Trouver une fiducie de placement immobilier de qualité (FPI) prend du temps. Heureusement, la seule fois où vous aurez besoin d'investir est de lire ce court article. Au lieu de passer des heures, vous passerez des minutes. Toutes les FPI mentionnées ici sont en ligne avec les tendances actuelles et saine sur une base fondamentale.

En ce qui concerne les tendances actuelles, regardez l'économie de la rue Main dans son ensemble. Où migrent les gens? De quoi les gens ont-ils besoin plus qu'avant? Pour répondre à la première question, concentrez-vous sur les milléniaux. Ce sont des gens qui sont entrés dans l'âge adulte vers l'an 2000; d'où le titre "Millennials. "Selon Pew Research, il y a 75, 3 millions de Millennials. Cela rend le groupe démographique comparable aux baby-boomers (74,9 millions) et plus grand que la génération X (66 millions). Puisque la génération Y est aussi la plus jeune de ces trois générations, elle aura le plus grand impact sur les tendances futures. (Pour en savoir plus, voir: Le portefeuille de placements de la génération Y .)

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Une tendance importante est que les enfants du millénaire sont plus conscients des coûts que les baby-boomers et les générations X. Les principales raisons en sont la dette étudiante et un marché du travail plus faible (du point de vue de la croissance des salaires et des possibilités d'avancement). Ces façons de réduire les coûts ont conduit les milléniaux à préférer la vie urbaine à la vie en banlieue. Cela signifie un appartement au lieu d'une maison, et dans de nombreux cas, les transports en commun et la marche / vélo à l'opposé de la propriété de la voiture. Dans le même ordre d'idées, les unités multifamiliales sont en hausse à travers toutes les générations à des fins de réduction des coûts. (Pour en savoir plus, voir: Habitudes monétaires des Millennials .)

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Une autre tendance clé est le vieillissement de la population des baby-boomers. À mesure qu'ils vieillissent, ils auront besoin de plus de visites de médecins, de médicaments et de procédures. Les dépenses en soins de santé devraient doubler au cours de la prochaine décennie, et cette industrie est à l'épreuve de la récession. Compte tenu de ces circonstances, des installations de qualité liées aux soins de santé et des logements pour personnes âgées devraient être considérés comme des options d'investissement. (Pour en savoir plus, voir: Le passage des baby-boomers laissera un grand retentissement économique .)

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La majorité des FPI ci-dessous se rapportent aux points ci-dessus, mais ils doivent être considérés comme des points de départ. Après avoir examiné la liste, pensez à choisir lequel (ou lesquels) vous intrigue le plus et étudiez plus avant avant de prendre position.

Propriétés Armada Hoffler

Propriétés Armada Hoffler, Inc. (AHH Propriétés AHHArmada Hoffler Inc.143 83 + 1. 23% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) développe, construit, possède et gère des immeubles de bureaux, commerciaux et multifamiliaux de haute qualité, de qualité institutionnelle en Virginie et en Caroline du Nord. Ce FPI se concentre sur les caractéristiques à long terme de l'offre et de la demande ainsi que sur une dynamique concurrentielle favorable.AHH donne actuellement 5,89% (au 24/03/15). Le seul point négatif ici est un ratio d'endettement très élevé de -133. 49 (en décembre 2014).

BioMed Realty Trust

BioMed Realty Trust Inc. (BMR) fournit des biens immobiliers à l'industrie des sciences de la vie aux États-Unis. Il a actuellement 17,5 millions de pieds carrés à son nom, et il vient de signer un bail de 15 ans avec Illumina Inc. (ILMN ILMNIllumina Inc211 74 + 1 22% Créé avec Highstock 4. 2 6 ) pour un campus de 360 ​​000 pieds carrés de bureaux et de laboratoires. BMR rendements actuellement 4. 39%. Il a un ratio d'endettement de 0. 91.

Ventas

Ventas, Inc. (VTR VTRVentas Inc64 33 + 0. 37% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) investit principalement dans les hôpitaux, les établissements de soins infirmiers, les établissements d'hébergement pour personnes âgées et les immeubles de bureaux médicaux aux États-Unis. Il ne pourrait pas être mieux situé pour la population vieillissante de baby-boomers. Le négatif ici est que Ventas a un rendement relativement faible de 3. 11%. Son ratio emprunts / capitaux propres est de 1. 25.

Healthcare Trust of America

Santé Trust of America, Inc. (HTA HTAHealthcare Trust of America Inc.30 43 + 0. 17% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) investit dans des immeubles de bureaux médicaux situés principalement sur le campus ou affiliés aux principaux systèmes de santé du pays. Il rapporte actuellement 4,00%. Il a un ratio d'endettement de 0. 98.

Essex Property Trust

Essex Property Trust Inc. (ESS ESSEssex Property Trust255 00 + 0. 47% Créé avec Highstock 4 2. 6 ) a récemment terminé un 16 $. 2 milliards de fusion avec BRE Properties, ce qui en fait aujourd'hui la première FPI multifamiliale de la côte ouest - dans des zones où l'offre est limitée. Essex Property Trust a 233 propriétés multifamiliales et 15 propriétés en développement. Essex Property Trust rapporte actuellement 2,13% et a augmenté son dividende pendant 21 années consécutives. Il a un ratio d'endettement de 0,85 (impressionnant pour un FPI).

Revenu immobilier

Realty Income Corp. (O ORealty Income Corp56 22 + 1 74% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) offre une large diversification avec 4 000 propriétés à travers les États-Unis, y compris l'exposition à 50 industries et 200 entreprises. Son exposition au détail est non-discrétionnaire (positive dans le climat économique actuel). Realty Income verse un dividende mensuel et rapporte actuellement 4. 13%. Il a un ratio dette / capitaux propres de 88. Il convient de souligner qu'il existe une position courte de 11,7% (en pourcentage du flottant) sur le revenu immobilier (au 27/02/15), indique qu'il y a beaucoup d'argent pour parier contre.

Entreposage public

Le plus important dans le domaine du stockage public est que, tant que les gens ne quittent pas la zone, ils ne sortent presque jamais leurs affaires des entrepôts publics. Le stockage public (PSA PSAPPublic Storage211 49 + 1 .04% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) génère actuellement 2.78%. Il a un ratio d'endettement exceptionnel de 0. 01.

Equity Residential

Equity Résidentiel (EQR EQREquity Residential69.56 + 0. 51% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) possède 579 propriétés multifamiliales dans 24 états. La majorité de ces propriétés se trouvent dans des zones à faible approvisionnement de la côte Est. Equity Residential rapporte actuellement 2. 52%. Son ratio d'endettement est de 0. 56.

Fiducie immobilière Acadia

Fiducie immobilière Acadie (AKR AKRAcadia Realty Trust28 53 + 2 30% Created with Highstock 4. 2 6 ) est en avance sur la courbe en mettant l'accent sur les zones de vente au détail dans les zones urbaines, où les populations sont en croissance. L'Acadia Realty Trust rapporte actuellement 2,6%. Il a un ratio d'endettement de 1. 07.

Digital Realty Trust

Digital Realty Trust Inc. (DLR DLRDigital Realty Trust Inc.122 .01 + 0. 15% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) possède, développe, réaménage et gère des biens immobiliers liés à la technologie. Certains de ses locataires sont des entreprises Fortune 100. Digital Realty Trust a généré un rendement total annuel de 22% au cours de la dernière décennie. Il donne actuellement 4,95%. Il a un ratio d'endettement de 1. 20.

The Bottom Line

Il est impératif que vous gardiez un œil sur les taux d'intérêt. Vous pourriez lire certains articles indiquant que des taux d'intérêt plus élevés pourraient profiter aux FPI, mais l'essentiel est que cela est faux sur une base historique. Tant que les taux d'intérêt demeurent bas, les FPI devraient continuer de présenter une excellente opportunité d'investissement, surtout si vous investissez dans des FPI qui correspondent aux tendances actuelles. (Pour une lecture connexe, voir: Les FNB les plus prometteurs de 2015 ).

Dan Moskowitz ne détient aucune action d'aucune des FPI énumérées ci-dessus.