Saviez-vous que le fait d'avoir des compétences en mathématiques et des connaissances financières de haut niveau n'est que la pointe de l'iceberg pour exceller en tant que professionnel de la finance?

Mitch Pisik, qui a occupé de nombreux postes de direction, y compris le rôle de chef de la direction de Breckwell Products et possède plus de 20 ans d'expérience en développement des affaires, opérations et finances, mentionne que «l'aspect comptable / financier étage - pas le plafond. "

En d'autres termes, si vous ne pouvez pas effectuer les autres fonctions de base de votre travail, vous ne pourrez pas le faire. Pour rester dans la finance, vous devez maîtriser ces compétences non financières essentielles.

1. Compétences en communication

Les professionnels de la finance ne peuvent pas seulement être doués pour chiffrer les chiffres - ils doivent être capables de communiquer leurs connaissances grâce à de solides compétences en expression orale, en rédaction et en présentation.

Beverly D. Flaxington, auteur de "7 étapes vers un développement efficace des affaires pour les conseillers financiers", dit que lorsque vous présentez à un conseil, un investisseur ou un prospect, vous devez savoir comment transmettre des informations complexes d'une manière que les gens peuvent facilement comprendre.

2. Compétences en gestion des relations humaines

Les compétences humaines dont vous avez besoin pour réussir en tant que professionnel financier comprennent la compréhension de différents types de personnalité, l'écoute, la pose de bonnes questions, la résolution de conflits, l'éducation des autres et le conseil aux clients. Judith Cane, une planificatrice financière établie en Ontario, affirme que le succès en finance est de «15% de connaissances techniques et 85% de psychologie», lorsque les gens viennent me voir parce qu'ils ont des problèmes avec l'argent. sauvez tout. " Ce dont les clients ont souvent besoin, c'est donc d'un conseiller impartial qui peut comprendre leurs besoins et les aider à prendre des décisions financières.

La gestion des relations est une compétence de vie importante, qu'il s'agisse de subalternes, de collègues, de patrons ou de personnes extérieures à votre entreprise. Quand les gens vous font confiance, comme vous et sentent que vous les respectez, ils voudront vous aider à réussir, que ce soit en parlant haut et fort, en vous promouvant ou en devenant votre client.

3. Robert L. Riedl, directeur de la gestion de patrimoine pour Endowment Wealth Management à Appleton, dans le Wisconsin, affirme que les professionnels de la finance doivent être en mesure de commercialiser leurs compétences et connaissances professionnelles auprès de prospects sur leurs marchés de niche. Pour ce faire, il est impératif d'avoir une compréhension complète de vos forces personnelles et des forces professionnelles de votre entreprise.

Il vous conseille de ne pas communiquer simplement ce que vous savez, mais aussi combien vous vous souciez, car «les actifs les plus précieux du client et sa plus grande préoccupation quotidienne ne sont pas sa richesse monétaire, mais plutôt leur famille."

Les clients veulent savoir que vous pouvez les aider à gérer leur argent pour répondre au mieux aux besoins à long terme de leur famille

4. Capacités de gestion de projet, compétences organisationnelles et souci du détail

Toute tâche plus complexe que quelques minutes est essentiellement un projet - que vous aurez besoin de gérer efficacement pour être rentable.Vous devez planifier efficacement votre temps, gérer les budgets, respecter les délais et obtenir ce dont vous avez besoin d'autres personnes dans

Pendant et après tout projet, rester organisé et prêter attention aux détails sont également des éléments clés

Myles Wolfe, professionnel de la finance d'entreprise, déclare: «Pour tout projet analytique, quelqu'un aura généralement des questions sur les entrées et les hypothèses. Si vous ne pouvez pas fournir des informations de sauvegarde en temps opportun, même si elles sont exactes à 100%, les utilisateurs remettront en question l'exactitude des résultats finaux. »

Il dit qu'il est essentiel d'avoir des fichiers électroniques et des copies papier Une question peut vous être posée des mois après votre analyse initiale par un directeur financier qui a besoin de l'information en 30 minutes pour une conférence téléphonique. "Surtout dans le monde financier, la négligence est intolérable", dit-il.

5. Résoudre les compétences

Vous rencontrerez toujours des problèmes dans n'importe quel travail, et être capable de les résoudre plutôt que de craquer sous la pression est essentiel.

Pour aller de l'avant, il peut être utile de regarder au-delà de vos responsabilités personnelles. En aidant vos collègues à résoudre leurs problèmes au lieu de simplement les signaler à la haute direction, vous serez considéré comme un joueur d'équipe.

«Les gens graviteront vers vous et votre carrière s'épanouira», dit-il.

6 Savvy technologique

Peu importe w Ici, vous travaillez, vous devez maîtriser le matériel informatique et les logiciels et être capable d'acquérir rapidement de nouveaux programmes liés à votre travail. Plus vous aurez de raccourcis, de touches, de programmes et de fonctions dans Excel, mieux vous serez en finance. Vous devriez également vous familiariser avec les outils logiciels de marketing et de communication.

7. Ténacité et éthique

Une personnalité compétitive, la passion pour votre travail et l'endurance nécessaire pour travailler de longues heures et aller au-delà de ce que vous attendez de vous et de ce que font vos collègues et vos concurrents. En même temps, vous ne pouvez pas être si compétitif que vous faites de mauvais choix, ou votre carrière et votre réputation en souffriront.

Kevin R. Keller, CAE, chef de la direction du Certified Financial Planner Board of Standards, affirme que le respect d'un ensemble de normes éthiques telles que celles exigées des planificateurs financiers certifiés (CFP) est essentielle pour rétablir la confiance qui a été brisé par des scandales financiers. Les normes de conduite professionnelle

du Conseil des planificateurs financiers agréés

exigent que les PFC fournissent des services professionnels avec intégrité, objectivité, compétence, équité, confidentialité, professionnalisme et diligence - les gens qui travaillent dans le secteur financier devraient respecter ces principes. Anticipation Envisager ce que les patrons ou les clients auront besoin de vous dans un avenir immédiat ou même lointain vous aidera à atteindre le sommet. Ce n'est pas suffisant de simplement résoudre les défis quotidiens de votre travail; vous devez être capable de penser à long terme. Considérez ce qui suit:

Quelles compétences pouvez-vous développer et quelles réalisations pouvez-vous mettre sous votre ceinture qui vous mènera à une promotion dans votre entreprise actuelle, entrer dans une autre entreprise ou vous réembaucher si vous êtes licencié? ou?

Comment pouvez-vous faciliter la vie de votre patron en anticipant ce dont il aura besoin de vous demain, la semaine prochaine ou le mois prochain, et en prenant soin de lui à l'avance?

• Comment pouvez-vous développer des relations avec vos clients en portant une attention particulière à leur situation? Par exemple, si vous remarquez que la femme qui est venue vous aider pour la gestion d'un héritage est enceinte, sachant qu'elle pourrait avoir besoin d'aide pour épargner et investir pour l'éducation de son enfant, mettre à jour son testament et éventuellement créer une fiducie peut vous aider à créer relation d'affaires à long terme avec ce client.
• Tout mettre ensemble: Sagesse et interprétation
• Elizabeth B. Danziger, consultante en rédaction à Los Angeles, fondatrice de Worktalk Communications Consulting et auteur de «Get to the Point !,» déclare: «Les clients des professionnels des services financiers »

The Bottom Line

En combinant votre capacité à analyser les nombres avec des compétences telles que la communication, la gestion de projet et le développement relationnel, vous aurez plus de connaissances et de chiffres. émerger en tant que leader et vous positionner pour atteindre le sommet de votre domaine.