S'installer en tant que conseiller financier est certainement réalisable. Si vous voulez être considéré comme un conseiller supérieur, cependant, il faut plus que simplement traîner votre bardeau et choisir des investissements pour les clients. Les meilleurs conseillers connaissent leur propre entreprise - et l'entreprise dans un sens plus large - à l'intérieur comme à l'extérieur, ils sont souvent en contact avec leurs clients et ils évoluent constamment. (Pour en savoir plus, voir: Outils supérieurs Chaque conseiller financier a besoin de .)

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Ce qui rend un conseiller souvent génial, ce sont des compétences qui ne sont pas apprises en école de commerce. Les bonnes nouvelles sont qu'avec un peu d'attention aux détails et à l'engagement, vous pouvez arriver au sommet du tas. (Pour en savoir plus, voir: Ces entreprises sont en tête des clients des conseillers financiers .)

Connaître les chiffres

Les données sont un élément important d'un conseiller financier, et les meilleurs connaissent leurs propres données Ils connaissent également les données de marché importantes pour les investissements qu'ils réalisent pour le compte de leurs clients. Un bon conseiller peut vous dire combien de clients il a et combien de revenu il fait; un conseiller supérieur sait tout sur ses clients et son entreprise. (Pour en savoir plus, voir: 5 conseillers en questions essentielles devraient demander à de nouveaux clients .)

"Ils suivent leurs revenus par produit, par type de client, par source de client, par rentabilité du client, etc.", a déclaré Brandon Marcott, planificateur financier agréé et fondateur d'Edify Financial Planning. "Ils suivent leurs clients par profession, personnalité et autres données démographiques. Ils font la même chose pour les dépenses, les perspectives, leur site web, leur blog, etc. "(Pour en savoir plus, voir:

Top Places to Work pour les conseillers financiers .)

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Si vous savez qui sont vos clients et comment fonctionne votre entreprise, vous pouvez planifier plus précisément pour l'avenir et créer des plans stratégiques qui fonctionneront pour vous et vos clients. L'analyse des données relatives à votre entreprise peut vous aider à voir ce qui vous manque et comment en rendre compte, et comment capitaliser sur les domaines dans lesquels vous vous débrouillez bien. (Pour en savoir plus, voir:

Comment sécuriser davantage les actifs de vos clients .) Travaillez vos clients

L'une des tâches les plus importantes des top advisors est de satisfaire leurs clients actuels et de les utiliser pour générer de nouvelles affaires.

Conseils pratiques pour obtenir plus de références . Au lieu d'utiliser des tactiques de marketing traditionnelles pour recruter de nouveaux clients, le CFP Andrew Mohrmann de Modern Dollar Planning s'appuie sur sa base de clients pour obtenir - et garder - son nom là-bas. Le bouche-à-oreille est moins cher que la publicité traditionnelle, et les clients potentiels font le plus souvent confiance à une recommandation de client à long terme satisfaite. Un taux de rétention élevé signifie que vos clients sont heureux avec vous et que vous faites quelque chose de bien."Il est beaucoup plus facile de garder mes clients que de sortir et d'en trouver de nouveaux", a-t-il déclaré. (Pour en savoir plus, voir:

Les 10 meilleurs conseils pour les conseillers financiers .) Une façon de rester en contact avec les clients et de les rendre heureux est de demander des commentaires. Cela peut être une question inconfortable au début, mais les meilleurs conseillers veulent savoir ce qu'ils peuvent améliorer. "Les clients apprécient quand vous recherchez leurs commentaires", a déclaré Mohrmann. "J'essaie d'avoir cette conversation chaque année avec chaque client. "(Pour en savoir plus, voir:

Pourquoi les clients licencient les conseillers financiers .) Soyez une ressource

Les meilleurs conseillers sont à l'écoute des désirs et des besoins de leurs clients, et ils devraient être en mesure de répondre questions que leurs clients pourraient poser. Selon Robert Colon, CFP et associé fondateur de Legacy Care Wealth, ces questions - et les réponses que vous fournissez - peuvent couvrir presque tous les sujets et les demandes de recommandation peuvent aller des courtiers hypothécaires aux promeneurs de chiens. «Les jours de choix d'un vaste panier de fonds communs de placement pour les clients et de leur parler une fois par an sont terminés, et nous sommes ravis de la nouvelle ère interactive du conseil financier», a déclaré Colon. Prouver que vous pouvez être la personne à répondre à toutes vos questions et vous séparer des autres conseillers. (Pour en savoir plus, voir:

Comment les conseillers financiers perdent des clients .) Ben Wacek, CFP et fondateur de Wacek Financial Planning, LLC, a souligné que la meilleure façon de faire une bonne recommandation à votre client est de «Grâce à la collecte de données et aux conversations, ces conseillers acquièrent une compréhension approfondie des valeurs, objectifs et points de vue de leurs clients» (Pour en savoir plus, voir:

Gérer les attentes de vos clients Être un conseiller supérieur signifie aller au-delà de la simple sélection des investissements: connaître votre entreprise à l'intérieur comme à l'extérieur, communiquer souvent et efficacement avec les clients (y compris demander et écouter des commentaires), et améliorer constamment les services que vous offrez. (Pour en savoir plus, voir: Comment devenir un conseiller financier supérieur

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