Calculer le pourcentage de changement de votre investissement est assez facile. Tout ce qu'il faut, c'est un peu de comptabilité et soit une simple calculatrice ou un bloc de papier pour faire la longue division. Voici ce que vous devez faire:
Prenez le montant que vous avez gagné sur l'investissement et divisez-le par le montant investi. Pour calculer le gain, prenez le prix pour lequel vous avez vendu l'investissement et soustrayez-le du prix que vous avez initialement payé pour cela. Maintenant que vous avez votre gain, divisez le gain par le montant initial de l'investissement. Enfin, multipliez votre réponse par 100 pour obtenir le pourcentage de changement dans votre investissement.
Si le pourcentage est négatif, résultant de la valeur marchande étant inférieure à la valeur comptable, vous avez perdu sur votre investissement. Si le pourcentage est positif, résultant de la valeur marchande étant supérieure à la valeur comptable, vous avez gagné sur votre investissement.
Voici à quoi ressemble la formule:
(Prix vendu - Prix d'achat) ÷ (Prix d'achat)
Par exemple, si vous avez acheté 100 actions d'Intel Corp. (INTC) @ 30 $ / action le 18 mai 2016, la valeur totale de votre placement est de 3 000 $. Si vous avez vendu les 100 actions le 17 mai 2017 pour 38 $ l'action, le produit de la vente serait de 3 800 $. Votre gain réalisé peut être calculé comme suit: ($ 3800 - $ 3000) / $ 3000 = 26. 67%. Alternativement, vous pouvez calculer votre gain en utilisant le prix par action, ce qui ressemblerait (38 $ - 30 $) / 30 $ = 26. 67%.
Si vous voulez juste savoir combien de perte ou de gain vous avez fait jusqu'à présent sans vendre, le même processus fonctionne et vous pouvez utiliser le prix actuel du marché à la place du prix vendu, mais le gain (ou la perte) calculé serait un gain (ou une perte) non réalisé.
Cette formule de base est utilisée tous les jours pour savoir exactement combien d'indices de pourcentage, d'actions, de taux d'intérêt, etc. ont changé au cours d'une période donnée. Par exemple, si le Dow Jones Industrial Average (DJIA) ouvre à 9 000 et ferme à 9, 300 aujourd'hui, la formule montrerait que le changement en pourcentage sur la journée était de 3. 33% [(9, 300 - 9 000 ) / (9 000)].
Cependant, investir ne va pas sans frais et cela devrait se refléter dans le calcul de votre gain ou perte en pourcentage. Ce qui précède est une illustration du calcul sans frais, tels que les commissions et les taxes. Pour incorporer les coûts, réduire le gain (prix du marché - prix acheté) par les coûts d'investissement. En intégrant ces coûts, vous obtiendrez une représentation plus précise de votre gain ou de votre perte.
De plus, si votre placement a versé des revenus ou des distributions, comme un dividende, vous devrez ajouter ce montant au montant du gain.
Voici une méthode plus détaillée pour calculer le gain ou la perte:
[(Montant vendu - Montant payé) + Gain de revenu - Coûts] ÷ Montant payé
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