Selon une étude du Groupe Spectrem, les investisseurs fortunés qui consultent les conseillers financiers sont plus susceptibles d'observer, de partager, de commenter et de communiquer via les médias sociaux en utilisant Facebook, Snapchat et Twitter. La façon dont les investisseurs fortunés utilisent les médias sociaux pour les activités financières varie également en fonction de leur dépendance à l'égard de leurs conseillers, selon l'étude Utilisation des médias sociaux et de la technologie mobile dans les décisions financières .

Voici d'autres éléments tirés de l'étude, qui peuvent aider les conseillers à comprendre et à tirer parti de la façon dont les investisseurs fortunés utilisent les médias sociaux. (Pour les lectures connexes, voir: Pourquoi les conseillers devraient prendre Twitter au sérieux. )

Dépendance du conseiller

Au moins deux tiers des investisseurs millionnaires (ceux dont la valeur nette se situe entre 1 et 5 millions $) Demandez conseil à un conseiller financier, que ce soit pour un événement de la vie ou pour prendre toutes les décisions financières et d'investissement. Un peu plus d'un tiers (34%), par exemple, se considèrent comme des investisseurs axés sur les événements, ce qui signifie qu'ils ont recours à un conseiller pour des événements de la vie spécifiques, comme la planification de la retraite.

Les investisseurs axés sur les événements constituent le pourcentage le plus élevé de leurs homologues dépendants des conseillers qui sont les plus susceptibles d'utiliser Facebook, LinkedIn, YouTube et Twitter, ainsi que Pinterest, Instagram et Snapchat. Vingt-deux pour cent des millionnaires sont assistés par un conseiller. Bien que ces investisseurs consultent régulièrement un conseiller, ils prennent principalement leurs décisions finales. Treize pour cent des millionnaires sont entièrement dépendants des conseillers. Ils comptent sur leurs conseillers pour toutes les décisions financières et d'investissement. Les autres sont des investisseurs autogérés et ne comptent pas sur un conseiller. (Pour plus de détails, voir: Les conseillers et les conseillers ultra-riches: pourquoi les relations sont importantes. )

Utilisation des médias sociaux par les millionnaires

Les millionnaires qui utilisent un conseiller financier dans une certaine mesure consultent leurs pages Facebook plus que les autres réseaux sociaux, a constaté Spectrem. Trente-sept pour cent des millionnaires dépendants des conseillers consultent leur page Facebook de deux à cinq fois par jour, comparativement à 22% qui vérifient Twitter sur le même montant.

Instagram et Snapchat gagnent en popularité en tant que plate-forme de médias sociaux susceptible d'être vérifiée au moins une fois et jusqu'à cinq fois par jour par des millionnaires qui consultent un conseiller, en particulier les plus jeunes. LinkedIn, quant à lui, est le plus susceptible d'être contrôlé moins d'une fois par semaine par environ 60% des millionnaires qui consultent d'une manière ou d'une autre avec un conseiller. Les millionnaires vérifient généralement YouTube moins d'une fois par semaine ou plusieurs fois au cours de la semaine, mais pas tous les jours.

Les investisseurs fortunés qui consultent des conseillers financiers sont plus susceptibles de suivre un commentateur financier et / ou d'investissement que leur propre conseiller financier sur Twitter.

Les investisseurs axés sur les événements constituent le groupe le plus important d'investisseurs fortunés susceptibles d'obtenir des informations financières et sur les investissements, par ordre décroissant, sur Twitter, YouTube, LinkedIn et Facebook. (Pour les lectures connexes, voir: Top Reasons Conseillers en incendie de la génération Y.

Choix de conseillers

Spectrem propose les suggestions suivantes pour les conseillers:

• Interrogez les clients sur leur utilisation des médias sociaux, comme les plates-formes qu'ils utilisent et comment ils les utilisent, pour voir si vos propres activités sur les médias sociaux sont alignées avec les leurs.
• Soyez cohérent dans la publication de contenu sur les réseaux sociaux afin que les clients prennent l'habitude de rechercher de nouveaux documents et informations auprès de vous.
• Les utilisateurs de Twitter qui sont riches sont plus susceptibles de suivre les commentateurs de nouvelles, politiques et financiers que leurs conseillers financiers. Spectrem voit cela comme une opportunité gaspillée et suggère que les conseillers utilisent Twitter pour augmenter leur visibilité et leurs références en tant qu'expert en affichant des liens vers leurs propres commentaires ou en partageant des nouvelles qu'ils trouvent utiles.
• En plus de la dépendance des conseillers, l'âge est également un facteur important dans la façon dont les investisseurs millionnaires utilisent les médias sociaux. Dans la plupart des cas, l'utilisation des médias sociaux diminue avec l'âge, à l'exception de Facebook. Dans tous les groupes d'âge, la génération X représente le plus grand pourcentage de millionnaires qui utilisent Facebook. Passez en revue la tranche d'âge de vos clients cibles et assurez-vous que votre utilisation des médias sociaux correspond à leurs préférences.

The Bottom Line

Pour tirer le meilleur parti des clients, les conseillers devraient positionner leurs stratégies de médias sociaux pour s'assurer qu'ils constituent une ressource pour l'information financière. La façon dont les investisseurs fortunés dépendent des conseillers indique comment ils utilisent les médias sociaux. Les conseillers qui cherchent à tirer parti des médias sociaux devraient noter que, dans l'ensemble, Facebook est la plateforme qui offre le plus de potentiel pour communiquer avec ces clients. (Pour la lecture connexe, voir: Voici comment les conseillers riches choisissent )