En 2015, cinq ans après un marché haussier, le marché boursier montre enfin des signes de fatigue. Personne ne peut prédire si les 20% suivants sur le marché seront en hausse ou en baisse. Mais compte tenu de la récente chute des taux d'intérêt et de la hausse des taux d'intérêt par la Réserve fédérale, il est peut-être temps de créer un coussin défensif dans votre portefeuille d'investissement. Investissement défensif ne nécessite pas de sacrifier les gains qui pourraient rester dans le marché haussier actuel. Les fonds communs de placement défensifs peuvent bien fonctionner si le marché continue de se redresser, mais pas aussi bien que les fonds non défensifs. Toutefois, les fonds communs de placement défensifs peuvent offrir à votre portefeuille une certaine protection contre les baisses si les actions deviennent baissières. L'objectif de l'investissement défensif est de capturer les gains boursiers lorsqu'ils se produisent, tout en réduisant le potentiel de perte lors d'un repli du marché. Voici les cinq meilleurs fonds communs de placement défensifs que vous pouvez posséder en 2016.

Fonds d'assurance-maladie Vanguard Actions d'investisseurs

Les titres de soins de santé se sont révélés être un excellent investissement tout temps. Indépendamment de la direction du marché boursier, la demande de services de soins de santé est toujours là, et le vieillissement de la population est certain d'augmenter la demande pour une longue période à venir. Après la récente flambée des prix des actions, certains segments de l'industrie des soins de santé, comme le secteur de la biotechnologie, pourraient être un peu surévalués. C'est pourquoi posséder un fonds bien géré et à faible coût comme les actions d'investisseurs du Fonds Vanguard Health Care peut être le meilleur moyen de maintenir l'exposition aux sous-secteurs les plus performants, comme les actions hospitalières, tout en limitant l'exposition aux titres biotechnologiques plus risqués. Le fonds a rapporté 20. 60% au cours des cinq dernières années et 11. 82% au cours des 10 dernières années. Pour un fonds performant, géré activement, il a un très faible taux de frais de 0. 34%.

Portefeuille Fidelity Sélection consommation de base

Le principe de base de l'investissement défensif consiste à détenir des actions dans des sociétés qui fabriquent ou vendent des produits en demande, peu importe le cycle économique. Ces sociétés ont été classées dans le secteur de la consommation défensive, où les gestionnaires de fonds vont chercher des titres qui défensivement sur les marchés difficiles. Un gestionnaire de fonds est Robert A. Lee, qui gère le Portefeuille Fidelity Sélection consommation de base depuis 2004. Avec Lee à la barre, le fonds a réussi à surpasser 99% de ses pairs au cours de ses 10 premières années avec un rendement annualisé de 11. 2%. Cet objectif a été atteint en investissant dans des sociétés de grande consommation bien établies comme CVS Health Corporation, Procter & Gamble Company et PepsiCo Inc. En décembre 2015, le fonds avait enregistré un rendement de 11,7% au cours des cinq dernières années et de 10,1% la dernière décennie.Son ratio de dépenses de 1,00% est considéré comme assez raisonnable pour la catégorie du fonds.

Rydex Consumer Products Fund

Le fonds de produits de consommation Rydex investit principalement dans des sociétés de produits de consommation, mais il a tendance à se concentrer sur les sociétés à petite et moyenne capitalisation. Il a également la capacité d'investir dans des dérivés, y compris des options et des contrats futurs d'actions et d'indices boursiers. C'est un fonds non diversifié, ce qui lui donne la possibilité de détenir des positions plus importantes sur ses actions les plus performantes. En décembre 2015, le fonds avait un rendement annualisé sur cinq ans de 13,8% et un rendement sur neuf ans de 9,39%. Le fonds charge une charge de vente de 4. 75%, et son ratio de frais est un peu sur le haut de gamme à 1. 60%.

Putnam Global Consumer Fund

Le Putnam Global Consumer Fund est un fonds plus jeune, créé en 2008 par Walter Scully. C'est aussi un fonds plus petit avec seulement 29 $. 5 millions d'actifs investis dans des sociétés de biens de consommation de base dans les grandes et moyennes capitalisations. De ses avoirs, 40% sont en actions étrangères. C'est un fonds non diversifié, ce qui signifie qu'il détient des positions plus importantes dans moins d'actions qu'un fonds diversifié. En décembre 2015, le fonds avait généré un rendement annualisé sur trois ans de 12,13% et un rendement sur cinq ans de 11,31%. Il charge une charge de vente de 5 75% et a un ratio de frais de 1. 29%.

Vanguard Utilities Index Fund

Les services publics sont également considérés comme des actions défensives qui génèrent de bons revenus pour les investisseurs. Lorsque l'économie a craché au début de 2014, le secteur des services publics a très bien performé, avec une croissance de 18% d'une année à l'autre au premier trimestre. C'est une preuve évidente que, même dans les moments difficiles, les gens continuent d'utiliser leur gaz et leur électricité. Le Vanguard Utilities Index Fund investit 97% de ses actifs dans un large éventail de grandes sociétés de services publics. Ses participations comprennent Duke Energy, NextEra Energy, Dominion Resources et Southern Company. Au 15 décembre 2015, le rendement du portefeuille était de 3,9%. Le rendement sur cinq ans du fonds est de 11,0% et son rendement sur 10 ans est de 6,9%. Il a un ratio de frais de fonds de 0. 12%. Le fonds indiciel Vanguard Utilities est un fonds de catégorie Admiral, qui nécessite un investissement minimum de 10 000 $. Vanguard offre un FNB équivalent appelé FNB Vanguard Utilities qui ne nécessite pas d'investissement minimum.