Vous êtes-vous déjà interrogé sur la soupe alphabétique de lettres à la suite du nom d'un conseiller financier? Il y a plus de 100 certifications et désignations de conseillers financiers différentes selon un Kiplinger. com article, 5 clés à rechercher auprès d'un conseiller financier . Voici les trois premiers. (Pour en savoir plus, voir: La soupe alphabétique des certifications financières .)

Certified Financial Planner

Un planificateur financier agréé (CFP) est soumis à des exigences rigoureuses établies par le Certified Financial Planner Board de Standards, Inc. (CFP Board). Il y a quatre parties à la certification CFP initiale; éducation, examen, expérience et éthique. Un candidat CFP devra mettre jusqu'à 1000 heures pour compléter les cours requis et l'examen. Le candidat CFP doit avoir un niveau d'éducation minimum d'un baccalauréat et des cours dans la planification financière. Le volet éthique exige que le candidat respecte les normes de condition physique des candidats et des inscrits et promet de respecter les règles de conduite qui placent les intérêts des clients en premier. (Pour plus de détails, voir: Pourquoi les conseillers financiers doivent obtenir la cote CFP et Le CFP Board lance le portail d'emplois en ligne .)

Selon le Conseil de la CFP, avant d'obtenir le titre de CFP, le candidat doit réussir un examen informatisé complet d'une journée (six heures). Puisque le PCAF doit pouvoir travailler sans supervision, il doit posséder au moins trois ans d'expérience en planification financière professionnelle avant de détenir le titre. (Pour une lecture connexe, voir: Une carrière dans la planification financière est-elle dans votre avenir? )

Chartered Financial Analyst

Le prestigieux titre de placement de Chartered Financial Analyst (CFA) est émis par le CFA Institute, reconnu internationalement. Le CFA est particulièrement important dans les domaines de la recherche d'investissement et de la gestion de portefeuille. À l'instar de la PCP, il existe des exigences rigoureuses en matière d'éducation, d'expérience et d'examen pour la FCA. (Pour une lecture connexe, voir: Une introduction à la désignation CFA .)

«Pour devenir membre régulier du CFA Institute, vous devez être titulaire d'un baccalauréat d'une institution accréditée expérience de travail », selon le CFAinstitute. site Web de l'organisation . Le titulaire d'un CFA doit également avoir 48 mois d'expérience professionnelle connexe dans un domaine lié à l'investissement. Les aspects les plus difficiles de l'obtention de la certification CFA sont les trois examens requis. Chacun est de six heures et doit être pris sur plusieurs années. L'examen CFA teste les sujets de ces disciplines: comptabilité, économie, éthique, finance et mathématiques. (Pour les lectures connexes, voir: CPA, CFA ou CFP: Choisissez soigneusement votre abréviation .

Comme dans le cas de la PCP, la FCA doit également respecter certaines règles d'éthique. Cette désignation est fortement concentrée dans la zone d'investissement et lorsque vous travaillez avec un CFA, il est probable que vous receviez un niveau élevé de conseil en investissement. (Pour les lectures connexes, voir: Questions éthiques pour les conseillers financiers .)

Spécialiste financier personnel

Le spécialiste financier personnel (PFS) est accrédité par l'Institut américain des comptables publics certifiés (AICPA) ). Ce professionnel est un Certified Public Accountant (CPA) avec une expertise supplémentaire dans tous les aspects de la gestion financière et de la gestion de patrimoine. (Pour les lectures connexes, voir: Les meilleures écoles pour la planification financière .)

Le PSF étudie la planification successorale, la planification de la retraite, l'investissement, l'assurance et d'autres domaines de planification financière personnelle. Cette désignation nécessite également trois ans d'expérience professionnelle, une formation professionnelle continue rigoureuse et des normes éthiques élevées. Semblable aux certifications précédentes de haut niveau, le PFS doit passer un examen. (Pour en savoir plus, consultez: Comment devenir CPA et Voulez-vous être un planificateur financier? Cliquez ici .)

Conclusion

Les références du conseiller financier sont importantes. Demandez au conseiller ce qui était nécessaire pour obtenir sa certification particulière. Réalisez que les meilleures références de conseiller financier exigent des études rigoureuses, de l'expérience et des normes éthiques élevées. (Pour plus de détails, voir: À quoi doit s'attendre un conseiller financier en herbe? )