Les personnes très riches, aussi appelées «ultra-riches» (UHNWI), sont définies comme ayant une valeur nette d'au moins 30 millions de dollars. La valeur nette de ces personnes comprend normalement des actions de sociétés publiques et privées, des investissements immobiliers et des investissements passionnels tels que l'art, les avions et les biens personnels. Les personnes ultra-riches ont normalement des combinaisons similaires d'investissements dans leurs portefeuilles d'investissement. Voici les trois principaux investissements alternatifs que les ultra riches possèdent habituellement.

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1. Actifs immobiliers de luxe

L'immobilier de luxe a été un élément de base dans les portefeuilles des ultra riches. Ce type d'immobilier peut être défini comme un créneau de marché, où les individus possèdent plusieurs maisons dans de nombreux endroits à travers le monde. En effet, en septembre 2015, près de 3 billions de dollars de la richesse privée mondiale étaient détenus dans des propriétés résidentielles occupées par leur propriétaire, et 79% de tous les UHNWI étaient propriétaires de deux résidences ou plus.

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Les États-Unis sont le pays le plus populaire pour les personnes fortunées à la recherche de résidences secondaires, la ville de New York ayant le plus grand nombre de propriétés dans le monde appartenant aux UHNWI. D'autres villes telles que Londres, Hong Kong, Los Angeles, San Francisco, Washington, Singapour et Paris sont également des endroits populaires pour les investissements immobiliers de luxe.

Les raisons pour lesquelles les ultra-riches investissent dans l'immobilier de luxe dans ces régions sont dues au fait que ces villes ont des environnements d'affaires concentrés, la proximité de certains des plus grands marchés du monde et des compétences en anglais. De plus, ces marchés immobiliers sont stables et ont des antécédents de forte performance économique, ce qui en fait de bons secteurs pour les investissements à long terme.

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2. Hedge Funds

Les hedge funds sont des véhicules d'investissement alternatifs ouverts uniquement aux riches et aux très riches. La Securities and Exchange Commission (SEC) a des exigences très spécifiques pour investir dans des fonds spéculatifs, empêchant les gens moyens de profiter de ce type d'investissement.

Pour investir dans un fonds de couverture, les investisseurs doivent être des investisseurs qualifiés, ce qui signifie qu'ils ont une valeur nette de plus de 1 million de dollars, 200 000 $ au cours de chacune des deux dernières années ou 300 000 $ chacun deux ans s'il est marié et ont une attente raisonnable de faire le même montant dans le futur. Toutefois, pour les institutions d'investissement telles que les fonds de pension, les fonds de dotation et les fiducies, la principale caractéristique est d'avoir des actifs de 5 millions de dollars.

Comparativement, de nombreux hedge funds choisissent d'établir des normes plus strictes que les grandes lignes de la SEC pour un investisseur qualifié, normalement au même niveau que les fonds mentionnés ci-dessus. Ces types de fonds de couverture sont pour les ultra riches et exigent que les investisseurs soient des acheteurs qualifiés selon les directives spécifiques au fonds.Habituellement, ces lignes directrices exigent que les particuliers aient au moins 5 millions de dollars en actifs investissables.

Les gens qui répondent à ces exigences élevées sont connus comme les super-accrédités. Pour les fonds spéculatifs qui n'ont pas leurs propres normes, ils ont généralement un minimum d'investissement compris entre 1 million et 5 millions de dollars, éliminant tout sauf les très riches.

3. Private Equity Investments

Pour les ultra-riches, il est courant d'être propriétaire d'une entreprise privée, soit en tant qu'investisseur, soit en tant que fondateur. Ce type d'investissement alternatif est attrayant pour les très riches en raison du potentiel de rendements supérieurs à la moyenne.

Les capitaux propres privés ne sont normalement offerts qu'aux ultra-riches puisque les investissements minimums commencent à 250 000 $ en moyenne. De plus, en raison du degré élevé de risque associé aux placements en capital-investissement, les personnes à faible valeur nette ne peuvent normalement pas participer; pour les UHNWI, il est beaucoup plus facile d'assumer le niveau de risque accru associé au capital-investissement.

Les investissements en private equity peuvent être obtenus via des fonds privés qui exigent l'accréditation des investisseurs. Les capitaux privés peuvent également être achetés directement auprès de sociétés privées telles que les start-ups technologiques, mais la plupart exigent que les investisseurs soient accrédités.