L'American Funds EuroPacific Growth Fund («AEPGX») compte parmi les plus importants fonds communs de placement internationaux au monde, avec un actif total de plus de 120 milliards de dollars en juillet 2016. Il investit principalement dans de grandes entreprises basée sur des marchés émergents et a un historique de gains constants et de frais concurrentiels, bien que la dernière décennie n'ait pas été si bonne.

Rendement récent

Au 30 juin 2016, les actions de catégorie A d'American Funds EuroPacific Growth Fund affichent un rendement sur 1 an de -15%. Même si le rendement sur douze mois était négatif, le fonds a tout de même réussi à se classer dans la moitié supérieure de sa catégorie, ce qui indique à quel point les actions des marchés émergents ont souffert en 2015.

Les investisseurs semblent considérer EuroPacific Growth comme un choix attrayant, le fonds ayant enregistré des entrées nettes dans 10 des 12 mois précédents. Les seuls mois ayant enregistré des sorties nettes au cours de la période ont été janvier 2015 et décembre 2015. Il s'agit d'un changement marqué de fortune entre avril 2010 et décembre 2013, au cours duquel le fonds a enregistré environ 10 milliards de dollars de fuite d'investisseurs.

Cabinet, équipe d'investissement et philosophie

Les Fonds américains, offerts par l'entremise de la société mère Capital Group, comptent parmi les plus importantes familles de fonds communs de placement au monde. En entrant en 2016, les fonds américains se sont vantés de plus de 1 $. 3 billions d'actifs sous gestion (AUM) pour plus de 50 millions de comptes d'investisseurs et 26 millions d'IRA. La famille de fonds croit fermement à la gestion active du portefeuille et à une perspective à long terme.

EuroPacific Growth Fund est l'un des sept fonds communs de placement de croissance gérés par American Funds et lancé en 1984. En 2016, les gestionnaires de fonds cotés pour American Funds EuroPacific Growth étaient Mark E. Denning, Carl M. Kawaja, Sung Lee, Nicholas. Grace, Jesper Lyckeus, Jonathan Knowles, Andrew Suzman, Christopher Thomsen et Lawrence Kymisis.

Le fonds investit dans des marchés émergents étrangers, en particulier «en Europe et dans le bassin du Pacifique». Les gestionnaires recherchent des actions ordinaires auprès d'entreprises affichant un fort potentiel de croissance à long terme. Dans son dernier dépôt en 2015, le fonds a identifié trois principaux groupes cibles: les actions étrangères, les marchés émergents et la croissance importante.

American Funds indique que «les actions de croissance sont des actions qui, selon le conseiller en placement, ont le potentiel d'une appréciation du capital supérieure à la moyenne». Le fonds offre à ses conseillers une structure de rémunération à paliers, qui comprend une rémunération au rendement pour les dossiers d'un, quatre et huit ans. De plus, chaque fonds est «divisé en portions gérées indépendamment par des professionnels de l'investissement ayant des antécédents, des âges et des méthodes d'investissement diversifiés.»

Contre son indice de référence à un, trois, cinq et dix ans

L'indice MSCI Country World Index (ACWI) ex-USA sert d'indice de référence pour l'EuroPacific Growth Fund d'American Fund.Sur une période d'un an close le 31 janvier 2016, l'indice de référence a légèrement surperformé EuroPacific Growth, en baisse de seulement 11,95% par rapport à -13. 09% pour le fonds. Cependant, sur une période plus longue, comprenant trois, cinq et dix ans, EuroPacific Growth affiche des rendements totaux plus élevés.

Morningstar classe EuroPacific Growth comme un fonds commun de placement étranger à forte croissance. En février 2016, le fonds avait obtenu deux étoiles de Morningstar sur des périodes de trois et cinq ans. Il a gagné trois étoiles Morningstar sur 10 ans. Il est répertorié comme étant inférieur à la moyenne pour le risque compte tenu de sa catégorie.

Classes d'actions, commissions et dividendes

Selon BrightScope, il existe 18 classes d'actions distinctes pour American Funds EuroPacific Growth Fund. La classe d'actions la moins chère, RERHX, n'inclut pas de frais, bien qu'il n'y ait eu que 100 000 $ d'actifs nets dans RERHX à partir de 2016, la plus petite de toutes les classes d'actions. Les classes d'actions les plus chères sont CEUBX et CEUCX, à respectivement 1,67% et 1,69%, sous 12b-1, frais et autres charges. Pour les actions de catégorie A standard, AEPGX, le taux de frais est de 0. 83%.

Les dividendes sont enregistrés et payés à la fin du mois de décembre de chaque année. Pour 2015, le dividende EuroPacific de 79,5 cents et la distribution des gains en capital à long terme de 59 cents ont été comptabilisés le 23 décembre 2015 et payés le 24 décembre 2015.

Portefeuille actuel

Dans des conditions normales , 80% ou plus des actifs du fonds doivent être investis dans des «titres d'émetteurs domiciliés en Europe ou dans le bassin du Pacifique». La majorité du portefeuille du fonds est composée d'actions ordinaires, bien que les gérants puissent également investir dans des actions privilégiées, des obligations convertibles, des certificats de dépôt, des obligations et des liquidités.

En juin 2016, l'EuroPacific Growth Fund a investi 41,7% des actifs nets en Europe; 34. 5% en Asie; 15. 3% au Canada, en Amérique latine ou ailleurs. Pays S.; et 8. 5% en espèces ou en quasi-espèces.