À l'heure actuelle, la Réserve fédérale surveille de près plusieurs indicateurs économiques clés pour voir si l'inflation se redressera de sitôt. Et si l'inflation apparaît, la Fed a montré qu'elle augmenterait lentement ses taux afin d'éviter la volatilité du marché. Mais le marché du travail pourrait continuer à s'améliorer et les prix continuer à augmenter, ce qui signifie que les prix des obligations baisseront à mesure que les investisseurs chercheront à se protéger contre l'inflation. Voici cinq choses que vous pouvez faire pour couvrir vos paris si l'inflation réapparaît à l'horizon.

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1. Réaffecter de l'argent en actions: Si l'inflation revient, cela pourrait être un coup de poing pour le marché boursier alors que les obligations pourraient en souffrir. Envisagez de réaffecter 10% de votre portefeuille des obligations aux actions afin de profiter de cette tendance possible. L'achat de stocks préférentiels est une autre possibilité. Ces émissions liquides donneront un rendement supérieur à celui de la plupart des types d'obligations et pourraient ne pas baisser autant que les obligations lorsque l'inflation apparaît. Les actions de services publics représentent une troisième alternative, où le cours de l'action va augmenter et baisser d'une manière quelque peu prévisible tout au long du cycle économique et aussi payer des dividendes réguliers. (Pour en savoir plus, voir: Introduction aux actions privilégiées .)
2. Diversifier à l'échelle internationale: Plusieurs économies majeures dans le monde n'évoluent pas de la même manière que les indices américains, comme l'Italie, l'Australie et la Corée du Sud. Ajouter des actions de ces pays ou d'autres pays similaires peut aider à couvrir votre portefeuille contre les cycles économiques domestiques. Les obligations d'émetteurs étrangers peuvent également offrir aux investisseurs une exposition à des titres à revenu fixe qui ne baisseront peut-être pas si l'inflation apparaît sur le front intérieur.
3. Voyez les FPI: Les fiducies de placement immobilier (FPI) détiennent des participations dans l'immobilier commercial, résidentiel et industriel et paient souvent des rendements plus élevés que les obligations. L'un de leurs principaux avantages réside dans le fait que leurs prix ne seront probablement pas aussi touchés lorsque les taux commenceront à augmenter, car leurs coûts d'exploitation resteront largement inchangés. Le Vanguard Global Ex-U. S. Indice immobilier (VNQI VNQIVn Glbl ExUS RE59 82-0 12% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) est un excellent fonds négocié en bourse (FNB) que vous pouvez obtenir une large exposition dans ce domaine.
4. Voir CONSEILS: Les bons du Trésor protégés contre l'inflation (TIPS) sont conçus pour prendre de la valeur afin de rester en phase avec l'inflation. Les obligations sont liées à l'indice des prix à la consommation et leur capital est réinitialisé en fonction des variations de cet indice. Les TIPS ont perdu de la valeur sur le marché secondaire d'environ 10% au cours des deux dernières années. Ils peuvent être une bonne affaire à ce stade, car ils n'ont pas encore évalué la possibilité de l'inflation. Ces instruments ne vont pas vous fournir des rendements stellaires, mais ils pourraient surpasser les bons du Trésor si l'inflation apparaît.Cependant, ils sont des instruments complexes, et les investisseurs novices peuvent être judicieux de les acheter par le biais d'un fonds commun de placement ou ETF. (Pour en savoir plus, voir: Couvrir vos paris avec des obligations indexées sur l'inflation .)
5. Rechercher des prêts garantis supérieurs: Les prêts bancaires garantis de premier rang sont un autre bon moyen de vous protéger. une baisse des prix si les taux commencent à augmenter. Les prix de ces instruments augmenteront également avec les taux, car la valeur des prêts augmente lorsque les taux commencent à augmenter (bien qu'il puisse y avoir un décalage important dans ce cas). Le Fonds de taux flottant Lord Abbett (LFRAX) est un bon choix pour ceux qui cherchent une exposition dans ce domaine.

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The Bottom Line

Voici quelques-unes des façons dont vous pouvez commencer à couvrir votre portefeuille contre l'inflation. (Pour en savoir plus, voir: Devriez-vous vous inquiéter du taux d'inflation américain? )