Actions de la société Boeing (NYSE: BA BABoeing Co266 16 + 0. 79% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) sont un bon achat pour votre portefeuille de retraite. La majorité des gestionnaires de portefeuille interrogés ont une vision optimiste de la société, les quelques derniers émettant une opinion neutre. Très peu de gestionnaires de portefeuille recommandent à leurs clients de vendre des actions de Boeing ou d'éviter d'investir dans la société.

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Le stock de Boeing est adapté à votre compte de retraite individuel traditionnel (IRA) ou à votre Roth IRA. Le véhicule d'épargne-retraite que vous choisissez pour vos actions de Boeing dépend en grande partie de votre optimisme ou de celui de votre conseiller financier. Si vous projetez de gros gains de Boeing dans les années à venir qui ne cessent de battre le marché, ajoutez des actions Boeing à votre Roth IRA. Si vous vous attendez à ce que la société présente une stabilité mais pas une croissance extraordinaire, le stock est plus approprié dans un IRA traditionnel.

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En règle générale, les actions conservatrices qui offrent un faible risque mais des rendements modestes - et en particulier ceux qui paient des dividendes - sont plus appropriés pour un IRA traditionnel. Ce type d'IRA vous donne une déduction d'impôt pour les cotisations admissibles, ce qui vous permet de mettre plus de votre argent à travailler intérêt composé. Vous pouvez reporter les impôts sur le revenu de dividendes que vous réinvestissez dans votre IRA. L'inconvénient d'un IRA traditionnel est que lorsque vous retirez votre argent à la retraite, vous devez payer des impôts sur le gain au taux de revenu ordinaire. Pour cette raison, les stocks à haut rendement sont plus appropriés pour un Roth IRA. Alors que vous ne pouvez pas déduire les contributions Roth IRA de vos impôts, les gains que vous faites dans un Roth IRA ne sont pas imposés au moment de la retraite. Selon votre tranche d'imposition, un Roth IRA peut vous éviter de perdre autant que 39. 6% de vos gains au gouvernement fédéral.

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Boeing: un aperçu rapide

Fin 2015, Boeing envoie des signaux mitigés sur la question de savoir s'il s'agit d'un investissement prudent ou d'un investissement à haut rendement. D'une part, la croissance de la demande en Chine, les commandes en retard et l'innovation continue indiquent une croissance rapide pour Boeing dans les années à venir. D'autre part, l'affaissement des prix du pétrole, les relations tendues entre les États-Unis et le Moyen-Orient et une apparition décevante au Dubai Air Show de 2015 pourraient constituer des vents contraires pour l'entreprise qui ralentira la croissance future. Dans un cas comme dans l'autre, Boeing a suffisamment de ressources pour cela et ses indicateurs financiers actuels sont assez prometteurs pour que l'action occupe une place dans votre portefeuille de retraite.

Boeing est une entreprise de longue date qui a traversé de nombreuses tempêtes dans une industrie cyclique au fil des ans. Il verse également un dividende; son taux de dividende en 2015 a oscillé autour de 2,5%. La capitalisation boursière de l'entreprise est de 97 $.5 milliards. Autrefois un quasi-monopole dans l'industrie aéronautique, Boeing a cédé des parts de marché significatives à son concurrent Airbus au cours des dernières décennies; récemment, sa part de marché mondiale s'est stabilisée autour de 45%. L'industrie a clairement de la place pour les deux entreprises; Boeing et Airbus ont bien rebondi après la Grande Récession. Boeing a livré 759 avions commerciaux en 2015 contre 375 en 2008.

À la fin de 2015, les actions de Boeing se négocient à 145 $ par action, soit plus de 50% de plus que le sommet d'avant la récession de 2007. De nombreux analystes projeter un prix cible de 160 $ ​​pour Boeing en 2016, ce qui laisse beaucoup de place à la croissance à court terme. La société a déjà un carnet de commandes important à remplir au cours de la prochaine année. L'arriéré se situe actuellement à plus de 5 600 avions. La hausse de la demande en Chine profite à la fois à Boeing et à Airbus. La concurrence féroce entre les deux sociétés a ouvert la voie à de nouvelles technologies et innovations passionnantes qui profitent à l'ensemble de l'industrie.

La performance décevante de l'entreprise au Dubai Air Show est tempérée par ces signes positifs. Les commandes du salon ont été significativement plus faibles que ces dernières années, conduisant certains analystes à spéculer que le mécontentement du Moyen-Orient avec la politique étrangère des États-Unis a conduit à la piètre performance de la société américaine. Airbus, dont le siège social est situé en France, a réalisé des ventes beaucoup plus importantes sur l'événement.

Analyse financière

Boeing a une dette raisonnable, une forte croissance des revenus et des bénéfices et de bonnes marges pour son industrie. La dette totale de la compagnie est de 9 $. 02 milliards, soit moins de 10% de sa capitalisation boursière. Son ratio dette / fonds propres (D / E) est de 132. 9%. Le ratio actuel de Boeing de 1. 2, qui compare les actifs courants aux passifs à court terme, se situe juste au-dessous de 1 à 1. 5 que les investisseurs conservateurs veulent voir.

Le bénéfice de la société a augmenté de 25. 1% entre le troisième trimestre 2014 et le troisième trimestre 2015. Son chiffre d'affaires a augmenté de 8,7% au cours de la même période. La marge brute de Boeing est de 16,4%; sa marge d'exploitation est de 8,3%. Ces marges sont extrêmement saines pour une industrie qui a besoin de ces dépenses en capital extravagantes pour rester compétitive.

Adéquation traditionnelle de l'IRA

Les arguments en faveur de l'inclusion du titre de Boeing dans un IRA traditionnel incluent la stabilité à long terme de la société et son rendement généreux en dividendes. D'énormes sociétés comme Boeing ne sont pas connues pour générer les énormes rendements que vous trouvez avec les startups et les petites entreprises.

Si vous considérez que Boeing est un investissement stable mais pas un investissement à forte croissance, l'inclure dans un IRA traditionnel vous permet d'économiser de l'argent sur vos impôts tout en conservant votre argent dans un endroit sûr qui le ralentit lentement. Vous obtenez des impôts sur le gain lorsque vous prenez votre retraite, mais si vous prévoyez que ce gain sera modeste, alors votre facture d'impôt ne devrait pas être oppressive.

Roth IRA Adéquation

Si vous pensez que Boeing continuera à battre le marché, comme il l'a fait ces dernières années, pensez à inclure le titre dans votre Roth IRA.L'inconvénient est que vous ne pouvez pas déduire les cotisations que vous faites de l'impôt sur le revenu de votre année en cours. Cependant, pour les investissements à haut rendement qui se déroulent, les impôts que vous payez actuellement ne seront plus les mêmes que ceux que vous gagnerez à la retraite. Le meilleur de tous, les gains d'investissement d'un Roth IRA ne sont pas imposés. Basé sur les taux d'imposition ordinaires de 2015, cela peut vous éviter d'avoir à perdre près de 40% de vos gains en impôts.