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Un conseiller financier est autorisé à payer des frais de recommandation à un tiers pour solliciter des clients. Cependant, la Securities and Exchange Commission (SEC) impose plusieurs règles à cette pratique. Il est de la responsabilité du conseiller de rester conscient de ces règles et de les respecter.
Fonctionnement des honoraires de recommandation
Pour un conseiller financier, l'un des aspects les plus difficiles du travail consiste à trouver des clients qualifiés. Pour relever ce défi, certains conseillers offrent des honoraires de référence à des tiers pour leur trouver des clients. Le conseiller bénéficie d'un droit ou d'une commission lorsqu'un nouveau client lui est envoyé, tandis que le parrain reçoit un montant forfaitaire pour l'envoi de l'entreprise.
Règles sur les frais de recours
Selon la SEC, la pratique de payer des commissions de recommandation est légale à condition que le conseiller et le tiers maintiennent un arrangement écrit détaillant la nature de leur relation, la portée de la les activités de l'avocat et la structure des frais. Dans le cas où un conseiller reçoit des honoraires permanents pour la gestion de l'argent d'un client, il peut lui en remettre une partie à la tierce partie, pourvu que cette entente figure dans l'arrangement écrit.
Bien que la SEC n'exige pas que le référent s'enregistre en tant que conseiller en placement, de nombreux États imposent cette exigence. Par conséquent, il demeure de la responsabilité du conseiller de connaître les règles pour l'état spécifique dans lequel il exerce ses activités. Pour les conseillers dans les États ayant des exigences d'enregistrement pour les tiers, il est conseillé de vérifier les informations d'identification avant d'entrer dans une relation de référence.
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