Même si vous aimeriez redonner tout au long de votre vie, il est plus facile d'allouer des fonds à des causes qui vous passionnent après quelques décennies de travail. Après que beaucoup d'adultes aient établi des familles et travaillé dur pour accumuler des capitaux et des économies, ils cherchent à employer la philanthropie pour augmenter le bien social.

Les baby-boomers, définis comme étant nés entre 1946 et 1964, atteignent maintenant un âge où les individus se concentrent sur la création d'un héritage. Beaucoup espèrent impliquer leurs familles et créer un système de valeurs familiales d'humilité et d'empathie. (Pour en savoir plus, lisez: Philanthropie familiale: développer une stratégie cohérente .) Parce que beaucoup de baby-boomers ont eu une carrière réussie, ils ont la possibilité d'accéder à de gros comptes et questionnent de plus en plus leurs conseillers. impliqué dans les dons de bienfaisance.

La philanthropie chez les baby-boomers

Une étude parrainée par Blackbaud, une société de services et de logiciels à but non lucratif, intitulée «La prochaine génération de dons américains», a révélé de grandes différences dans les habitudes philanthropiques entre les générations. L'étude indique que les baby-boomers représentent 43% des activités de bienfaisance et que 72% des baby-boomers ont déclaré avoir donné en moyenne 1 212 $ à des organismes de bienfaisance au cours de la dernière année.

Un article du New York Times

citait une étude de Edge Research selon laquelle les baby-boomers auraient dépensé 47 milliards de dollars par an en charité, ce qui dépasserait les contributions des autres générations. Robert T. Grimm Jr., directeur du Center for Philanthropy and Nonprofit Leadership à l'Université du Maryland à College Park, a déclaré qu'avec les baby-boomers, «un grand pourcentage d'entre eux disent qu'ils veulent continuer à travailler dans la soixantaine et la soixantaine». quelque chose qui augure bien pour les perspectives de dons encore plus charitables.

Opportunité pour les gestionnaires de fortune Un article du Planned Giving Design Center, une communauté de professionnels du don planifié, explique une «deuxième grande vague de philanthropie» dans laquelle les baby-boomers suivent les dirigeants comme Bill Gates et Warren Buffet en investissant une grande partie de leurs actifs dans la philanthropie tout en vivant. Cela déplace l'orientation philanthropique des conseillers en patrimoine vers la gestion de patrimoine à partir de la planification successorale. La planification philanthropique pour les conseillers en patrimoine a d'immenses perspectives "dans un monde où la plupart des familles ayant une valeur nette investissable supérieure à 10 millions de dollars donnent 50 000 dollars de plus par an à des œuvres de charité". PGDC déclare que ces clients sont largement sous-desservis, et davantage de conseillers en gestion de patrimoine devraient se concentrer sur l'offre d'une orientation philanthropique qui augmentera l'évasion fiscale et aura un impact social.

Davantage d'entreprises de gestion de fortune font de la philanthropie l'un de leurs services fondamentaux.L'essor des family offices dans le domaine de la gestion de patrimoine a accéléré cette transition. Un guichet unique peut fournir des services sur mesure et à facettes multiples, contrairement aux grandes entreprises qui se concentrent uniquement sur les conseils d'investissement. (Pour en savoir plus sur les family offices: lire

Top 3 des tendances affectant la gestion de patrimoine privée

.)

Avenues pour les conseillers financiers Les baby boomers deviennent également technophiles, ce qui signifie qu'ils sont ouverts de différentes façons de donner. Les conseillers en gestion de patrimoine peuvent discuter plus que de donner des dons à leurs clients et expliquer des stratégies telles que l'investissement d'impact, la création de fondations, le don d'actions et d'autres options de bienfaisance. AccountingWEB

, un site Web commercial, suggère que «Les baby-boomers peuvent lier leur temps, leur expertise et leur désir de continuer à contribuer avec les entrepreneurs de génération X et Y pour une organisation hybride qui tire parti des meilleures offrir. "(Pour en savoir plus, voir:

Affaires hybrides: augmentation des organismes sans but lucratif dans le secteur privé

.") Comme plus de milléniaux cherchent des emplois qui mettent l'accent sur "faire ce que vous aimez" et Pour gagner leur vie, ces startups ont besoin de financements de capital-risqueurs et d'investisseurs qui cherchent à faire un legs, à rester impliqués et à accroître le bien-être social dans la vie de tous les jours. Ces facilitateurs sont pour la plupart des baby-boomers, qui ont maintenant une grande opportunité de s'impliquer dans une nouvelle vague de startups, en particulier dans les secteurs de la technologie et des applications mobiles. Focus sur l'investissement éthique < Les conseillers en gestion de patrimoine peuvent considérer l'investissement d'impact, un sous-ensemble de l'investissement socialement responsable, qui vise à compléter le dépistage «négatif», dans lequel les investisseurs tentent d'éviter de soutenir des entreprises nuisibles avec des décisions ayant un impact social positif. L'investissement axé sur la mission consiste à investir dans des organismes sans but lucratif, des entreprises ayant des normes de responsabilité sociale des entreprises et des sociétés à caractère social et entrepreneurial. L'investissement à impact est un moyen pour les conseillers en patrimoine d'aider les baby-boomers qui souhaitent prendre des décisions d'investissement rentables d'un point de vue financier et éthique. De nombreux fonds soutiennent des objectifs axés sur la mission. Prenez le Bay Area Equity Fund géré par JPMorgan, qui vise à obtenir des rendements au niveau du marché tout en créant des emplois dans les quartiers à revenu faible ou moyen de la région de la baie de San Francisco. The Bottom Line

Face au départ à la retraite, de nombreux baby-boomers cherchent à établir des héritages, s'intéressant davantage aux entreprises philanthropiques que toute génération avant eux. Les conseillers en gestion de patrimoine qui intègrent la stratégie et la planification philanthropiques à leurs offres de services de base se distinguent parmi les clients du baby-boom. Étant donné que de nombreuses entreprises traditionnelles ont mis du temps à faire ce changement, il est fort probable que des bureaux de la famille novateurs et des professionnels du patrimoine spécialisés ouvriront la voie. Ces conseillers offriront des stratégies fiscalement avantageuses qui non seulement promettent une gestion d'actifs de qualité, mais aussi la capacité d'augmenter le bien social.