La technologie peut avoir un impact énorme sur les résultats financiers d'un conseiller financier, mais obtenir un retour sur investissement élevé signifie faire des choix judicieux. Il peut être difficile de hiérarchiser les technologies à acheter et de s'assurer qu'elles sont correctement configurées. De plus, la formation des employés à l'utilisation appropriée des technologies et à l'obtention des avantages exige une planification minutieuse et l'accès à du matériel de formation et / ou du personnel.

Dans cet article, nous examinerons les trois plus grandes erreurs technologiques que les conseillers commettent dans ces catégories clés et comment les éviter. (Pour les lectures connexes, voir: Les conseillers en technologie doivent rester à la page. )

Sans valeur ajoutée pour les clients

La majorité des dépenses en technologie des conseillers financiers sont affectées aux outils de recherche et de gestion de portefeuille . Bien que ce soit excellent pour améliorer l'efficacité interne, les clients attendent de plus en plus des technologies comme les applications mobiles et les portails clients. Les robots-conseillers ont particulièrement bien réussi chez les jeunes, car ils ont rendu l'investissement convivial et attrayant sur tous les appareils, ce qui place la barre plus haut pour les conseillers en personne.

Les conseillers ne devraient pas éviter de dépenser des capitaux pour des solutions de workflow, mais il est important de consacrer une part égale de la tarte aux technologies qui améliorent la satisfaction des clients. Selon Phoenix Marketing International, plus de la moitié des moins de 35 ans sont à l'aise de gérer leurs finances avec des outils mobiles, ce qui signifie que les conseillers ignorant les applications mobiles et les portails clients risquent d'aliéner leur prochaine génération de clients.

N'oubliez pas la formation

La technologie a le potentiel d'améliorer considérablement l'efficacité et d'augmenter les ventes, mais elle est inutile si personne ne sait comment l'utiliser. Selon InvestmentNews , moins de 10% des conseillers financiers disposent d'un budget dédié à la formation technique. De nombreuses technologies reposent également sur une utilisation cohérente, telle que le logiciel de gestion de la relation client (CRM), ce qui signifie que c'est seulement le meilleur maillon de l'organisation. (Pour une lecture connexe, voir:. Nouvelles Apps pour les conseillers qui travaillent à distance )

Les bonnes nouvelles sont que la plupart des fournisseurs de logiciels sont heureux de fournir une formation ou des consultants qui peuvent aider à se référer. Lorsqu'ils envisagent d'acheter une nouvelle technologie, les conseillers financiers voudront peut-être se renseigner sur la formation et s'assurer qu'ils seront en mesure de réaliser les avantages. Il est tout aussi important qu'il y ait un plan écrit pour la mise en œuvre et des attentes claires quant à la façon dont la technologie sera utilisée par les employés au jour le jour.

Trop tôt ou tard

La majorité des conseillers financiers d'élite investissent dans des technologies qui ont fait leurs preuves sur le marché, mais qui hésitent à être les premiers à adopter un nouveau logiciel, selon une récente InvestmentNews enquête.Cependant, les conseillers qui retardent l'adoption précoce de la technologie risquent également de prendre du retard par rapport aux attentes des clients ou au facteur de nouveauté du produit qui peut attirer les clients avant que la technologie ne soit plus largement adoptée. (Pour en savoir plus, voir: Tous les conseillers ne sont pas préparés pour Tech: Étude PwC .)

Les conseillers financiers devraient essayer de trouver un juste milieu dans un logiciel relativement éprouvé sur le marché sans avoir à rattraper autres. En outre, il convient de noter que certains logiciels sont moins risqués à mettre en œuvre que d'autres, tels qu'une application d'évaluation des risques ou un logiciel de gestion de portefeuille. Les conseillers devraient chercher à mettre en œuvre des logiciels moins risqués plus rapidement que les logiciels plus risqués qui nécessitent beaucoup de formation et de changements.

The Bottom Line

La technologie peut faire ou défaire un conseiller financier à mesure que le marché se réchauffe avec des robo-conseillers et des concurrents avertis. Bien qu'il soit facile de retirer une carte de crédit et d'acheter un logiciel, il est beaucoup plus difficile de choisir la bonne solution et de s'assurer qu'elle est correctement installée et utilisée. Les conseillers devraient examiner attentivement les erreurs technologiques décrites ci-dessus et s'assurer qu'ils ne sont pas victimes de dépenses en capital sans réaliser un retour sur investissement.

En utilisant correctement la technologie, les conseillers peuvent se démarquer de la concurrence et attirer des données démographiques plus jeunes qui ont des attentes plus élevées en matière de technologie. (Pour une lecture connexe, voir: Comment les conseillers financiers peuvent s'adapter aux Robo-Advisors. )