Les options offrent un potentiel de gains énormes et d'énormes pertes. Bien que le potentiel de gain soit attrayant, leur complexité les rend appropriés uniquement aux investisseurs avertis ayant une tolérance élevée au risque.

1. Lorsqu'un instrument dérivé ne parvient pas à aider les investisseurs à atteindre leurs objectifs, le dérivé lui-même est blâmé pour les pertes qui en découlent alors qu'en réalité, c'est souvent l'investisseur qui ne comprend pas parfaitement comment il doit être utilisé, etc. Certains considèrent les produits dérivés comme une forme de jeu légalisé permettant aux utilisateurs de faire des paris sur le marché. Cependant, les produits dérivés offrent des avantages qui vont au-delà de ceux du jeu en rendant les marchés plus efficaces, en aidant à gérer les risques et en aidant les investisseurs à découvrir les prix des actifs.
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Si les traders professionnels et les gestionnaires de fonds peuvent utiliser efficacement les produits dérivés, les chances qu'un investisseur occasionnel puisse générer des profits en négociant des dérivés sont atténuées par les caractéristiques fondamentales de l'instrument:

Durée de vie

- Les produits dérivés sont des actifs "gaspilleurs de temps". Au fur et à mesure que chaque jour passe et que la date d'expiration approche, vous perdez de plus en plus de «temps» et la valeur de l'option diminue.

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Direction et Market Timing

- Pour gagner de l'argent avec de nombreux produits dérivés, les investisseurs doivent prédire avec précision la direction dans laquelle le marché ou l'indice évoluera (vers le haut ou vers le bas) le mouvement pendant une période de temps déterminée. Une erreur ici garantit presque une perte d'investissement substantielle. Coûts

- Les spreads bid / ask de dérivés plus courants tels que les options peuvent être décourageants. Une option avec une offre de 5. 25 et une demande de 5. 875 signifie qu'un investisseur pourrait acheter un lot rond (100 unités) pour 587 $. 50 mais ne pouvait les vendre que pour 525 $, entraînant une perte immédiate de 61 $. 50 avant de prendre en compte les commissions.

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