L'annonce de la hausse des taux d'intérêt de la Réserve fédérale à la fin de l'année 2015 a provoqué une forte volatilité du marché au second semestre. Si la Réserve fédérale, ou Fed, décide d'augmenter les taux d'intérêt, le marché peut être envoyé dans une frénésie. La Réserve fédérale a abaissé ses taux d'intérêt à près de zéro il y a sept ans en 2008 dans le but de stimuler l'activité économique pendant la Grande Récession. Avec des taux d'intérêt si bas, il est peu probable que la Fed maintienne ses intérêts de référence à ces niveaux pendant une période prolongée.

Le rapport sur les emplois d'octobre, parvenu au-dessus du consensus, qui a été publié début novembre 2015, pourrait indiquer que la Fed augmentera les taux d'intérêt en décembre. De plus, le produit intérieur brut (PIB) des États-Unis a augmenté au cours du troisième trimestre de 2015. Depuis que l'économie prend de l'ampleur, une hausse des taux d'intérêt se profile. Les fonds négociés en bourse (FNB) du secteur des services financiers pourraient constituer de bons placements pour 2016, car le secteur des services financiers tend à générer de solides bénéfices à mesure que les taux d'intérêt augmentent.

FNB Vanguard Financials

FNB Vanguard Financials (NYSEARCA: VFH VFHVngd Financials 66. 70-1 .04% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) a été publié le 26 janvier 2004 par Vanguard. Le fonds est conseillé par le Vanguard Equity Investment Group. VFH facture un ratio des frais de gestion annuels de 0, 12%, soit 92% de moins que le ratio des frais moyens des fonds ayant des placements similaires. À la clôture de l'exercice 2015, le fonds affiche un taux de rotation de 4,1%, ce qui explique son faible taux de chargement. En date du 24 novembre 2015, VFH offre un rendement SEC attrayant de 29,9%. Au 30 octobre 2015, VFH a un actif net total de 3 $. 4 milliards et détient 559 stocks.

Le Vanguard Financials ETF vise à fournir des résultats d'investissement correspondant à la performance de l'indice MSCI Investable Market Index (IMI) / Financials 25/50, l'indice de référence ou indice sous-jacent du fonds. L'indice de référence de VFH comprend des sociétés américaines à petite, moyenne et grande capitalisation du secteur des services financiers. Le fonds cherche à répliquer intégralement son indice de référence en investissant la quasi-totalité de son actif net total dans des actions ordinaires de l'indice, en détenant chaque action ordinaire ayant approximativement le même poids que l'indice.

Au 31 octobre 2015, les principales allocations sectorielles du fonds sont: 23. 6% de banques diversifiées, 10. 2% de banques régionales, 6. 8% d'assurances multirisques, 6. 4% de banques de gestion et de conservation d'actifs, et 5. 4% de sociétés de placement immobilier spécialisées (FPI). Alors que la Réserve fédérale envisage de hausser les taux d'intérêt en décembre, les allocations d'actifs de VFH devraient augmenter en 2016.Son rendement attrayant et son faible taux de frais sont favorables aux investisseurs modérément tolérants au risque, avec un horizon d'investissement à long terme cherchant à investir tactiquement dans des sociétés susceptibles d'être favorisées par une hausse des taux d'intérêt.

FNB iShares Financials américaines

Le FNB américain iShares Financials (NYSEARCA: IYF IYFSS US Financl 114, 96-0, 62% Créé avec Highstock, 4, 6, ) a été émis en mai 22, 2000, par BlackRock. En date du 23 novembre 2015, le fonds a 1 $. 68 milliards d'actifs nets et 289 participations. Bien que l'IYF ait un faible taux de rotation de 6%, il affiche un ratio de dépenses nettes annuelles supérieur à la moyenne de 0,40%, alors que le ratio moyen des frais de la catégorie de fonds financiers Morningstar est de 0,40%.

Le FNB iShares U.S. Financials cherche à fournir des résultats d'investissement correspondant à la performance de l'indice Dow Jones U.S Financials, son indice de référence. L'indice de référence d'IYF vise à mesurer la performance des actions ordinaires des sociétés financières américaines. Dans des conditions de marché normales, IYF investit au moins 90% de son actif net total dans des actions ordinaires de son indice de référence. En date du 23 novembre 2015, les principales allocations sectorielles du fonds sont les suivantes: 31. 37% banques, 25. 1% sociétés financières diversifiées, 20. 53% immobilier, 16. 36% assurance et 6. 42% logiciels et services.

Comme la rentabilité du secteur bancaire augmente à mesure que les taux d'intérêt augmentent, l'IYF pourrait voir sa valeur boursière augmenter en 2016 en fonction du nombre de points de base que la Réserve fédérale décidera d'augmenter son taux d'intérêt.

Fonds AlphaDEX de First Trust Financials

Le Fonds AlphaDEX de First Trust Financials (NYSEARCA: FXO FXOFSTTr ET AlDex30 37-0 48% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) émis par First Trust Portfolios le 8 mai 2007. Au 31 juillet 2015, le fonds présentait un taux de rotation élevé de 80%. Par conséquent, il a un ratio de frais net annuel élevé de 0,80%, tandis que le ratio moyen des frais des fonds financiers est de 0,40%.

FXO cherche à fournir des résultats d'investissement correspondant à l'indice StrataQuant Financials, son indice de référence. Dans des conditions de marché normales, il investit au moins 90% de son actif net total dans des actions ordinaires de sociétés de son indice sous-jacent. Au 23 novembre 2015, le fonds avait un actif net total de 984 $. 58 millions.

Les allocations sectorielles de FXO sont de 29. 04% d'assurance, 20. 96% de REIT, 15. 46% de banques, 9. 84% de services informatiques, 8. 85% de marchés financiers, 5. 20% de crédit à la consommation, 5. 20% services financiers diversifiés, 2. 40% gestion et développement immobilier, 1. 23% services professionnels et 0. 90% médias. Avec près d'un tiers de son portefeuille alloué à l'industrie de l'assurance, qui tend à bénéficier des hausses de taux d'intérêt, le portefeuille diversifié des services financiers de FXO devrait augmenter en 2016 si la Réserve fédérale décide d'augmenter ses taux d'intérêt.

FNB Guggenheim S & P 500 Equal Weight Financials

FNB Guggenheim S & P 500 Equal Weight Financials (NYSEARCA: RYF RYFGuggenheim42 00-0 62% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) a été publié en novembre1, 2006, par Guggenheim Investments. Le fonds est conseillé par Security Investors LLC et facture un ratio de frais de gestion net annuel de 0,40%, ce qui est en ligne avec le ratio de frais moyen des fonds financiers. Au 24 novembre 2015, le fonds avait un actif net total de 221 $. 75 millions et détient 87 stocks. Il a un rendement de dividende de 2. 17%.

RYF cherche à fournir des résultats d'investissement correspondant à la performance de l'indice S & P 500 Equal Weight Financials Index Total Return, son indice de référence. L'indice S & P 500 Equal Weight Financials comprend les actions ordinaires de banques, les services financiers diversifiés, le courtage, la gestion d'actifs, l'immobilier et l'assurance. Dans des conditions normales, RYF investit au moins 90% de son actif net total dans des actions ordinaires de son indice de référence. En date du 24 novembre 2015, les cinq principales allocations sectorielles du fonds sont: 27. 94% REIT, 23. 22% assurance, 18. 24% banques, 15. 85% marchés financiers et 7. 73% services financiers diversifiés.

Fonds Financial Select Sector SPDR

Le Fonds du secteur financier SPDR Select (NYSEArca:.. XLF XLFSel Sct Fnncl26 50-0 94% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) a été émis par State Street Global Advisors le 16 décembre 1998. Le fonds est géré par SSGA Funds Management Inc. XLF a un faible taux de rotation de 4. 59% et, par conséquent, un faible taux annuel de frais de gestion de 0,14%. Au 31 octobre 2015, le fonds avait un rendement mensuel de 6,2% et un rendement cumulatif de -1 depuis le début de l'année. 30%. En date du 23 novembre 2015, XLF a un rendement en dividendes de 1,79%, ce qui est avantageux pour les investisseurs. Le fonds a un actif net total de 19 $. 28 milliards et 87 participations.

Le Fonds SPDR Financial Select Sector cherche à fournir des résultats d'investissement correspondant à la performance générale des cours et des rendements de l'indice Financial Select Sector, son indice de référence. Dans des circonstances normales, XLF investit au moins 95% de son actif net total dans des actions ordinaires de l'indice de référence. Les cinq principales allocations sectorielles du fonds sont 36. 62% de banques, 16. 66% d'assurances, 15. 62% de REIT, 13. 15% de marchés financiers et 12. 27% de services financiers diversifiés.

L'allocation élevée du portefeuille de XLF au secteur bancaire le positionne bien pour la probable hausse des taux de la Fed en décembre. Si les taux d'intérêt augmentent régulièrement, les entreprises du secteur bancaire devraient augmenter leurs marges, générant ainsi des rendements plus élevés, ce qui pourrait entraîner une hausse des prix sur le marché en 2016.