Le risque systématique peut avoir un impact négatif sur les cours boursiers en période de forte volatilité et de risque de marché. Le risque systématique désigne le risque inhérent à l'ensemble du marché ou à un segment de marché particulier. Il est impossible de diversifier ce type de risque. L'ensemble du marché boursier est toujours exposé au risque de dislocations importantes, comme en témoignent les accidents de 1987 et de 2008. Ce risque augmente lorsque les actifs tendent à devenir plus corrélés pendant les périodes de forte volatilité et de baisse.
Le risque systématique est synonyme de volatilité et il est impossible de l'éviter complètement à moins qu'un investisseur ne reste avec une position de trésorerie. Les risques non systématiques sont ceux spécifiques à un investissement dans une entreprise ou un secteur particulier. Ce type de risque peut être facilement réduit grâce à la diversification. Cependant, la diversification a une capacité limitée à réduire le risque systématique, bien que la répartition stratégique de l'actif puisse réduire le risque systématique dans un portefeuille.
La répartition de l'actif est une technique de gestion du risque par laquelle les actifs sont répartis entre différents types de placements. Les principales allocations d'actifs comprennent les actions, les obligations et la trésorerie, ainsi que les biens immobiliers et les matières premières. Un type populaire d'allocation d'actifs consiste à diviser un portefeuille entre les actions et les obligations.
Historiquement, la bourse et les obligations sont négativement corrélées, de sorte que lorsque les actions augmentent, les obligations ont tendance à baisser. Lors de la crise financière de 2008, par exemple, les obligations ont pris de la valeur alors que le marché boursier a connu une forte baisse.
Les investisseurs peuvent régulièrement rééquilibrer un portefeuille en changeant les pondérations pour différents types d'actifs en fonction du climat économique actuel. Chaque investisseur peut répartir les actifs différemment en fonction de la situation unique de cet investisseur.
Comment puis-je profiter de la baisse des cours des actions des entreprises du secteur des services financiers?
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Quelle est la différence entre le risque inhérent et le risque systématique?
En apprendre davantage sur le risque inhérent et systématique, deux types de risques qui affectent les investissements, les différences entre eux et comment le risque de chacun peut être réduit.
Quelle est la différence entre le risque systémique et le risque systématique?
Le risque systémique est généralement utilisé en référence à un événement qui peut déclencher un effondrement dans une industrie ou une économie donnée, alors que le risque systématique fait référence au risque de marché global. Le risque systémique n'a pas de définition exacte, beaucoup ont utilisé le risque systémique pour décrire des problèmes étroits, tels que les problèmes du système de paiement, tandis que d'autres l'ont utilisé pour décrire une crise économique déclenchée par des défailla