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L'obtention d'une licence en tant que conseiller financier ne nécessite pas de diplôme de MBA (Master of Business Administration). Le Conseil des planificateurs financiers agréés (CFP Board) est responsable de délivrer des licences aux conseillers financiers et exige au moins un baccalauréat ou plus, trois ans d'expérience de travail pertinente, le respect des normes d'éthique les plus élevées et passer l'examen du conseil. Certains conseillers financiers peuvent ensuite choisir d'obtenir un MBA, ce qui peut les aider à obtenir une promotion ou d'obtenir de meilleures perspectives d'emploi.
Exigences éducatives
Un conseiller financier éventuel doit avoir un baccalauréat accrédité régionalement et doit avoir terminé des cours qui couvre divers sujets financiers tels que l'assurance, l'investissement et la planification de la retraite, la planification fiscale et la succession planification, ainsi que la communication interpersonnelle. Un diplôme de MBA n'est pas nécessaire, mais est utile si son cursus couvre des sujets qui ne sont pas abordés par l'éducation antérieure d'un candidat. Le CFP Board exige que l'exigence de cours soit remplie avant de passer l'examen de certification, alors que l'exigence du baccalauréat peut être satisfaite dans les cinq ans suivant la réussite de l'examen.
MBA et avancement professionnel
Certains conseillers financiers sont des travailleurs indépendants et agissent comme conseillers personnels pour les particuliers, mais la plupart choisissent de travailler dans des sociétés d'investissement et de courtage et des banques qui leur versent des salaires fixes. bonus. De nombreux conseillers financiers choisissent de se spécialiser dans certains domaines, tels que l'assurance, les actions, les titres à revenu fixe ou la planification successorale.
Obtenir un MBA peut s'avérer avantageux pour les travailleurs indépendants et les conseillers salariés. Depuis conseillers peuvent se spécialiser sur certains domaines au cours de leurs études de MBA, ils peuvent acquérir des connaissances supplémentaires sur le domaine qui peut les aider à attirer plus de clients. Cependant, un conseiller qui envisage d'obtenir un MBA devrait soigneusement peser les coûts du diplôme de MBA contre l'augmentation prévue des revenus futurs.
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Qualifications dont chaque conseiller financier a besoin
Il y a quatre qualifications que tous les conseillers financiers devraient posséder, y compris les exigences en matière de formation, les licences, les certifications, les désignations et les compétences.
5 Habitudes Chaque conseiller financier qui a du succès a besoin | Les conseillers d'Investopedia
ÉVoluent dans un secteur hautement concurrentiel, mais heureusement, l'acquisition de bonnes habitudes professionnelles peut les aider à se démarquer.