Les conseillers en placement enregistrés ont connu une croissance régulière de leurs activités au cours des deux dernières années. Dans l'environnement actuel du marché haussier, de plus en plus d'entreprises sont devenues indépendantes pour tirer parti du nombre croissant d'investisseurs à la recherche de conseils. De nos jours, de nombreux investisseurs recherchent des conseillers à honoraires réduits, ce qui entraîne une croissance de 11% par an de l'univers des AIR. (Pour plus d'informations, reportez-vous à: Touches d'indépendance pour les RIA .)

Les encours sous gestion gérés par RIA progressent en moyenne de 20% par an depuis 2009. Une partie de ce grand saut de richesse sous gestion est imputable à la formidable hausse du marché boursier, et à Les RIA qui apprécient le marché haussier depuis quelques années commencent à réfléchir à la manière de maintenir les actifs de leurs clients une fois que la croissance du marché commence à ralentir. (Pour en savoir plus, voir: Conseils pour les petites RIA qui cherchent à se développer .)

Un certain nombre de RIA cherchent à croître grâce à l'acquisition, et selon un rapport de 2014 de Charles Schwab & Co., il y a eu 47 acquisitions de RIA impliquant des entreprises avec un total de 47 $. 4 milliards d'actifs sous gestion. En 2014, environ 28% des conseillers ont déclaré qu'ils cherchaient à acheter une autre entreprise, contre seulement 4% qui essayaient de vendre leur entreprise. Beaucoup dans l'industrie croient que l'espace RIA continuera à se consolider. (Pour plus de détails, voir: Les propriétaires peuvent être confrontés à des fusions et acquisitions .)

Mener la meute

Les plus grandes RIA ont tendance à croître le plus rapidement. Ils ont mis en place des structures opérationnelles et des directives clients qui soutiennent une telle croissance, tout en augmentant la productivité et la rentabilité. Dans le contexte actuel, toutes les AIR devront adopter les meilleures pratiques si elles veulent rester compétitives et rester compétitives. En revanche, les petites entreprises, dont l'actif sous gestion est inférieur à 1 milliard de dollars, pourraient être à la traîne alors qu'elles sont en concurrence pour le personnel et pour créer des structures de direction au sein de leurs entreprises. Ils auront également besoin de suivre les dernières technologies pour stimuler la productivité. (Pour en savoir plus, voir: Comment la technologie aide les conseillers financiers .)

Voici une liste des 15 RIA à la croissance la plus rapide parmi les 100 plus grandes entreprises, selon une étude récente Planification financière . Le classement est basé sur les taux de croissance annuels composés sur trois ans des entreprises, ou TCAC.

1. Summit Rock Advisors

actifs de 2014: 9 $. 22 milliards

TCAC sur trois ans: 79. 25%

comptes 2014: 63

2. Banyan Partners

Actifs 2014: 4 $. 58 milliards

TCAC sur trois ans: 67. 72%

comptes 2014: 5 392

3. Groupe Aperio

Actifs 2014: 7 $. 06 milliards

CAGR sur trois ans: 55. 02%

Comptes 2014: 1 436

4. Brick Capital Management Inc.

actifs de 2014: 2 $. 75 milliards

TCAC sur trois ans: 40.55%

Comptes 2014: 35

5. CM Wealth Advisors Inc

actifs de 2014: 2 $. 55 milliards

TCAC sur trois ans: 39. 70%

comptes 2014: 135

6. Halbert Hargrove

actifs 2014: 3 $. 97 milliards

TCAC sur trois ans: 33. 66%

comptes 2014: 3, 111

7. Conseillers en moteurs financiers

actifs 2014: 88 $. 2 milliards

CAGR sur trois ans: 32. 75%

comptes 2014: 835, 107

8. Conseillers Finaccess

Actifs 2014: 4 $. 07 milliards

TCAC sur trois ans: 31. 93%

comptes 2014: 233

9. Bahl & Gaynor Inc.

actifs 2014: 6 $. 37 milliards

TCAC sur trois ans: 27. 86%

comptes 2014: 1 719

10. Savant Capital Management

actifs 2014: 3 $. 86 milliards

TCAC sur trois ans: 25. 64%

comptes 2014: 3 275

11. Chevy Chase Trust Company

actifs 2014: 18 $. 20 milliards

TCAC sur trois ans: 25. 32%

comptes 2014: 2 819

12. Tiedemann Wealth Management

Actifs 2014: 4 $. 58 milliards

CAGR sur trois ans: 24. 55%

comptes 2014: 1, 210

13. Geller Family Office Services

Immobilisations en 2014: 2 $. 16 milliards

TCAC sur trois ans: 22. 58%

comptes 2014: 466

14. Kayne Anderson Rudnick Investment Management

Actifs 2014: 9 $. 03 milliards

CAGR sur trois ans: 21. 68%

comptes 2014: 12 842

15. Aspirants

actifs 2014: 8 $. 09 milliards

CAGR sur trois ans: 21. 08%

Comptes 2014: 5 241

Bottom Line

Les RIA continuent à consolider leurs activités et leurs actifs, laissant les petites entreprises se démener pour trouver des moyens de rester compétitif. Toutes ces entreprises seront confrontées à la concurrence si le marché haussier actuel commence à décliner. (Pour une lecture connexe, voir: Les conseillers doivent contrôler l'héritage millénaire .)