L'industrie du conseil financier est au bord d'une perturbation majeure, les entreprises risquant de perdre des milliards de dollars de revenus annuels, selon l'étude de satisfaction des conseillers financiers J. D. Power 2016.

Un nombre important de conseillers proches de la retraite, une préférence croissante des investisseurs pour les robo-conseillers et la défection des conseillers pour les concurrents préparent le terrain pour ce changement radical. "Sans aucun doute, l'industrie de la gestion de patrimoine est actuellement sous le feu des projecteurs, et les implications sont profondes pour les entreprises ancrées dans le modèle traditionnel des services de conseil financier", Mike Foy, directeur de la gestion de patrimoine JD Power, a déclaré dans un communiqué.

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"Les conseillers financiers seront évidemment encore une partie essentielle de l'avenir de l'entreprise. Cependant, les principales tendances de l'industrie - telles que la disponibilité de robo-conseils à bas prix, la montée de soi-disant validateurs qui veulent prendre leurs propres décisions financières même si elles sont soutenues par un conseiller et les nouvelles règles fiduciaires mettent les meilleurs intérêts des clients Au-delà des profits d'un conseiller, cela ouvre la voie à des conseillers moins nombreux et différents et à une concentration de plus en plus exclusive sur le segment des clients fortunés où les conseillers peuvent ajouter le plus de valeur », a-t-il ajouté.

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Pour en savoir plus sur les changements auxquels l'industrie est confrontée - dont les perspectives pourraient aider les entreprises à s'adapter pour rester pertinentes - lisez la suite. (Pour les lectures connexes, voir: Principales tendances pour les conseillers financiers en 2016. )

Satisfaction des conseillers

L'étude mesure la satisfaction des conseillers qui travaillent pour une firme de services d'investissement et des conseillers indépendants facteurs clés: soutien à la clientèle, rémunération, leadership d'entreprise, soutien opérationnel, résolution de problèmes, soutien au perfectionnement professionnel et soutien technologique. La satisfaction a été mesurée sur une échelle de 1 000 points.

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Dans l'ensemble, les conseillers indépendants sont plus satisfaits que leurs homologues des conseillers des employés, mais pas autant que l'année dernière. La satisfaction globale a été de 722 en moyenne chez les conseillers des employés, en hausse de 21 points par rapport à 701 en 2015. Pour les conseillers indépendants, la satisfaction globale moyenne était de 755, en baisse de 18 points par rapport à l'année dernière.

Voici quelques résultats clés de l'étude.

• Retraite à grande échelle: Près d'un tiers (31%) des conseillers devraient prendre leur retraite au cours des 10 prochaines années. Entre 2014 et 2016, le nombre de conseillers qui prévoient prendre leur retraite au cours des deux prochaines années est passé de 2% à 3%.
• Les conseillers passent aux cabinets indépendants de conseillers en placement agréés (RIA): Le nombre de conseillers salariés qui se disent susceptibles de devenir indépendants au cours des deux prochaines années a doublé, passant de 6% en 2014 à 12% en 2016.Un autre 12% déclare qu'il est probable qu'il rejoindra ou commencera une pratique indépendante de l'AIR au cours des deux prochaines années, contre 7%. (Pour les lectures connexes, voir: Ce que la prochaine décennie réserve aux conseillers financiers. )
• Millions en péril: Au taux actuel d'attrition prévu pour les départs à la retraite et les conseillers, une firme 10 000 conseillers pourraient avoir des revenus annuels d'environ 585 millions de dollars à risque au cours des deux prochaines années. Cela souligne le besoin crucial de retenir les meilleurs producteurs et de gérer efficacement la planification de la relève pour transférer les actifs aux nouveaux conseillers, souligne l'étude.
• Fidélisation et fidélisation des conseillers: Parce que les enjeux sont si élevés, les entreprises doivent trouver des moyens de satisfaire leurs conseillers. Parmi les conseillers employés qui sont très satisfaits, seulement 1% disent qu'ils «quitteront définitivement» ou «quitteront probablement» leur entreprise au cours des deux prochaines années. Cela se compare à 46% des conseillers des employés insatisfaits qui disent la même chose. Il en va de même pour les conseillers indépendants, respectivement 2% et 45%.

«Ces dynamiques changeantes dans le secteur du conseil créent de nouveaux défis pour les entreprises de concentrer leurs efforts de rétention sur les meilleurs producteurs, attirer de nouveaux talents avec des compétences alignées avec la direction vers laquelle l'entreprise se dirige et créer ou raffiner des modèles hybrides. -service options dans leurs offres », a déclaré Foy.

The Bottom Line

L'industrie traditionnelle du conseil financier est sur le point de connaître un changement radical et les entreprises risquent de perdre des milliards de dollars grâce à l'attrition des conseillers et à la popularité croissante des robo-advisors. Les entreprises devront réduire leurs dépenses afin de garder les meilleurs conseillers, d'en attirer de nouveaux, ainsi que des clients. (Pour en savoir plus, voir: Tendances des conseillers financiers difficiles. )