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Les fonds à date cible avec prise de participation versent généralement des dividendes sur une base régulière. Selon la politique de distribution d'un fonds à date cible, il peut verser des dividendes trimestriellement ou semestriellement. Certains fonds à date cible permettent aux investisseurs de réinvestir les distributions de dividendes dans des parts de fonds au lieu de recevoir des dividendes en espèces.

Fonds à date cible

Les fonds à date cible aident les investisseurs à constituer et à maintenir un portefeuille de retraite vieilli. La sélection des fonds à date cible varie en fonction de l'âge spécifié d'un investisseur puisque les fonds ajustent leur allocation d'actifs à mesure que le temps se rapproche de la date cible. Plus un investisseur est éloigné de la date cible, plus l'allocation d'un fonds à échéancier est agressive et plus risquée, les placements en actions internationales et nationales représentant plus de 80% du portefeuille global. Cependant, à mesure que la date cible se rapproche, les fonds réaffectent de plus en plus de leurs avoirs dans des titres à revenu fixe, réduisant ainsi le risque de leur portefeuille.

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Fonds à échéancier et dividendes

Il est courant que les fonds à date cible investissent dans de nombreuses actions de sociétés qui versent des dividendes. Par exemple, le Fonds Fidelity Liberté 2030 («FFFEX») est un fonds de fonds qui permet aux investisseurs de faire des investissements avec une date cible de retraite vers 2030. En septembre 2015, FFFEX a affecté 84% de son actif à divers fonds communs de placement. et 16% de ses actifs dans des fonds communs de placement d'obligations Fidelity. Parce que les fonds d'actions Fidelity sous-jacents investissent dans des actions de sociétés avec dividendes, FFFEX reçoit des dividendes et les redistribue à ses actionnaires sur une base semestrielle. Les deux derniers versements de dividendes effectués par FFFEX ont eu lieu en décembre 2014 et en mai 2015. Le rendement sur douze mois de FFFEX est de 1,78%.

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