kapitall. À 3 $, il me faudrait presque 3 heures pour dépenser 1 milliard de dollars. Par conséquent, j'ai souvent dû renoncer à un pourcentage de rendement élevé pour pouvoir échanger du volume en temps opportun. Les actions s'échangeant à moins de 50 $ étaient sorties, mais, comme Ichann, j'ai fait une mise à mort lorsque Netflix Inc. (NFLX

NFLXNetflix Inc200 13 + 0. 06%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) a sauté de 475 $ à 565 $ (un gain de 19%) - principalement parce que j'ai pu en acheter plusieurs centaines de millions de dollars en quelques minutes. J'ai contacté Dale Gonzaga, un collaborateur du service à la clientèle de Kapitall Generation LLC, le bras de courtage de Kapitall, pour me demander pourquoi cette barrière apparemment arbitraire avait été mise en travers de mes rêves de richesse. Il m'a dit que dans les comptes de courtage Kapitall (financés avec de l'argent réel), la quantité de toutes les positions est limitée à 500 000 actions. Que se passe-t-il si vos 500 000 actions sont divisées, j'ai demandé? En réponse, il a déclaré: "La politique provient d'une évaluation des risques. Bien qu'il soit possible de posséder plus de 500 000 actions de quelque chose, vous êtes probablement un millionnaire et nous nous en accommoderons au cas par cas (par exemple, prendre une commande par téléphone). Les commandes de cette taille ne proviennent généralement pas de votre investisseur de tous les jours. «En termes pratiques, cela signifie qu'au moment où vous avez 100 millions de dollars à échanger, vous n'êtes plus un investisseur« régulier ».

Les investisseurs réguliers sont des investisseurs individuels (par opposition aux fonds ou autres investisseurs institutionnels), et quand les investisseurs particuliers veulent acheter plus de 500 000 actions à la fois, ils veulent généralement acheter des titres à bas prix - comme je l'ai fait - les fluctuations de prix sont élevées. Les traders de Penny négocient des titres à bas prix caractérisés par une forte volatilité et une faible surveillance réglementaire, ce qui, comme le montre cette vidéo, peut être très attrayant et dangereux pour l'investisseur débutant.

C'est la raison pour laquelle Kapitall limite à 500 000 actions les actions détenues dans leur courtage réel et pourquoi les portefeuilles de pratique font de même pour la vraisemblance: décourager le négoce de penny stock.

The Bottom Line

Mettant de côté les complications du monde réel de faire 2 milliards de dollars en quatre mois - de l'IRS à la SEC à la difficulté technique d'entrer et de sortir des métiers de 100 millions de dollars - une immense richesse soudaine vient avec beaucoup d'autres problèmes que n'importe quel gagnant de loterie peut vous dire.Les fantasmes de grande richesse sont beaucoup plus agréables que leur réalité.

Les plateformes de trading virtuelles peuvent être de bons outils d'apprentissage pour les débutants, et des simulateurs plus avancés peuvent intéresser les amateurs de trading plus avancés. La plus grande leçon que j'ai apprise en devenant un milliardaire dans un trimestre est qu'il n'y a pas d'argent facile sur le marché boursier - même dans une réplication virtuelle réduite du marché boursier.

Vous voulez pratiquer le marché boursier? Essayez le simulateur d'actions d'Investopedia.