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Les banques dépositaires et les dépositaires de fonds communs de placement, communément appelés sociétés de fonds communs de placement, jouent des rôles très semblables pour différentes clientèles. Les dépositaires de fonds communs de placement sont responsables de la sécurisation et de la gestion des titres détenus dans un fonds commun de placement. Techniquement, les dépositaires de fonds communs de placement relèvent des banques dépositaires; Toutefois, il est plus courant de parler de dépositaires lorsque l'on parle de clients investisseurs individuels ou d'entreprises, et non de clients de fonds communs de placement.
Rôle d'un dépositaire
Sur les marchés financiers, un dépositaire est une entité commerciale qui détient les actifs de placement de ses clients à des fins de protection. Typiquement, un dépositaire propose également des règlements commerciaux, des opérations de change et des services fiscaux. Le secteur des services de garde a connu une croissance importante depuis les années 1980, mais ses marges bénéficiaires continuent de diminuer. Les petites entreprises se sont adaptées à de nouvelles circonstances grâce à l'innovation technologique.
Dépositaire de fonds communs de placement
Les banques offrent des services de dépôt à de nombreux types de clients, notamment des fonds communs de placement, des gestionnaires de placements, des régimes de retraite, des compagnies d'assurance, des fondations et des organismes. Un dépositaire qui prend soin de fonds communs de placement est simplement appelé un dépositaire de fonds communs de placement.
Un dépositaire de fonds communs de placement peut être une banque ou une fiducie. Les actifs du fonds, ses titres sous-jacents, sont conservés auprès de la tierce partie afin de réduire le risque que des courtiers sans scrupules profitent du fonds. Le dépositaire peut également tenir des registres pour le fonds ou suivre d'autres informations au besoin.
La Loi de 1940 sur les sociétés de placement réglemente la garde des actifs des fonds communs de placement. En vertu de la Loi, les fonds communs de placement et les dépositaires doivent tous deux s'inscrire auprès de la Securities and Exchange Commission.
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