La réponse rapide à cette question est qu'un portefeuille est une collection d'actions, d'obligations et / ou d'autres actifs d'investissement. Un portefeuille peut être détenu par un individu, un groupe de personnes ou une entreprise, et il peut être constitué de différents types de placements (comme ceux détenus par des investisseurs individuels) ou de centaines d'investissements différents (comme ceux détenus par des fonds communs de placement). , pensions et grandes entreprises). Plutôt que quelque chose de physique comme une mallette, que vous pouvez transporter, le portfolio est un concept abstrait et une façon élégante de désigner quelque chose qui n'est pas si compact.
Une façon de comprendre comment les investisseurs utilisent le terme pour se référer à la somme des actifs qu'ils possèdent est de faire une comparaison entre un portefeuille et votre bureau au travail. Vous pouvez décrire votre bureau aux autres de deux façons:
- Vous pourriez vous référer à la signification conventionnelle de «bureau», signifiant «c'est la pièce dans laquelle je fais le travail et garde certaines de mes affaires liées au travail». Lorsque vous donnez cette description, l'idée générale du bureau implique tous les éléments qui s'y trouvent.
- Vous pouvez lister chaque élément individuel qui compose votre bureau. Par exemple, «Ce sont les quatre murs de plâtre qui forment un carré autour de mon bureau, c'est mon ordinateur, mon classeur, mon sanctuaire à Elvis …», et ainsi de suite. Lorsque vous donnez cette description, vous construisez l'idée du bureau en présentant ses composants.
Lorsqu'ils discutent d'un portefeuille, les investisseurs utilisent la première méthode aux fins de la sommation, c'est-à-dire obtenir un chiffre rapide sur la valeur de tous les actifs qu'ils possèdent. Donc, en tant qu'investisseur, vous pourriez dire, "Mon portefeuille [tous mes investissements ensemble] a augmenté en valeur cette année." Cela ne signifie pas que chacun de vos investissements a pris de la valeur; cela signifie que la valeur moyenne de tous vos investissements a augmenté. Si vous avez opté pour la deuxième approche pour décrire vos actifs, vous auriez à dire: « Mes 200 actions de GE ont chuté de 10% à 33 $. 20, mais ils ont été contrebalancés par l'augmentation de 15% de mes 400 actions Microsoft … » En termes simples , un portefeuille est un moyen de réfléchir à la valeur d'un groupe plus large d'actifs appartenant à une entité.
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