Calvert Investments est un type différent de société de gestion d'actifs. La philosophie de Calvert n'est pas basée à 100% sur le retour sur investissement (ROI). La société croit en l'investissement socialement responsable et dispose d'un ensemble de normes relatives à l'environnement, aux droits de l'homme, à la transparence et à l'inclusion des entreprises que les entreprises doivent respecter avant que Calvert n'y investisse.

Plusieurs des fonds communs de placement de Calvert ont des rendements égaux ou supérieurs à ceux de fonds concurrents qui n'accordent pas une telle importance à la responsabilité sociale. Cinq de ces fonds sont d'excellents véhicules pour la diversification des régimes de retraite. Tous les rendements sont fondés sur la valeur liquidative (VL) des actions de catégorie A. Calvert a toujours une charge initiale sur ses actions de catégorie A. Les investisseurs peuvent éviter les frais d'acquisition en achetant des actions par l'entremise d'un courtier exécutant, comme Fidelity Investments.

Fonds de revenu à court terme Calvert (CSDAX)

L'objectif du Fonds de revenu à courte durée Calvert est de procurer un revenu courant avec une forte préservation du capital. Le fonds investit principalement dans des obligations et des billets à court terme. La maturité moyenne du fonds est inférieure à trois ans. À mesure que les titres arrivent à échéance, les gestionnaires de fonds peuvent réinvestir à des taux d'intérêt plus élevés, ce qui augmente le rendement pour les investisseurs. Le fonds cède actuellement 1. 94%. Il devrait produire un rendement qui corresponde à l'inflation tout en préservant le capital lorsque les conditions du marché sont propices à un risque plus élevé.

Portefeuille équilibré Calvert (CSIFX)

Le Portefeuille équilibré Calvert vise à procurer un revenu et une plus-value du capital en investissant dans un portefeuille d'obligations et d'actions offrant un revenu et une possibilité de croissance. Les placements en actions sont principalement effectués dans des sociétés à grande capitalisation et les placements à revenu fixe sont principalement des titres de créance de qualité supérieure. Il a un rendement de 1. 74%.

Fonds de répartition agressive Calvert (CAAAX)

Le Fonds de répartition agressive Calvert fonctionne selon le même principe général que le portefeuille équilibré. Le fonds n'investit pas directement dans des instruments financiers; c'est plutôt un fonds de fonds. Il atteint son objectif en plaçant ses actifs dans plus de 10 autres fonds communs de placement Calvert. Cela donne un effet de mixité et fournit de la diversité en répartissant les fonds des investisseurs sur plus de 1 000 différentes émissions.

Fonds indiciel obligataire de base à forte capitalisation Calvert U. S. (CSXAX)

Le fonds indiciel essentiel à grande capitalisation américain Calvert est un fonds indiciel transigé de façon passive. De nombreux fonds indiciels sont disponibles, mais la plupart d'entre eux suivent un indice commun tel que l'indice Standard & Poor's 500 (S & P 500) ou l'indice Russell 1000. Ce fonds réplique l'indice Calvert des actions américaines à grande capitalisation de Calvert, ce qui le rend très difficile à comparer à d'autres fonds qui suivent le même indice.

Fonds Calvert des sociétés à petite capitalisation (CCVAX)

Le Fonds Calvert des sociétés à petite capitalisation cherche à obtenir une appréciation du capital en investissant dans des sociétés à petite capitalisation américaines. Bien que ce fonds soit plus risqué que les autres fonds, les actions à petite capitalisation sont celles où les investisseurs à vocation sociale peuvent le mieux voir que les entreprises dans lesquelles ils investissent partagent leur sens de la responsabilité sociale. Compte tenu de la tendance croissante de la population à croire davantage à la conscience sociale et à la diversité, les sociétés à petite capitalisation pourraient constituer l'une des entreprises les plus rentables à l'avenir.