a:

Il peut y avoir un conflit entre les bénéficiaires lorsque le produit d'un compte de fiducie ou d'un autre transfert au décès (TSD) n'est pas clairement identifié entre les bénéficiaires. Ceci est parfois appelé une classe ouverte de bénéficiaires. Selon le type d'actif ou de contrat supervisant le produit de l'actif, les différends entre bénéficiaires nécessitent une médiation ou un arbitrage.

Idéalement, le règlement des différends est consensuel et amical. Comme ce n'est pas toujours le cas, il y a beaucoup d'avocats ou d'administrateurs qui se spécialisent dans les décisions de TSD. Les domaines les plus susceptibles de voir les litiges comprennent les polices d'assurance-vie, la planification successorale, l'homologation, les divorces, les testaments et les comptes de retraite.

Différence entre les bénéficiaires primaires et éventuels

Un bénéficiaire principal reçoit le produit d'un actif de TSD. Dans le cas d'un bénéficiaire principal, le transfert est simple: Si le principal est en vie au moment où les actifs doivent être transférés, il reçoit les actifs.

Toutes les fiducies, politiques ou testaments ne requièrent pas de bénéficiaires éventuels. Un bénéficiaire éventuel est un bénéficiaire qui ne peut recevoir un produit que si certaines conditions sont remplies. L'éventualité la plus courante est la mort du bénéficiaire antérieur, bien que de nombreuses autres conditions nécessaires soient possibles.

Identifier, définir et vérifier

Les règles varient d'un État à l'autre en ce qui concerne la désignation des bénéficiaires et les droits des bénéficiaires éventuels. La plupart des États exigent que les bénéficiaires primaires et contingents soient clairement identifiables, définissables et vérifiables. En d'autres termes, un tribunal ou un administrateur devrait être capable de reconnaître qui obtient quoi d'une manière objective.

Des différends surgissent lorsque cette clarté fait défaut, ou si le bénéficiaire principal est en quelque sorte perçu comme étant en interaction avec l'exécution de la volonté ou fait confiance à la mauvaise foi. Il est également possible que le principal bénéficiaire soit décédé, ce qui signifie que les bénéficiaires restants doivent trier tout produit.

Médiation

La médiation est un processus consensuel de règlement des différends. Une tierce partie - le médiateur - aide les parties concernées à trouver une solution. Contrairement à un arbitre ou à un juge, le médiateur n'impose pas directement de décisions.

Un médiateur efficace a un processus d'interprétation des documents juridiques ou de satisfaction des exigences éventuelles. La médiation est très courante dans les questions d'homologation.

Arbitrage

L'arbitrage est essentiellement une version énergique de la médiation. L'arbitre tiers a le pouvoir de prendre des décisions contraignantes sur la distribution des bénéficiaires. Ce pouvoir est restreint dans certains États, où il est plus probable que les différends entre les bénéficiaires primaires et les bénéficiaires éventuels soient réglés devant les tribunaux.

Résolution spécifique à l'actif

Les procédures de résolution des conflits entre bénéficiaires sont souvent identifiées dans les contrats d'actifs d'origine. Par exemple, les polices d'assurance-vie ou les comptes de placement exigent souvent que les parties en intérêts arrivent à une résolution finale par quelque méthode que ce soit acceptable pour l'émetteur.

Normalement, de telles exigences spécifieront un tuteur ou un conservateur dûment nommé qui peut effectuer des transactions ou des transferts de produits. Parfois, une telle autorité peut interpréter la valeur du bénéficiaire, bien que cela soit normalement réservé au système judiciaire.