Les traders actifs se regroupent souvent en deux camps: les day traders et les swing swingers. Les deux cherchent à tirer parti des mouvements de titres à court terme (par opposition aux investissements à long terme), mais quelle stratégie de négociation est la meilleure? Ci-dessous, nous explorons les avantages et les inconvénients du day trading versus swing trading.

Le day trading, comme son nom l'indique, implique de réaliser des dizaines de transactions en une seule journée, sur la base d'analyses techniques et de systèmes de cartographie sophistiqués. L'objectif du day trader est de gagner sa vie en trafiquant des actions, des matières premières ou des devises, en faisant de petits bénéfices sur de nombreux métiers et en plafonnant les pertes sur les transactions non rentables. Les day traders ne conservent généralement aucune position ou ne possèdent aucun titre au jour le jour.

Le swing trading est basé sur l'identification des variations des stocks, des matières premières et des devises sur plusieurs jours. Un échange de swing peut prendre quelques jours à quelques semaines pour s'entraîner. Contrairement à un day trader, un swing trader n'est pas susceptible de faire un tel commerce une carrière à temps plein.

Day Trading Avantages et inconvénients

Avantages

• Potentiel de réaliser des profits substantiels : Le plus grand attrait du day trading est le potentiel de profits spectaculaires. Mais c'est peut-être seulement une possibilité pour l'individu rare qui possède tous les traits - tels que la décision, la discipline et la diligence - requis pour devenir un day trader réussi.
• Soyez votre propre patron : Le day trader travaille seul, indépendamment des caprices des grands entrepreneurs. Il peut avoir un horaire de travail flexible, prendre des congés chaque fois que nécessaire, et travailler à son propre rythme, contrairement à quelqu'un sur le tapis roulant d'entreprise.
• Jamais un moment ennuyeux : Les traders de longue date aiment le frisson de se battre contre le marché et les autres professionnels jour après jour. La poussée d'adrénaline du commerce de tir rapide est quelque chose que peu de commerçants admettent, mais est un facteur important dans leur décision de gagner leur vie, comparé à dépenser leurs jours à vendre des widgets ou à fouiller dans un bureau.
• Un enseignement coûteux n'est pas nécessaire : Pour de nombreux emplois en finance, le fait d'avoir le bon diplôme de la bonne université est une condition préalable à une entrevue. Le commerce de jour, en revanche, ne nécessite pas une éducation coûteuse d'une école Ivy League. Bien qu'il n'y ait pas d'exigences éducatives formelles pour devenir un day trader ( voir Meilleurs diplômes de premier cycle pour Day Traders), des cours d'analyse technique et de trading informatisé peuvent être très utiles.
• Avantages du travail indépendant : En tant qu'indépendant, un commerçant peut radier certaines dépenses à des fins fiscales qui ne peuvent être réclamées par un employé.

Cons

• Risque de pertes substantielles : Dans une publication de l'investisseur intitulée «Day Trading: Your Dollars at Risk», la US Securities and Exchange Commission souligne que pertes financières dans leurs premiers mois de négociation, et beaucoup ne parviennent jamais à un statut lucratif. " Alors que la SEC met en garde que les traders ne devraient risquer de l'argent qu'ils peuvent se permettre de perdre, la réalité est que beaucoup de commerçants encourent des pertes énormes sur les fonds empruntés, soit par des transactions marginales ou des capitaux empruntés de la famille ou d'autres sources. Ces pertes peuvent non seulement limiter leur carrière de day trading, mais aussi les endetter considérablement.
• Démarrage significatif et coûts permanents : Les day traders doivent rivaliser avec les traders à haute fréquence, les hedge funds et autres professionnels du marché qui dépensent des millions pour obtenir des avantages commerciaux. Dans cet environnement, un day trader n'a pas d'autre choix que de dépenser massivement sur une plateforme de trading, un logiciel de cartographie, des ordinateurs de pointe, etc. Les dépenses courantes comprennent les coûts liés à l'obtention de prix en direct et les frais de commission qui peuvent s'ajouter en raison du volume de transactions.
• Soyez votre propre patron : Pour vraiment faire un essai, un commerçant doit quitter son emploi de jour et abandonner son salaire mensuel régulier. Dès lors, le day trader doit dépendre entièrement de ses propres compétences et de ses efforts pour générer suffisamment de bénéfices pour payer les factures et profiter d'un style de vie décent.
• Stress élevé et risque d'épuisement professionnel : le day trading est stressant en raison de la nécessité de regarder plusieurs écrans pour repérer les opportunités de trading, puis d'agir rapidement pour les exploiter. Cela doit être fait jour après jour, et l'exigence d'un tel degré de concentration et de concentration peut souvent mener à l'épuisement professionnel.

Swing Trading Avantages et inconvénients

Avantages

• Ne doit pas être votre emploi à temps plein : Toute personne ayant les connaissances et le capital d'investissement peut essayer le swing trading. En raison du délai plus long (de quelques jours à quelques semaines plutôt qu'aux minutes et aux heures), les opérations ne doivent pas être surveillées en permanence. Un trader swing peut même maintenir un travail à temps plein séparé (tant qu'il ou elle ne vérifie pas les écrans de négociation tout le temps au travail).
• Potentiel de bénéfices significatifs : les traders ont généralement besoin de temps pour s'entraîner, et maintenir un trade ouvert pendant quelques jours ou semaines peut générer des profits plus importants que de négocier plusieurs fois par jour le même titre.
• Surveillance constante non requise : Le commerçant swing peut régler les pertes d'arrêt en place. Bien qu'il y ait un risque d'arrêt à un prix défavorable, cela va au-delà de la surveillance constante de toutes les positions ouvertes qui caractérise le day trading.
• Moins de stress et de risque d'épuisement : Comme le swing trading est rarement un emploi à temps plein, il y a beaucoup moins de risques d'épuisement professionnel dû au stress. Les traders swing ont généralement un emploi régulier ou une autre source de revenus à partir de laquelle ils peuvent compenser ou atténuer les pertes de trading.
• Investissement coûteux non requis : Le trading Swing peut se faire avec un seul ordinateur et des outils de trading conventionnels.Il ne nécessite pas la technologie de pointe du day trading.

Cons

• Exigences de marge plus élevées : Comme le swing trading implique généralement des positions détenues au moins du jour au lendemain, les exigences de marge sont plus élevées. L'effet de levier maximal est généralement deux fois son capital. Comparez cela avec le day trading où les marges sont quatre fois le capital.
• Risque de pertes substantielles : Comme pour tout type de négociation, le swing trading peut également entraîner des pertes substantielles. Parce que les traders swing détiennent leurs positions plus longtemps que les day traders, ils courent aussi le risque de pertes plus importantes.

Day Trading ou Swing Trading?

Le day trading et le swing trading présentent chacun des avantages et des inconvénients. Aucune stratégie n'est meilleure que l'autre, et les commerçants devraient choisir l'approche qui fonctionne le mieux pour leurs compétences, leurs préférences et leur mode de vie. Le day trading est mieux adapté pour les individus qui sont passionnés par le commerce à temps plein, et possèdent les trois D-décision, la discipline et la diligence (conditions préalables pour réussir le day trading). Le succès commercial de jour exige également une compréhension avancée du commerce technique et de la cartographie. Puisque le day trading est intense et stressant, les traders devraient être capables de rester calmes et de contrôler leurs émotions sous le feu. La négociation de jour implique des commerçants de risque devraient être prêts à parfois repartir avec des pertes de 100 pour cent.

Le swing trading, en revanche, ne nécessite pas un ensemble de traits aussi formidable. Puisque le swing trading peut être entrepris par n'importe qui avec un capital d'investissement et ne nécessite pas d'attention à temps plein, c'est une option viable pour les commerçants qui veulent garder leur emploi à temps plein, mais aussi essayer les marchés. Les traders Swing devraient également être en mesure d'appliquer une combinaison d'analyse fondamentale et technique plutôt que d'analyse technique seule.

The Bottom Line

La négociation de jour et le swing trading devraient être laissés aux traders expérimentés qui peuvent accepter les risques de trading. Le day trading est un travail à temps plein qui nécessite une concentration complète et une concentration intense. Swing trading est beaucoup moins exigeant. C'est le choix approprié pour ceux qui veulent s'essayer au trading sans pour autant s'immerger totalement.