Les fonds communs de placement à forte capitalisation sont généralement moins volatils que les autres catégories d'actions, notamment les petites capitalisations, les sociétés à moyenne capitalisation et les sociétés en croissance, ce qui peut réduire les baisses de prix dans les marchés baissiers. Cependant, l'objectif d'investir dans des actions est de participer à l'appréciation du capital pendant les marchés haussiers. Ce qui suit est un résumé de trois fonds communs de placement à grande capitalisation qui ont enregistré des gains lorsque les actions se sont redressées et ont assuré la préservation du capital dans les tendances baissières du marché.

Le Fonds Fidelity Blue Chip Value (FBCVX)

Le fonds Fidelity Blue Chip Value («FBCVX») sélectionne les titres de grande capitalisation à forte capitalisation sous-évalués afin de déterminer leur potentiel de croissance. ventes, bénéfices et dividendes. Par conséquent, le fonds capte 98% des rendements du S & P 500 avec une cote de volatilité inférieure à celle du marché général.

Les services financiers représentent le secteur le plus important (25,9%), suivis de la technologie (21,5%) et de la santé (16,1%). Les positions les plus importantes dans le portefeuille sont Teva Pharmaceutical Industries Ltd ADR (NYSE: TEVA TEVATeva Pharma Ind.12 18 + 6 84% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) avec 4. 42%, EMC Corporation (NYSE: EMC) à hauteur de 4,1% et JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co.100 73-0, 67% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) avec 3. 57%.

Le Fonds de valeur Fidelity Blue Chip est sans frais et a un investissement initial minimal de 2 500 $. Le fonds a les ratios P ​​/ E et P / B les plus bas du groupe à 12,76 et 1,49, respectivement. Le bêta est de 0,96. De 2013 à 2015, le fonds a enregistré un rendement moyen de 15,62%.

Le Fonds de croissance de dividendes Vanguard (VDIGX)

Dans le but de trouver des sociétés qui pourraient accroître leur rendement en dividendes au fil du temps, Vanguard Dividend Growth Fund («VDIGX») adopte une position légèrement défensive. 96% du rendement de S & P au cours de la même période. Au cours de cette période, le fonds a versé un dividende moyen de 1,87%.

Les allocations sectorielles les plus élevées du fonds sont versées aux industriels avec 20,4%, les soins de santé à 19,22% et les biens de consommation non cycliques à 14,33%. United Parcel Service Inc. (NYSE: UPS UPSUnited Parcel Service Inc.111 81-0. 56% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) est la plus grande position du fonds à 3. 26%, suivie par Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84 16 + 0. 02% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) avec 3. 06% et Chubb Ltd. (NYSE: CB CBChubb Limited149 13 + 0. 58% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) à 2. 79%.

Le Fonds de croissance de dividendes Vanguard est sans frais et nécessite un investissement initial minimum de 3 000 $. Le fonds a un P / E de 18. 72, un P / B de 3.25 et un beta de 0.88. De 2013 à 2015, le fonds a enregistré un gain annuel moyen de 15,3%.

Le Fonds d'actions à faible volatilité BMO (MLVEX)

Avec le plus bas bêta du groupe, soit 67, le Fonds d'actions à faible volatilité BMO (MLVEX) affiche un niveau de volatilité inférieur de 33% à celui du marché général. -digit revient de 2013 à 2015. Avec une capitalisation boursière moyenne de 20 $. 9 milliards, les avoirs du fonds sont diversifiés pour la non-corrélation et tendent vers des secteurs défensifs.

Les allocations sectorielles les plus importantes sont les biens de consommation non cycliques (20,22%), les services financiers (20,4%) et les services publics (14,4%). La position la plus importante est Amdocs Limited (NASDAQ: DOX DOXAmdocs Ltd 63. 30-0. 39% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) avec 2. 12%, suivi par AutoZone Inc. (NYSE : AZO AZOAutozone Inc 610. 50 + 0. 67% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) à 2. 08% et Johnson & Johnson (NYSE; JNJ) avec 2. 06%.

Le Fonds d'actions à faible volatilité BMO est sans frais et a un investissement minimum de 1 million de dollars. Le portefeuille affiche un ratio cours / bénéfice (P / E) de 16,88, un ratio cours / valeur comptable (P / B) de 2,18 et un rendement de distribution de 1,37%. De 2013 à 2015, le fonds a enregistré un gain moyen sur trois ans de 15,19%, ce qui représentait 96% du rendement de l'indice Standard & Poor's 500 (S & P 500) au cours de la même période.

The Bottom Line

Les fonds communs de placement fondés sur l'analyse fondamentale sont parfois perçus comme des performances médiocres par rapport aux fonds axés sur l'élan et la croissance dans un marché haussier. Cependant, ces trois fonds ont obtenu au moins 96% des rendements de S & P au cours des trois dernières années, tous avec des cotes de volatilité inférieures à celles du marché général. Dans un marché baissier, les fonds composés de sociétés sous-évaluées qui versent des dividendes et qui ont des bêtas bas vont probablement moins baisser que les actions de croissance, ce qui les rend dignes d'être considérées comme des ajouts à long terme aux portefeuilles des investisseurs.