Il est important pour les conseillers financiers et leurs clients de forger une relation professionnelle qui comporte également des éléments de relation personnelle. Les clients font confiance aux conseillers financiers pour gérer leur argent. L'un des principaux moyens qu'un conseiller financier peut se connecter avec un client est à travers des réunions en face à face.

Qu'est-ce qu'un conseiller financier?

Un conseiller financier aide les clients à gérer leur argent. Les conseillers peuvent fournir des conseils concernant la planification successorale, la gestion des placements et même la préparation de l'impôt sur le revenu. Un conseiller financier respecté met les besoins d'un client avant ses propres intérêts. C'est une relation professionnelle, mais aussi personnelle. Traiter avec l'argent d'un client est sensible dans la nature. Si les conseillers financiers mal gèrent l'argent de leurs clients, ils pourraient très bien perdre les économies de toute une vie.

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Face à face

Pour avoir une relation réussie entre conseiller et client, il est impératif que la confiance et l'honnêteté soient au premier plan. Selon une enquête auprès des investisseurs réalisée par John Hancock au cours du deuxième trimestre de 2016, la méthode privilégiée d'interaction entre les clients et les conseillers est le face à face, suivie par téléphone, puis par courriel. Dans la même enquête, 31% des investisseurs affirment que leurs relations avec leurs conseillers pourraient être améliorées grâce à davantage de rencontres en face-à-face. Quand un conseiller est en face d'un client, il a une idée de la personne et des besoins tacites de la personne en interprétant le langage corporel. Un conseiller financier est plus susceptible de ressentir de l'inconfort lors d'une rencontre face à face avec un client et peut facilement prendre des indices pour changer son approche ou même le sujet. Les clients doivent être à l'aise avec la façon dont leur conseiller gère leur argent; Si les conseillers sont incapables d'identifier les changements subtils d'humeur de leurs clients, alors une relation positive n'est pas formée.

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Réunions virtuelles

Dans les études menées par l'anthropologue Ray Birdwhistell, seulement 35% du message d'une personne est transmis par ses mots parlés et les 65% restants sont relayés par son message. le langage corporel et les traits du visage. Avec une grande partie du message d'une personne relayé à travers le corps, il est presque idiot d'ignorer cet aspect clé d'une réunion personnelle. Avec l'essor de la technologie, l'essor des e-meetings, du conseil en ligne et du télétravail a pris de l'ampleur. Les conseillers financiers se sont tournés vers Internet afin d'élargir leur base de clients et beaucoup d'entre eux organisent maintenant leurs réunions sur ordinateur. En faisant cela, ils perdent sur un facteur clé dans la construction d'une relation avec leurs clients. Bien que les traits du visage d'une personne puissent transmettre le doute ou l'incertitude au cours d'une réunion, ces sentiments peuvent également être exposés d'une manière qui ne peut pas être vue sur un écran d'ordinateur, comme un tapotement excessif des doigts ou des tremblements.Ces indices ne peuvent être vus en personne, ce qui rend la rencontre face à face d'autant plus importante.

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Génération millénaire

La génération du millénaire a grandi avec la technologie. Millennials à peine, voire pas du tout, se souvenir d'une époque avant l'Internet et les téléphones cellulaires. Il semblerait que cette génération serait la première à éviter les rencontres en face à face avec les conseillers financiers en faveur de la commodité technologique. Mais c'est, en fait, tout le contraire. Dans une étude menée par l'Insured Retirement Institute et le Centre for Generational Kinetics, 87% des membres de la génération Y interrogés ont indiqué qu'ils voulaient un conseiller financier qui les rencontrerait en personne. Cette statistique est en ligne avec les autres générations enquêtées; la génération X était à 87% et les baby-boomers à 92% lorsqu'on leur posait la même question. Les enfants du millénaire ont également indiqué qu'ils voulaient être «guidés» à chaque étape du processus. Cela montre un désir de savoir exactement où va leur argent et comment. Ces statistiques sont assez révélatrices pour une génération qui a la technologie à portée de main.