Vanguard est connu dans la communauté des investisseurs comme ayant un large éventail d'investissements, tels que les fonds négociés en bourse (ETF) et les fonds communs de placement. Vanguard a acquis la réputation d'avoir les ratios de frais moyens les plus bas de l'industrie et les investissements de haute qualité à des prix plus bas.

Aperçu des fonds Vanguard

Basée à Valley Forge, en Pennsylvanie, Vanguard Funds a commencé ses opérations officielles en 1975. Au 31 décembre 2014, la société offre environ 160 fonds américains et 120 fonds internationaux totalisant près de 3 billions de dollars. en actifs. En dehors de la gestion de fonds, Vanguard offre également à ses clients une variété de types de comptes, tels que les comptes de retraite individuels traditionnels (IRA), Roth IRA, 529 plans et les plans de retraite des petites entreprises. Vanguard offre également une variété de rentes, telles que les rentes à revenu, les rentes fixes et les rentes variables avec des prestations de retrait à vie.

Fonds d'Allocation Équilibrée Vanguard

Les fonds équilibrés sont considérés comme des fonds activement gérés avec des combinaisons d'actions et d'obligations au sein des portefeuilles. Vanguard propose des véhicules d'investissement équilibrés via des ETF ou des fonds communs de placement. Lorsque vous choisissez un fonds d'allocation équilibré, déterminez quelques facteurs pour restreindre la sélection, car Vanguard propose plus de 39 options différentes.

Fonds communs de placement équilibré Vanguard

Déterminez si la gestion active est importante. Les fonds communs de placement diffèrent grandement de cette façon par rapport aux FNB, ce qui explique pourquoi les fonds communs de placement ont des ratios de frais internes plus élevés. Le fonds phare de Vanguard est le Fonds Wellington. Ce fonds, fondé en 1929, est le plus ancien fonds équilibré des États-Unis. Il a développé une réputation d'investissement solide comme le roc. Actuellement, le Fonds Wellington a un ratio de dépenses de 0,26%, soit 71% de moins que les fonds d'une catégorie similaire. Le fonds Wellington a investi traditionnellement les deux tiers dans des actions et un tiers dans des obligations, diversifiées dans tous les secteurs du marché.

Vanguard offre également plusieurs autres fonds à l'extérieur de Wellington. La société dispose de quatre fonds LifeStrategy différents, diversifiés dans toutes les classes d'actifs et basés sur la tolérance au risque. Si vous êtes averses au risque, sélectionnez le fonds LifeStrategy Conservative Growth; il a un ratio de dépenses de 0,15% et investit 40% en actions et 60% en obligations. Si vous recherchez une croissance à plus long terme, choisissez le LifeStrategy Growth Fund, qui est investi à 80% en actions et à seulement 20% en obligations. Vanguard propose également des fonds équilibrés plus axés sur le revenu, offrant un rendement plus élevé si vous recherchez des dividendes.

Vanguard Target Date Fonds communs de placement

Vanguard a établi ses fonds communs de placement à date cible afin de faciliter encore davantage la sélection des placements.Ces fonds ont un ratio de dépenses très faible de 0,1% et sont conçus pour adopter une approche non interventionniste en matière d'allocation d'actifs. Chaque fonds a une année spécifique liée à son titre, ce qui dicte à quel point le portefeuille est agressif. À mesure que votre date de retraite se rapproche, le fonds se rééquilibre automatiquement pour être plus conservateur en ajoutant des obligations. Sélectionnez le fonds correspondant à votre année de retraite souhaitée. Par exemple, si vous avez 40 ans et que vous voulez prendre votre retraite à l'âge de 65 ans, le fonds approprié serait le Fonds Vanguard Target Retirement 2040. Ce fonds est axé sur la croissance, avec près de 89% d'actions et 11% d'obligations. À mesure que vous vous rapprochez de l'âge de 65 ans, le fonds modifie automatiquement les allocations des actions aux obligations.

FNB Vanguard Équilibré

Contrairement aux fonds communs de placement, les FNB ne sont pas gérés activement et sont des placements plus passifs liés à un secteur ou à une industrie en particulier. Vanguard ne gère actuellement aucun ETF équilibré. Cependant, il offre une variété d'actions, d'obligations ou de FNB internationaux. En tant que service à ses clients, Vanguard permet l'achat de fournisseurs de FNB tiers, tels que First Trust, WBI et PowerShares, qui offrent tous des solutions de rechange équilibrées. Cependant, ces fonds sont considérablement plus chers que les FNB propriétaires de Vanguard.

Résumé de l'allocation équilibrée Vanguard

Si vous recherchez une vaste gamme de choix d'investissement adaptés à un type de risque particulier, un fonds équilibré Vanguard pourrait être le bon choix. Bien que n'étant pas connu pour les meilleurs gestionnaires et les fonds surperformants de référence, Vanguard est un excellent choix si vous recherchez des options de placement diversifiées à l'un des ratios de frais les plus bas de l'industrie.