Columbia Funds fait partie de Columbia Threadneedle Investments, un gestionnaire d'actifs mondial avec 471 milliards de dollars d'actifs sous gestion (AUM) en décembre 2015. Columbia Threadneedle est le quatrième gestionnaire de fonds de détail dans le Royaume-Uni et 13e plus grand gestionnaire de fonds communs de placement aux États-Unis.

Parmi les offres de Columbia Funds, quatre fonds sont parfaits pour la constitution d'un portefeuille d'épargne-retraite très diversifié et à risque modéré. Les parts de catégorie A de fonds Columbia ont une charge initiale. Les investisseurs peuvent être en mesure d'éviter les frais d'acquisition en achetant des actions par l'intermédiaire d'un courtier exécutant qui renonce à la charge. Tous les rendements sont basés sur la valeur liquidative (VAN) d'un fonds.

Fonds équilibré de la Colombie-Britannique (CBLAX)

Le Fonds équilibré de la Colombie-Britannique est un fonds de répartition modéré. Il divise les actifs entre les actions et les obligations, en cherchant une combinaison d'appréciation du capital et de revenu courant. Le fonds peut investir de 35 à 75% de son actif net dans l'une ou l'autre catégorie d'actifs, mais ne doit pas avoir moins de 25% d'une catégorie. Elle achète des titres de participation de sociétés à forte capitalisation principalement américaines, avec une préférence pour les actions versant des dividendes. Le portefeuille de titres à revenu fixe se compose principalement de titres de créance de qualité supérieure de sociétés américaines.

Le Fonds équilibré offre une diversification en investissant dans deux catégories d'actifs différentes, ayant deux objectifs de placement différents et détenant des actifs nets dans plus de 900 titres différents. Ce fonds cinq étoiles coté Morningstar offre cette diversité tout en offrant aux investisseurs des rendements relativement stables et stables.

Fonds indiciel de grande capitalisation de la Colombie-Britannique (NINDX)

Certains fonds communs de placement sont activement gérés, avec des conseillers qui tentent de choisir les gagnants et les perdants sur le marché. Les autres fonds sont gérés de manière passive et tentent simplement d'égaler la performance de l'ensemble du marché ou d'un indice spécifique. La théorie est que la baisse des coûts de transaction et la capacité de facturer des frais de gestion de fonds plus bas se traduisent par de meilleurs rendements.

Le fonds indiciel Columbia Large Cap est un fonds à gestion passive qui vise à procurer aux investisseurs un rendement total correspondant au rendement total de l'indice Standard & Poor's (S & P) 500, pondéré indice conçu pour montrer le rendement des 500 plus grandes sociétés cotées en bourse sur les bourses américaines.

Fonds indiciel MidCap Columbia (NTIAX)

Le fonds indiciel Columbia Mid Cap suit l'indice S & P MidCap 400 selon le même principe que le fonds indiciel Large Cap. L'indice S & P MidCap 400 comprend les 400 plus grandes sociétés cotées en bourse. Les investisseurs sont maintenant diversifiés parmi les 900 plus grandes entreprises du NASDAQ et du New York Stock Exchange (NYSE).Le fonds a une cote Morningstar de quatre étoiles.

Columbia Disciplined Growth Fund (RDLAX)

Les fonds négociés activement peuvent parfois surperformer les indices boursiers globaux. Les gestionnaires du Columbia Disciplined Growth Fund ont fait du bon travail en choisissant les gagnants et les perdants. Le fonds a donné à ses actionnaires un rendement total annualisé sur les trois dernières années de 18. 72% et 13. 05% sur les cinq dernières années. Ces rendements ont battu les fonds indiciels au cours de ces périodes de temps.

Les gérants de fonds recherchent des titres présentant une forte croissance de leurs revenus et présentant des perspectives meilleures que la moyenne pour l'appréciation des cours. Le fonds investit dans des actions dont la capitalisation boursière dépasse 5 milliards de dollars et se situe dans la fourchette de la capitalisation boursière moyenne de l'indice de croissance Russell 1000. Il y a chevauchement avec des titres déjà dans les deux fonds indiciels. La diversification pour les épargnants retraités passe par des placements légèrement plus élevés dans des entreprises offrant de meilleures perspectives et, en augmentant leurs régimes de retraite, un potentiel d'appréciation du capital.