Le lancement prochain de SmartWealth by UBS poursuit la tendance des grandes sociétés de services financiers proposant des robo-advisors. Premier gestionnaire de fortune au monde, UBS gère 2 billions de dollars d'actifs clients et prévoit de lancer SmartWealth début 2017. Initialement, UBS SmartWealth sera disponible pour un petit nombre de résidents U.K, mais la société prévoit de se développer à l'international. (Pour en savoir plus, consultez: Services de conseillers personnels Vanguard: un examen rapide .)

UBS SmartWealth a été construit en interne pour les personnes qui ne respectent pas le minimum d'actifs de 2 millions de livres sterling de leur clientèle actuelle. Avec £ 15 000, un investisseur peut se connecter à SmartWealth. Comme les autres robo-conseillers, la plate-forme évalue les objectifs, les actifs et le seuil de risque de l'investisseur avant de proposer un portefeuille d'investissement.

UBS SmartWealth rejoint le groupe des conseillers robos U.S., tels que Vanguard Personal Advisor et Schwab Intelligent Portfolios, ainsi que les européens robos MoneyFarm et Scalable Capital. (Pour plus d'informations, voir: Comment Schwab met à niveau sa plate-forme Robo-Advisor .)

Le fonctionnement de SmartWealth

L'approche d'investissement de SmartWealth repose sur l'organisation existante d'UBS qui comprend des recherches internes et un réseau de 1 000 experts en investissement. De plus, le cabinet promet d'informer les clients de SmartWealth des points de vue et des perspectives de l'entreprise, qui découlent de la recherche locale et mondiale. SmartWealth est également conçu pour vérifier régulièrement la performance d'un portefeuille et le comparer avec les objectifs du client. Si les investissements ne se déroulent pas comme prévu, la plate-forme se réajustera. Enfin, UBS souhaite que le client comprenne le pourquoi et le comment des décisions de gestion du portefeuille. (Pour en savoir plus, voir: Quels Robo-Advisors gèrent le plus d'argent? )

La configuration est simple, et comme avec les concurrents robo-conseiller, peut être effectuée en ligne. Le questionnaire SmartWealth étudie la situation financière, la personnalité, les objectifs et l'horizon temporel de l'investisseur. Après avoir intégré cette information, SmartWealth recommande une stratégie d'investissement adaptée à chaque client. S'il y a des questions, des préoccupations ou des problèmes, une équipe de clients UBS SmartWealth est disponible pour vous aider.

UBS est unique en ce sens que la plateforme SmartWealth offre aux utilisateurs le choix entre une approche d'investissement active ou passive. L'approche active parcourt le monde à la recherche d'investissements et s'efforce de surperformer le marché. La stratégie active apporte des modifications basées sur la recherche d'entreprise UBS qui inclut des facteurs économiques et autres. L'approche passive utilise des trackers d'indice UBS à moindre coût et des fonds bêta intelligents. (Pour en savoir plus, voir: Robo-Advisors avec les frais les plus bas .)

Les clients ont accès à leur portfolio 24/7 avec un tableau de bord et des outils personnalisés pour visualiser tous leurs actifs, même ceux détenus en dehors de leur compte UBS.Les frais pour UBS SmartWealth sont au nord de la plupart des concurrents. Les clients paieront 1, 7% des actifs sous gestion (ASG) pour la gestion active et 1% pour la gestion passive. À mesure que les actifs sous gestion augmenteront, les frais diminueront.

Pour participer à SmartWealth, les investisseurs doivent détenir le statut de résident fiscal U.K., une adresse e-mail, un numéro de téléphone mobile U.K et fournir une adresse résidentielle U.K. De plus, les utilisateurs ont besoin d'un compte bancaire U.K uniquement au nom du client pour les virements vers et depuis le compte UBS SmartWealth. Après l'investissement initial de 15 000 £, les clients peuvent ajouter à leur compte des augmentations de 1 000 £ ou plus. (Pour en savoir plus, voir: Différences entre les Robo-Advisors? )

The Bottom Line

UBS SmartWealth a rejoint le groupe des grands gestionnaires d'actifs avec des services de conseil robo. La plate-forme robo-adviser se distingue par une approche de gestion active rare, associée à un tact passif standard. Avec un marché cible initial aux Etats-Unis et des frais de robo-conseil supérieurs à la moyenne, le temps nous dira si la recherche propriétaire d'UBS compensera les coûts plus élevés. (Pour plus d'informations, voir: Quelles sont les prochaines étapes pour le marché Robo-Advisor? )