Les fonds négociés en bourse (FNB) ont beaucoup à offrir, principalement la diversification. Au lieu d'investir dans une action, vous pouvez investir dans toute une industrie, une marchandise, une monnaie et plus encore, ce qui atténuera le risque. Si la préservation du capital sans sacrifier le potentiel haussier est votre objectif, alors vous voudrez regarder les FNB à gestion passive qui sont liquides et qui offrent de faibles ratios de frais. La phrase précédente fait allusion aux trois façons d'éviter les frais élevés de l'ETF, mais il y a beaucoup plus d'informations que vous devez savoir afin de maximiser les gains et minimiser les pertes. Jetons un coup d'oeil à ces détails avec trois façons d'éviter les frais élevés de l'ETF.

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Regardez le volume de négociation quotidien moyen

Lorsque vous voyez un ETF avec un volume de transactions quotidien élevé, c'est liquide. Cela signifie que vous pouvez obtenir votre argent dans et hors de cette position avec facilité. Ceci est important parce que vous pourriez avoir besoin de libérer de l'argent à un moment donné sur la route, peut-être pour un mariage, une dépense médicale, la réparation de la maison ou des vacances de rêve. Une règle générale est d'investir uniquement dans des ETF avec un volume de négociation quotidien moyen d'au moins 1 000 000 actions. (Pour plus d'informations, voir: Active vs. Passif ETF Investing .)

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Si vous choisissez d'investir ou d'échanger des FNB à faible volume, vous pourriez être touché par un écart acheteur-vendeur important. Si cela vous arrive, alors vous ne serez pas maximiser la valeur lors de l'achat ou la vente. En termes plus simples, vous allez vous faire arnaquer. Pour éviter ce scénario, utilisez toujours des ordres à cours limité, jamais des ordres de marché. Lorsque vous utilisez une commande à cours limité, vous définissez le prix que vous êtes prêt à payer pour un stock et votre commande ne sera pas exécutée jusqu'à ce que vous obteniez ce prix. Soyez patient parce que 99% du temps vous obtiendrez le prix que vous voulez. En ce qui concerne les ordres de marché, tenez compte de cet avertissement de la Securities and Exchange Commission (SEC): "Il est important que les investisseurs se souviennent que le prix du dernier échange n'est pas nécessairement le prix auquel une commande sera exécutée. "Même si vous utilisez un ordre à cours limité, il peut s'agir d'une position illiquide, où il sera difficile de trouver un acheteur ou un vendeur.

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Évitez les ratios de frais élevés

Le ratio des frais moyens dans l'univers des FNB est actuellement de 0. 44%. Cette moyenne change souvent, mais la fourchette est habituellement de 0. 43% à 0. 48%. C'est une gamme importante à garder à l'esprit lors de la recherche de FNB pour l'investissement. (Pour en savoir plus, voir: Réduire les frais d'ETF .)

Si vous souhaitez investir dans un secteur spécifique via un ETF et que deux ETF suivent cette industrie, vérifiez qui vous propose le moins de frais. rapport. Cet ETF devrait avoir la priorité. Cependant, il existe des exceptions. Par exemple, si les deux FNB suivent deux indices différents, vous devriez examiner les avoirs de chaque FNB afin de déterminer lequel convient le mieux à votre stratégie de placement.Si vous préférez les avoirs du FNB dont le ratio des frais est le plus élevé, vous devriez investir dans ce FNB. L'autre exception est un rendement en dividendes. Si vous recherchez le rendement, c'est un autre facteur à considérer pour votre processus de prise de décision. Cela dit, peu de FNB à ratio de frais élevé ont des rendements en dividendes.

Soyez prudent avec les FNB à effet de levier et inversé

Ceci est principalement dû à l'utilisation de produits dérivés et de rééquilibrage, ce qui signifie que le rendement 3x que vous recherchez n'est pas vraiment 3x. La plupart des FNB à effet de levier et inverse ont aussi des ratios de frais de 0,95%, mais ils peuvent être considérablement plus élevés. Vous devez absolument vérifier cette statistique avant d'investir. Là encore, les FNB d'investissement et de FNB inversés ne devraient pas aller de pair. (Pour en savoir plus, voir: Introduction aux FNB avec effet de levier .)

Les FNB à effet de levier et les FNB inversés conviennent mieux à la négociation qu'à l'investissement. Les traders professionnels détiendront des ETF à effet de levier et des ETF inverses entre cinq et sept jours. Habituellement, vous ne voulez pas tenir plus longtemps que cela en raison de la volatilité et du rééquilibrage quotidien, ce dernier coupera dans vos profits et exacerbera vos pertes. Ce sera très difficile de rattraper les gros jours. Mais cela présente également une opportunité pour un trader expérimenté.

Si vous êtes convaincu à 100% qu'une industrie va continuer à s'apprécier et qu'un ETF à effet de levier qui suit cette industrie appréciera, alors vous pouvez acheter quelques actions tôt et ajouter à la position sur les grandes baisses. La bonne chose à propos de cette stratégie est que les ETF à effet de levier rebondissent rapidement - s'ils suivent un secteur, une marchandise, une monnaie, etc. en mode haussier - ce qui présente une grande opportunité pour des gains rapides. Encore une fois, cette stratégie ne devrait être mise en œuvre que par des professionnels. (Pour en savoir plus, voir: Les cinq principales raisons de conserver les FNB à effet de levier aux pros .)

En règle générale, les épargnants devraient éviter les FNB à effet de levier et les FNB inversés. Un facteur supplémentaire est que la plupart des investisseurs de détail n'ont pas une tonne de capital, ce qui signifie que les frais de négociation vont s'ajouter et réduire les profits ainsi que d'amplifier les pertes.

The Bottom Line

La plupart des investisseurs devraient rester prudents en investissant dans des FNB passifs qui sont très liquides, assortis de faibles ratios de frais et qui suivent les indices boursiers et obligataires. Cela dit, cela peut être difficile dans un environnement de marché baissier. Si c'est la situation dans laquelle vous vous trouvez lorsque vous lisez ceci, alors vous devriez envisager sérieusement d'attendre que la vente soit épuisée. Ceci est indiqué par une longue période de stagnation du prix des ETF ou ce que l'on peut également appeler une fourchette de négociation serrée. (Pour en savoir plus, consultez: Utilisation des FNB pour établir un portefeuille rentable ).