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Le secteur des services financiers, composé de maisons de courtage en investissement, de sociétés de services de crédit et de sociétés de gestion d'actifs, est connu pour sa volatilité. Il connaît des plus hauts hauts que le marché plus large pendant les bons moments et des plus bas pendant les mauvais moments. Les traders fortement investis dans le secteur financier font très bien lorsque le marché est en hausse. Cependant, il existe également des méthodes qui permettent aux investisseurs de tirer profit de la chute des cours boursiers des sociétés du secteur financier. Ces stratégies comprennent la vente à découvert d'actions financières individuelles, la vente à découvert de fonds négociés en bourse (FNB), la prise d'une position vendeur sur les contrats à terme financiers et l'achat d'options de vente.

La vente à découvert consiste à emprunter des actions d'un titre pour les vendre à leur prix actuel, puis à remplacer les actions empruntées en les rachetant à une date ultérieure. Les investisseurs le font lorsqu'ils croient que le prix d'un titre baissera. Si un investisseur emprunte et vend 50 actions à 100 $ chacune, puis réapprovisionne ce qu'il a emprunté une semaine plus tard en achetant le même nombre d'actions à 90 $ chacune, il profite de 10 $ par action, ou 500 $. Les investisseurs qui croient que le secteur financier est orienté à la baisse choisissent souvent des sociétés dans ce secteur pour prendre des positions à découvert dans l'espoir de profiter de la baisse.

Parier sur les entreprises individuelles pour augmenter ou diminuer le prix des actions peut être une proposition risquée. Un événement favorable singulier peut permettre à une entreprise de soutenir une tendance à la baisse dans le secteur plus large. Par conséquent, de nombreux investisseurs qui cherchent à tirer parti d'une tendance à la baisse dans le secteur financier prennent des positions à découvert sur les FNB financiers plutôt que sur des actions individuelles. Un FNB est semblable à un fonds commun de placement en ce sens qu'il contient un ensemble de titres dans un seul secteur. Cependant, contrairement aux fonds communs de placement, les FNB sont négociés tout au long de la journée en bourse et peuvent être court-circuités. Parce qu'il comprend de nombreuses sociétés au sein d'un secteur, un ETF a une probabilité plus élevée qu'un stock individuel de suivre une tendance plus large.

Les contrats à terme sont un autre moyen populaire de profiter de la baisse des cours des actions dans le secteur des services financiers. Avec un contrat à terme, l'investisseur accepte d'acheter ou de vendre un titre à un prix fixé à une date ultérieure. Si, par exemple, un titre se négocie actuellement à 100 $ et qu'un trader croit que le prix est à la baisse, il peut acheter un contrat à terme pour vendre le titre à 100 $ avec une date d'expiration à la fin de la semaine prochaine. Si la spéculation du trader est correcte et que le titre se négocie, disons, à 90 $ la semaine suivante, il peut vendre ses actions au prix de 10 $ chacune.

Une option de vente est presque identique au contrat à terme illustré ci-dessus, sauf qu'avec une option, le trader n'est pas tenu d'exécuter la vente avant la date d'expiration mais peut le faire s'il le souhaite. Si sa prédiction est fausse et que le prix du titre augmente au lieu de 110 $, avec un contrat à terme, il est toujours tenu de vendre ses actions à 100 $. Avec une option de vente, il peut simplement laisser expirer, et le seul argent qu'il perd est ce qu'il a payé pour l'option. En raison de cette couche de protection, une option de vente est presque toujours plus chère qu'un contrat à terme.