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Lent et régulier gagne la course, surtout si c'est un marathon. La clé pour investir dans la retraite est d'investir dans des sociétés qui offrent une croissance des dividendes, grâce à une forte génération de flux de trésorerie et à une appréciation méthodique des stocks au fil des ans. Ces actions devraient également résister à des replis boursiers plus larges, de sorte que vous puissiez dormir la nuit.
Avec ces idées en tête, jetons un coup d'œil à 10 des actions les plus populaires des portefeuilles de retraite. Tous les 10 ont offert une croissance des dividendes au fil des ans. Cependant, nous voulons savoir si l'entreprise est saine sur le plan financier, si l'industrie dans laquelle elle opère devrait rester forte dans les années à venir, et si l'entreprise continue à faire croître ses résultats. (Pour en savoir plus, voir: Quelle est la différence entre la croissance du chiffre d'affaires et celle du chiffre d'affaires? )
Top 10
Vous trouverez ci-dessous les 10 actions les plus populaires dans les portefeuilles de retraite ainsi que leurs rendements en dividendes annuels.
Traitement automatique des données, Inc. (ADP ADPAutomatic Data Processing Inc112 75 + 1 28% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 2. 30%
Clorox Co. (CLX CLXClorox Co129 70 + 1, 54% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 2. 70%
Coca Cola Co. (KO KOCoca-Cola Co45 94 + 1, 03% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 3. 20%
Colgate-Palmolive Co. (CL CLColgate-Palmolive Co70 90 + 0,93% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 2. 20% < International Business Machines Corp. (IBM
IBM International Business Machines Corp.15 35 + 0. 34% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 2. 70% Société Kellogg (K < KKellogg Co60 84 + 1 06%
Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 3. 00% Kimberly-Clark Corp. (KMB KMBKimberly-Clark Corp111. 1. 88%
Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 3. 30% General Mills, Inc. (SIG GISGeneral Mills Inc50 .97 + 74%
Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 3. 10% PepsiCo, Inc. (PEP PEPPepsiCo Inc110 47 + 1. 11%
Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 70% Procter & Gamble Co. (PG PGProcter & Gamble Co86 98 + 1 .08%
Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 3. 10% > Tout cela semble être des rendements relativement généreux et durables, mais beaucoup dépendra de l'entreprise individuelle. Il convient également de noter qu'investir dans General Mills et Kellogg, Coca-Cola et PepsiCo, ou Kimberly-Clark et Procter & Gamble n'a aucun sens. C'est essentiellement investir deux fois dans la même chose et n'offre pas une diversification maximale. (Pour en savoir plus, voir: L'évolution de la marque Coca-Cola .)
Jetons un coup d'œil aux entreprises qui affichent toujours une croissance supérieure, ce qui indique une demande pour les produits et / ou services de cette entreprise et la ligne de fond qui indique l'efficacité de la gestion. Croissance des revenus et du revenu net Si une société n'augmente pas ses résultats, elle ne veut pas dire que la tendance baissière se poursuivra. D'un autre côté, il peut constituer un avertissement potentiel pour un changement dans les tendances des consommateurs ou de l'industrie. Voyons comment ces 10 entreprises ont affiché leur meilleure performance au cours des trois derniers exercices (tous les chiffres sont en milliers): (Pour en savoir plus, voir:
Laissez les tendances de consommation vous mener à de gros gains
. Société
EF2012 EF2013 EF2014
|
Croissance constante du chiffre d'affaires |
ADP |
10 595 400 $ |
11 287 600 $ |
12 206 $ 500 |
|
Y |
CLX |
5 468 000 |
5 623 000 |
5 591 000 |
|
N |
KO |
48 017 000 < 46 854 000 |
45 998 000 |
N |
|
LC |
17 085 000 |
17 420 000 |
17 277 000 |
N |
|
IBM |
102 874 000 <989> 98 367 000 |
92 793 000 |
N |
K |
|
14 000 $, 197 000 |
14 $, 792 000 |
14 580 000 |
N |
KMB |
|
19 467 000 |
19 561 000 |
19 724 000 |
Y |
SIG |
|
16 657 900 $ |
17 774 100 $ |
17 909 600 |
PPE | |
|
65 492 000 |
66 415 000 < 66, 683 000 |
Y |
PG |
82 006 000 |
|
82 581 000 |
83 062 000 |
Y |
( |
Source: Yahoo Finance |
|
) > La moitié des 10 entreprises figurant sur la liste ont affiché une croissance constante du chiffre d'affaires au cours des trois derniers exercices. Ce fait ne devrait pas être sous-estimé. Il n'est pas facile pour une entreprise mature de générer une croissance régulière de son chiffre d'affaires sur une base annuelle, en particulier dans un environnement économique difficile. |
Jetons maintenant un coup d'œil aux chiffres de la ligne de fond (tous les chiffres en milliers): |
Société |
EF2012 |
EF2013 |
EF2014 Croissance de base constante ADP < 1 388 500 $
1 405 800 $
1 515 900
|
N |
CLX |
541 000 $ |
572 000 $ |
558 000 $ < N |
|
KO |
9 019 000 |
8 584 000 |
7 098 000 |
N |
|
LC |
2 472 000 |
$ 2, 241 000 |
$ 2, 180 000 |
N |
|
IBM |
16 604 000 |
16 483 000 |
12 022 000 |
N < K |
|
961 000 $ |
1 807 000 |
632 000 |
N |
KMB |
|
1 750 000 $ |
2 142 000 $ |
1 526 000 |
N |
GIS |
|
1 567 300 |
1 855 200 |
1 824 400 |
N |
PEP |
|
6 $, 178 000 |
6 740 000 |
6 513 000 |
N |
PG |
|
10 756 000 |
11 312 000 |
11 643 $ 000 |
Y |
( |
|
Source: Yahoo Finance |
) |
Ce qui frappe immédiatement, c'est Procter & Gamble. Il y a quelques années, de nombreux analystes ont commencé à frapper Procter & Gamble, déclarant que ce n'était plus ce qu'elle était. Mais Procter & Gamble ne va nulle part, et c'est l'un des noms les plus impressionnants sur cette liste. La crainte pour Procter & Gamble était une concurrence accrue des marques génériques, mais la grande majorité des consommateurs qui achètent des marques Procter & Gamble restent fidèles. Et ce sont souvent des besoins, pas des désirs. (Pour en savoir plus, voir: |
Comment Procter & Gamble s'est retrouvé dans le placard de tout le monde |
.) |
|
Plusieurs noms ci-dessus n'ont pas généré une croissance constante mais ont été stables.Ne vous inquiétez pas trop pour ces entreprises. Ce sont les déclins constants qui sont préoccupants. En raison de l'augmentation du consommateur soucieux de leur santé, les boissons pétillantes sont en baisse, ce qui a été un succès pour Coca-Cola. La société innove constamment et s'est établie sur certains marchés axés sur la santé, mais PepsiCo est plus diversifiée. IBM est la plus grande préoccupation. Il n'a pas été en mesure de suivre les lauréats des technologies hautement innovantes d'aujourd'hui. |
Jetons maintenant un coup d'œil à la dette et aux flux de trésorerie. |
Dividendes durables? |
Les niveaux d'endettement varient en fonction de l'industrie, mais un ratio d'endettement inférieur à 1 00 est toujours un bon signe. Tout ce qui se trouve au nord de 2,00 devrait être légèrement préoccupant. Si vous obtenez plus de 3. 00, il y a des raisons de s'inquiéter. Finalement, ces dettes doivent être payées, ce qui laisse moins de place pour le rendement du capital aux actionnaires. D'un autre côté, s'il y a de solides flux de trésorerie, il y a moins de raisons de s'inquiéter de la dette. (Pour en savoir plus, voir: |
Qu'est-ce qui est considéré comme un ratio dette / capitaux propres élevé et que dit-il de la société? |
) Société Ratio dette / capitaux propres
Flux de trésorerie (ttm) ADP 0. 01
1 $. 96 milliards
CLX
9. 50
834 millions de dollars KO 1. 36
|
10 $. 62 milliards |
CL |
4. 44 |
|
3 $. 30 milliards |
IBM |
3. 39 |
|
16 $. 87 milliards |
K |
2. 58 |
|
1 $. 79 milliards |
KMB |
7. 03 |
|
2 $. 84 milliards |
GIS |
1. 54 |
|
2 $. 38 milliards |
PEP |
1. 65 |
|
10 $. 51 milliards |
PG |
0. 53 |
|
15 $. 68 milliards |
( |
Source: Yahoo Finance |
|
) |
Une fois de plus, Procter & Gamble est très impressionnant. Le traitement automatique des données s'inscrit également dans la catégorie «très impressionnant». En guise de note, à des fins de dividendes, également garder la trace des flux de trésorerie disponibles. (Pour en savoir plus, voir: |
Les 5 plus grandes périodes de récession |
|
.) |
La ligne de fond |
Ces 10 actions se retrouvent souvent dans des portefeuilles de retraite, mais certaines opèrent dans le même secteur. à soigneusement. Du côté positif, ADP et PG devraient continuer à être des gagnants à long terme. Le SIG et le PEP sont également impressionnants. Rappelez-vous, ce n'est qu'un point de départ. (Pour les lectures connexes, voir: |
|
Les 5 plus grandes réserves de récession |
.) |
Dan Moskowitz n'a aucune position dans les actions mentionnées ci-dessus. |
ADP: Qui sont les principaux concurrents d'ADP?
Explore les principaux concurrents d'ADP dans ses deux principaux segments, avec de brèves descriptions de l'envergure et des offres de sociétés telles que SAP, Oracle et Workday.
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