Le débat sur les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse a été populaire ces dernières années. Les fonds mutuels sont comme ce vieux boxeur astucieux qui s'entraîne dur pour prouver qu'il est toujours champion. Les ETF s'apparentent à un boxeur jeune et affamé, avec un seuil élevé de douleur mais aussi une forte propension à prendre des risques. Le bon investissement pour vous dépend de votre stratégie d'investissement, de votre calendrier, de votre tolérance au risque et d'autres facteurs. (Pour en savoir plus, consultez: Fonds communs de placement vs FNB .)

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Des arguments peuvent être avancés pour - et contre - les fonds communs de placement et les ETF, mais concentrons-nous sur les avantages de ce dernier:

1. Frais plus élevés - Le ratio de dépenses moyen d'un ETF est de 43%, comparé à la moyenne de 1,4% pour un fonds commun de placement.
   • Il est important de noter que les ratios de frais peuvent varier considérablement. Par exemple, le ratio des frais sur la plupart des FNB à effet de levier est de 0,95%; juste en dessous de 1% pour des raisons psychologiques (semblable à quelque chose de prix à 9,95 $ au lieu de 10,00 $). D'un autre côté, vous pouvez même trouver des ratios de frais d'ETF aussi bas que 0,04%. La plupart d'entre eux avec des ratios de dépenses faibles et bas sont gérés passivement, ce qui signifie qu'ils ont la stratégie de suivre un indice. (Pour plus d'informations, voir: Faites attention au ratio de dépenses de votre fonds .)
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2. Transparence - Si vous souhaitez voir vos avoirs à tout moment, ainsi que le pourcentage des actifs nets que ces titres représentent, vous devriez fortement envisager d'opter pour un ETF sur une mutuelle fonds. Un FNB divulguera ses avoirs quotidiennement, tandis qu'une découverte mutuelle révèle ses avoirs mensuels ou trimestriels (avec un décalage). (Pour en savoir plus, voir: FAQ sur les Exchange Traded Funds .)
3. Spécificité - Si vous faites des recherches et que vous savez sans aucun doute que l'or baisse, vous pouvez investir dans un ETF qui shorts d'or. Ou, si vous êtes certain que les actions dans le secteur des soins de santé vont s'apprécier, vous pourriez trouver un FNB qui surveille les soins de santé. De nos jours, il est possible de trouver presque n'importe quel type d'ETF - s'il y a quelque chose à suivre, il y a de bonnes chances que vous puissiez trouver un ETF pour cela.
   • Le problème ici est le manque de liquidité. Si vous trouvez un ETF à faible volume avec une large offre bid-ask, cela pourrait vous coûter plus cher. Assurez-vous d'utiliser un ordre limite pour protéger le capital. D'un autre côté, si c'est un FNB à faible volume qui suit quelque chose qui n'a pas encore connu de mouvement parabolique, vous pourriez prendre de l'avance et gagner beaucoup d'argent. (Pour plus d'informations, voir: Utilisation d'une commande à cours limité avec un écart acheteur-vendeur .)
   • Les fonds communs de placement sont connus pour leur diversification, ce qui contribue à préserver le capital. potentiel. Le vrai secret sur les fonds communs de placement est qu'ils existent pour faire de l'argent des gestionnaires de fonds communs de placement. Le but n'est pas d'écraser le marché; C'est de faire juste assez bien pour garder les investisseurs intéressés, ce qui mènera à des frais de gestion continus.Et si le marché des réservoirs, c'est la faute du marché parce que le fonds commun de placement était diversifié, ce qui est apparemment «la meilleure protection» que vous pouvez avoir. En réalité, la meilleure protection que vous pouvez avoir est la connaissance, qui repose sur beaucoup de recherches. Si vous mettez du temps, vous serez récompensé. (Pour en savoir plus, voir: Cessez de payer les frais élevés de fonds communs de placement .)
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4. Avantage fiscal - Un FNB agit comme une action, et vos gains en capital sont déterminés en fonction du moment où vous vendez. Par conséquent, vous avez un contrôle total. Avec un fonds commun de placement, il est possible que vous deviez payer des impôts même si vous avez perdu de l'argent parce que vous avez sauté dans le fonds vers la fin de l'année et qu'il y a des gains incorporés. En d'autres termes, vous devez payer des impôts pour ce qui s'est passé plus tôt dans l'année (et auquel vous n'avez même pas participé). Un autre point négatif pour les fonds communs de placement ici est qu'un gestionnaire de fonds communs de placement pourrait vendre des gagnants dans une année en baisse à des fins de marketing. (Pour en savoir plus, voir: Gains en capital et taxes : Ce que vous devez savoir .)
5. Liquidité - Si vous voulez pouvoir entrer et sortir de votre investissement ( s), investir dans des FNB plutôt que dans des fonds communs de placement devrait être une décision facile. Avec un FNB, vous pourrez également utiliser la marge, vendre à découvert et négocier des contrats à terme et des options. (Pour en savoir plus, voir: Pourquoi la vente à découvert est-elle légale? Bref historique .)

Conclusion

Si vous souhaitez des frais plus bas, la transparence, l'option d'investir dans des marchés spécifiques, des avantages fiscaux et la liquidité, vous devriez considérer les FNB comme des fonds communs de placement. La seule vraie raison de considérer les fonds communs de placement est d'essayer de vous tenir à l'écart des ennuis en ne devenant pas émotionnel et en négociant trop avec les FNB. Mais les fonds communs de placement ne présentent pas d'options de shorting et peuvent donc présenter leurs propres dangers dans les marchés baissiers. (Pour en savoir plus, voir: Pourquoi les FNB ont souvent des fonds communs de placement .)