Fidelity Investments est l'une des sociétés d'investissement les plus connues au monde. Basée à Boston, Fidelity compte plus de 24 millions d'investisseurs individuels. Au 30 juin 2015, Fidelity a près de 5 $. 2 000 milliards de dollars d'actifs sous gestion (AUM), ce qui en fait l'un des meilleurs gestionnaires d'actifs au monde. Fondée à l'origine par Edward Johnson II en 1946, la société a connu une croissance exponentielle au cours des dernières années avec l'avènement du modèle économique des courtiers à escompte.

Fidelity Products and Services

Fidelity Investments s'est imposé comme un guichet unique pour les investisseurs. L'entreprise est fière d'être technologiquement avancée, disposant d'un site Web et d'une application mobile très conviviaux. Fidelity offre un compte de courtage en ligne avec une commission moyenne de 7 $. 95 pour les opérations sur actions américaines. Si un investisseur s'intéresse aux fonds communs de placement, Fidelity compte plus de 10 000 fonds différents de Fidelity et d'autres sociétés tierces. Les clients de Fidelity peuvent acheter des certificats de dépôt (CD), des obligations, des FNB de fonds négociés en bourse et des options, ainsi que des actions et des fonds communs de placement. Les clients peuvent également acheter de l'assurance-vie et des rentes par l'intermédiaire de Fidelity.

En dehors de sa vaste gamme de produits, Fidelity offre également à ses clients une variété de services. En commençant par son site Web, il y a une mine d'informations sur les questions d'investissement, de retraite et de planification successorale. Si un client recherche des actions ou finance des recherches, le site Web offre des tonnes de rapports d'analystes et des mises à jour de dernière minute. Pour ses investisseurs fortunés recherchant une approche personnalisée, Fidelity propose des portefeuilles diversifiés à travers des comptes gérés.

Fonds d'actions canadiennes

Fidelity compte de nombreux types de fonds d'actions canadiennes, qui sont des fonds communs de placement investis dans le marché boursier américain. Les investisseurs peuvent restreindre l'orientation spécifique d'un fonds en fonction de la capitalisation boursière moyenne ou du style de placement. À des fins d'explication, seuls les fonds gérés par Fidelity sont mentionnés.

Croissance à grande capitalisation

Fidelity offre 10 fonds de croissance à grande capitalisation différents. Les fonds de croissance sont traditionnellement investis dans des actions dont la valeur en capital devrait augmenter. La plupart de ces sociétés sont considérées comme plus volatiles, car ces actions se négocient souvent avec des ratios C / B et des bénéfices attendus supérieurs à la moyenne. Le fonds de croissance le plus populaire de Fidelity est le Contrafund, qui a été lancé en 1967. Fort de ses antécédents à long terme, le gestionnaire de fonds William Danoff a investi dans des sociétés telles que Google, Apple, Facebook et Starbucks. Avec un faible taux de frais de 0,64% et plus de 111 milliards de dollars en actifs sous gestion, Fidelity Contrafund est l'un des plus grands fonds d'actions au monde.

Valeur des grandes capitalisations

Fidelity offre quatre fonds de valeur différents, fondés sur la sélection de sociétés jugées sous-évaluées en prix et susceptibles de verser des dividendes. Par exemple, le Fonds indiciel rehaussé valeur grande capitalisation Fidelity a un ratio de frais net de 0, 46% et une cote Morningstar de quatre étoiles. Le fonds est géré par Geode Capital Management et compte parmi ses 10 principaux titres des titres bien connus comme Exxon Mobil, Wells Fargo et Procter & Gamble.

Fonds de sociétés à forte capitalisation

Si un investisseur désire une combinaison de titres de croissance et de valeur, un fonds de type mixte est un choix approprié. En décembre 2015, Fidelity offre quatre fonds de grande capitalisation différents dans sa gamme. Le seul fonds Morningstar cinq étoiles de Fidelity est le Fonds indiciel évolué à forte capitalisation. Avec un ratio de frais de 0,45%, le fonds investit dans une combinaison des deux styles d'investissement. Avec Geode Capital Management à la barre, les investisseurs peuvent accéder à des valeurs de croissance telles qu'Apple et Pfizer, ainsi qu'à des valeurs de valeur telles que JPMorgan et Johnson & Johnson.

Croissance à moyenne capitalisation

Les fonds à moyenne capitalisation se spécialisent dans des sociétés dont la capitalisation boursière se situe entre 2 milliards et 10 milliards de dollars. Bien qu'historiquement plus volatiles que le secteur des grandes capitalisations, les actions à moyenne capitalisation ont des rendements à long terme plus élevés. Dans la partie croissance de la gamme de moyennes capitalisations, Fidelity propose trois stratégies. Le Fonds d'actions à moyenne capitalisation Fidelity a une cote Morningstar de quatre étoiles avec un ratio de frais de 0,66%. Sous la direction de John Roth, le fonds s'est très bien comporté. Au cours des 10 dernières années, le fonds a dégagé un rendement de 8,02%, soit 0,5% de mieux que l'indice de référence Mid-Cap Growth.

Valeur moyenne

Dans le secteur de la valeur des actions de sociétés à moyenne capitalisation, Fidelity a quatre fonds différents à considérer. Le fonds le mieux noté et le plus performant est le Fonds d'actions à bas prix Fidelity. La direction, dirigée par Joel Tillinghast, a un objectif: l'appréciation du capital avec des actions à moins de 35 $ ou moins. Cette philosophie a conduit le fonds à surperformer l'indice de référence à chaque période. Ce palmarès, combiné à un faible taux de frais de 0,79%, devrait attirer les investisseurs à la recherche d'une exposition à ce style de placement.

Mid-Cap Core

Le meilleur fonds de Fidelity sur les cinq fonds disponibles dans le segment de base des sociétés à moyenne capitalisation est le fonds indiciel Mid Cap Enhanced. Ce fonds est classé cinq étoiles par Morningstar et affiche un ratio de frais net de 0,61%. Il est considéré comme un mélange à moyenne capitalisation, incorporant des actions de croissance telles que Electronic Arts avec des actions de valeur telles que PPL Corporation.

Fonds de petites capitalisations

Les fonds à petite capitalisation investissent dans des petites sociétés dont la capitalisation boursière est inférieure à 2 milliards de dollars. Ces sociétés sont généralement de la nature de démarrage et ont tendance à être très spéculative, faite pour les investisseurs recherchant des récompenses élevées avec des risques élevés. Fidelity n'offre que quatre fonds de base à petite capitalisation et un fonds de croissance à petite capitalisation. Le fonds de base le plus performant est le Fonds indiciel rehaussé de petites capitalisations Fidelity. Le fonds est classé quatre étoiles et est géré par Geode Capital Management.Bien qu'il n'ait pas d'antécédents à long terme, il a bien performé depuis sa création en 2007. Il a un rendement annuel moyen de 14,8% sur cinq ans, soit 3,1% de plus que l'indice de référence du petit mélange.

Le seul fonds de croissance à petite capitalisation de Fidelity est le Fonds de croissance à petite capitalisation Fidelity. Le fonds a un ratio de dépenses de 0,92% et est géré par Patrick Venanzi depuis 2011. La plupart des sociétés dans lesquelles le fonds investit ont de très faibles volumes et peu ou pas de recherche d'analystes. Ce fonds investit dans des sociétés telles que G-III Apparel et Global Payments dans ses 10 principaux titres.

Aller partout / Fonds de revenu

En dehors de la catégorie traditionnelle d'actifs et des fonds de style de placement, Fidelity offre des fonds classés «aller partout» et «axés sur le revenu». "Un fonds très populaire est le Fidelity Magellan Fund qui existe depuis 1963. Ce fonds a pour objectif de rechercher une plus-value du capital et peut investir dans toute classe d'actifs d'investissement en actions ou style d'investissement. Morningstar le classe comme un fonds de croissance à grande capitalisation, mais le fonds a la possibilité de passer à une valeur ou de fusionner à tout moment.

Pour les investisseurs à la recherche de dividendes, les fonds axés sur le revenu constituent le meilleur choix. Considéré comme un fonds de grande capitalisation, le Fonds de revenu de dividendes d'actions Fidelity a un rendement courant de 2, 34%. L'objectif de ce fonds est de rechercher un revenu raisonnable, avec comme objectif ultime l'appréciation du capital.

Fonds d'actions internationales

Fidelity offre à ses clients de nombreuses options pour investir à l'international. C'est un grand avantage pour les investisseurs, car ils peuvent compter sur l'expertise des gestionnaires de fonds de Fidelity au lieu d'essayer d'effectuer leur propre diligence raisonnable. Il existe quatre catégories de fonds communs de placement internationaux: core; régional et un seul pays; global; et les marchés émergents. La partie principale investit dans des sociétés situées à l'extérieur des États-Unis, principalement dans des régions développées telles que l'Europe et l'Asie. Le Fonds Fidelity Diversified International est considéré comme un fonds étranger à forte croissance avec un ratio de dépenses de 0,91%. Le fonds investit dans des sociétés internationales telles que Bayer AG, Sanofi et Lloyds Banking Group.

Outre le portefeuille de fonds de base, les investisseurs peuvent obtenir des informations plus spécifiques selon les régions ou les pays. Fidelity propose des fonds spécifiques aux pays tels que les fonds Fidelity Japan ou China Region. Pour les investisseurs qui cherchent à obtenir une exposition à des zones plus petites et non développées, les fonds des marchés émergents constituent un excellent choix.

Indice / Fonds sectoriels

Fidèle à un FNB, Fidelity offre des fonds communs de placement spécifiques à un indice ou à un secteur. Les fonds sectoriels peuvent investir dans un secteur global comme les sociétés de consommation discrétionnaire ou de soins de santé. Fidelity offre même des fonds plus importants dans un secteur, comme le Portefeuille de biotechnologie Fidelity Select. Ce fonds n'investit que dans des sociétés du secteur de la biotechnologie telles que Gilead Sciences et Biogen. Si un investisseur recherche une diversification globale et veut reproduire un indice majeur, Fidelity offre également une variété de ces fonds.Sa série "Spartan" reflète des indices tels que le S & P 500 et le NASDAQ Composite. Il reflète également les indices internationaux ou les indices liés à la capitalisation boursière.

Sommaire des Fonds d'actions Fidelity

Dans l'ensemble, Fidelity Investments offre la plus vaste sélection de fonds communs de placement en actions de l'industrie. Avec autant de choix différents, il peut être difficile pour un investisseur de choisir les options appropriées. Il est important de comprendre la tolérance au risque et son lien avec le portefeuille d'un investisseur. Fidelity offre une variété de ressources dans la section «Guidance & Retirement» de son site Web. Ce domaine devrait fournir beaucoup d'informations pour un investisseur novice sur la façon de bien répartir l'actif d'un portefeuille.