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Dans votre question, il semble que la veuve soit le seul bénéficiaire principal, auquel cas la partie que la veuve doit renoncer de façon appropriée sera transmise aux bénéficiaires subsidiaires. Si tel est le cas, le bénéficiaire auquel vous vous référez aurait droit à sa part, à moins qu'il ne choisisse de renoncer formellement au montant. A ce stade, il peut être trop tard pour prendre des mesures pour empêcher le bénéficiaire de gaspiller cette somme. Si la question avait été révélée avant la mort du propriétaire de l'IRA, la désignation du bénéficiaire aurait pu inclure des dispositions pour exclure ce bénéficiaire, ou pour que sa part soit transférée à une fiducie dépensière, si une telle fiducie est disponible en vertu des lois de l'État. que tu vis. Comme vous le savez peut-être, une fiducie dépensière est habituellement créée pour détenir des actifs qui iraient généralement directement au bénéficiaire (dépensier) et seraient contrôlés par le fiduciaire.
Pour en savoir plus, reportez-vous à la section Désaffectation des actifs du plan hérité et Refus d'un héritage .
Cette question a reçu une réponse de Denise Appleby (Contacter Denise)
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Sont deux ratios de rentabilité distincts utilisés pour évaluer la stabilité financière et la santé globale d'une entreprise.
Mon conjoint est le principal bénéficiaire de mon IRA. J'ai aussi un bénéficiaire subsidiaire. Mon conjoint peut-il encore transférer ses actifs IRA en franchise d'impôt à son propre IRA?
Un conjoint qui est le seul bénéficiaire principal d'un IRA peut toujours traiter l'IRA comme le sien. Le bénéficiaire éventuel d'un IRA n'est jamais pris en considération, à moins que le bénéficiaire principal ne décède avant le propriétaire de l'IRA, ou que le principal bénéficiaire ne revendique pas les actifs.
Si une fiducie est nommée bénéficiaire d'une IRA, le fiduciaire de cette fiducie peut-il devenir le bénéficiaire sans que le titulaire de l'IRA signe le formulaire de changement de bénéficiaire?
Tant que le propriétaire de l'IRA est en vie, seul le propriétaire de l'IRA peut changer le bénéficiaire désigné de l'IRA. Des exceptions peuvent s'appliquer s'il y a un avocat, dans lequel une procuration comprend des dispositions qui désignent cet agent pour agir au nom du propriétaire de l'IRA.