Comme son nom l'indique, les fonds communs de placement socialement responsables investissent exclusivement dans des investissements socialement responsables. Les titres de sociétés qui adhèrent à des croyances sociales, morales, religieuses et / ou environnementales sont quelques exemples.
En plus de l'analyse quantitative de base, un gestionnaire de portefeuille socialement responsable prend en compte l'investissement communautaire, la responsabilité environnementale, la protection des droits de la personne, la diversité de l'emploi, l'expérimentation animale et l'offre de produits. Les entreprises qui produisent des armes, des installations de jeu, de l'alcool et du tabac sont également souvent exclues. Parce que les individus ont des valeurs, des croyances et des objectifs d'investissement différents, il existe différents types de fonds communs de placement socialement responsables. Certains pourraient inclure uniquement des actions ou des obligations, tandis que d'autres pourraient contenir une combinaison des deux. En outre, certains fonds pourraient se spécialiser dans l'absence de titres d'alcool, de casinos et de compagnies de tabac, alors que d'autres pourraient investir exclusivement dans des entreprises qui sont responsables de l'environnement.
Les titres qui ont été sélectionnés en fonction de critères socialement responsables sont ensuite combinés pour atteindre un style et un objectif d'investissement spécifiques. Un gestionnaire de portefeuille décidera si le fonds sera composé de:
- actions, titres à revenu fixe ou les deux (équilibré)
- titres nationaux ou internationaux
- petites, moyennes ou grandes capitalisations
Fonds d'investissement socialement (Ir) responsable
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Quelle est la différence entre un fonds commun de placement sans frais et un fonds qui n'a aucune charge de premier rang?
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Qu'est-ce que l'investissement socialement responsable?
Dans le monde financier, où le profit et le rendement sont souvent les priorités de l'investisseur moyen, les véhicules que nous utilisons pour atteindre nos objectifs monétaires peuvent être négligés. Nous savons que les fonds communs de placement peuvent offrir une diversification instantanée aux investisseurs individuels; ils donnent aux investisseurs un accès à la fois à différentes parties de l'économie d'une nation et au marché mondial.