La croissance des revenus et du revenu net est primordiale pour le succès d'une entreprise, mais les flux de trésorerie sont tout aussi importants. En fait, un argument solide peut être avancé qu'un flux de trésorerie robuste est le facteur le plus important quand il s'agit de succès ou d'échec d'une entreprise. La vérité est qu'une entreprise prospère démontrera des revenus et une croissance du revenu net ainsi que des flux de trésorerie positifs. (Pour en savoir plus, voir: Comment utiliser un état de la trésorerie pour établir un budget? )

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Attention aux investisseurs

Du point de vue des placements, il est important de ne pas se limiter aux revenus ou au revenu net. Le chiffre d'affaires peut gonfler si une entreprise trouve de nouveaux flux de ventes, y compris la croissance inorganique via des acquisitions ou, si c'est un détaillant, en ouvrant plus de sites.

Vous devez également vérifier comment l'entreprise perçoit des revenus. S'il ne vient pas en temps opportun, les flux de trésorerie de l'entreprise seront probablement touchés négativement. Il est également possible que le coût de la vente de biens et de services soit élevé, ce qui n'apportera pas beaucoup d'aide à la trésorerie. (Pour en savoir plus, voir: 10 façons d'améliorer les flux de trésorerie. )

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En ce qui concerne le résultat net, la croissance peut être démontrée par la vente de stocks. Lorsque vous regardez la croissance du revenu net, assurez-vous de lire les petits caractères. Si c'est une société publique, vérifiez ses dépôts SEC.

Le flux de trésorerie est la métrique la plus difficile à manipuler. L'une ou l'autre entrée l'emporte sur le débit ou non. Si une entreprise a un flux de trésorerie positif, le capital agit comme le moteur de l'exploitation quotidienne de l'entreprise. (Pour plus d'informations, voir: Les fondamentaux de la trésorerie de l'entreprise. )

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Gestion de la trésorerie

Une entreprise qui démontre une bonne gestion des flux de trésorerie projette les flux de trésorerie futurs. Cela est impératif car cela permettra à la direction de planifier en conséquence pour les revenus et les dépenses futurs, et cela réduira le risque de surprises. Par exemple, si les projections de flux de trésorerie indiquent un drapeau rouge dans un proche avenir, les actifs liquides peuvent être vendus pour libérer de l'argent avant que les paiements aux créanciers et / ou la paie soient en retard.

Le flux de trésorerie est encore plus important lorsque le crédit est serré. Pendant ces périodes, toute insuffisance pourrait conduire à plus de difficultés à emprunter de l'argent. Si un prêteur voit un risque aussi élevé, une entreprise paiera plus d'intérêts. Le défaut de paiement entraînera une atteinte à la réputation de l'entreprise, une qualité de crédit médiocre, des taux d'intérêt plus élevés sur les prêts futurs, la perte potentielle d'employés qui ne sont pas payés à temps et la faillite. (Pour en savoir plus, voir: Pourquoi la gestion de trésorerie est la clé de la réussite commerciale. )

Indépendamment des marchés du crédit, il est impératif pour une entreprise de trouver un moyen de générer des flux de trésorerie positifs. le scénario ci-dessus. Une entreprise dont les flux de trésorerie sont positifs aura probablement une solide réputation, la capacité d'obtenir les meilleurs talents, un bon crédit et des taux d'intérêt plus bas sur les prêts.

Bénéfices positifs en termes de flux de trésorerie

Si vous recherchez une entreprise de l'extérieur et que vous souhaitez approfondir votre analyse de la santé, consultez les tableaux de flux de trésorerie des concurrents. Si les flux de trésorerie de l'entreprise sont positifs et plus solides que ceux de ses pairs, la direction fait du bon travail et sa santé générale est bonne. Cela signifie également que l'entreprise aura la capacité d'être proactive plutôt que réactive dans son fonctionnement. Voici quelques avantages à avoir un flux de trésorerie positif:

• R & D accrue
• Technologie améliorée
• Formation améliorée pour les employés
• Mieux préparée aux situations d'urgence (Pour plus de détails, voir: Cinq règles de persistance pour les entrepreneurs . )

Améliorer les flux de trésorerie

Si votre entreprise a des problèmes de liquidités et que vous voulez que les choses s'améliorent, poursuivez votre lecture pour trouver des idées stratégiques à essayer.

Utilisez le logiciel de gestion des flux de trésorerie

Au lieu d'embaucher un expert en finances pour faire le travail, faites-le automatisé. L'inconvénient est que l'économie change de façon dynamique et que les logiciels de gestion des flux de trésorerie pourraient ne pas être en mesure de s'ajuster aussi rapidement qu'un planificateur financier certifié le pourrait. Un CFP sera capable de voir certains changements plus rapidement, y compris les choses qui ont un impact sur les taxes et les taux d'intérêt. Cependant, le logiciel de gestion de trésorerie est encore à ses débuts et nous verrons probablement une technologie plus avancée à l'avenir. (Pour les lectures connexes, voir: Démystifier les mythes de Robo-conseiller. )

Renégocier avec les fournisseurs

Si vous êtes en règle avec les fournisseurs, demandez à changer une ou deux dates de paiement. En prolongeant ces délais de quelques jours, vous aurez l'occasion d'améliorer vos liquidités.

Vendre un inventaire inutile

Cela ne concerne pas uniquement les stocks qui ne bougent pas; il peut également s'appliquer aux stocks à faible marge. La grande majorité du capital destiné à la vente de produits devrait être axée spécifiquement sur les produits qui affichent constamment la demande la plus élevée. (Pour la lecture connexe, voir: 6 Les conseillers en tendances technologiques doivent rester en tête. )

Augmenter les prix

La façon la plus simple d'y parvenir est de mettre à niveau les anciens produits ou services. Pour augmenter les ventes, augmentez le prix de l'ancienne version à un niveau qui n'est pas aussi élevé que la nouvelle version. Les consommateurs verront donc plus de valeur à acheter l'article le plus cher. Également envisager d'augmenter les prix sur d'autres articles, en particulier les accessoires et les pièces. Les consommateurs ne prêtent pas autant d'attention aux augmentations de prix sur ces articles, ce qui signifie que le volume ne risque pas d'être beaucoup touché. Ceci, à son tour, devrait conduire à l'amélioration des marges et des flux de trésorerie.

Réductions de l'offre

Si un client est en retard sur un paiement, offrez une réduction s'il paie immédiatement le montant total. Cela fournira une augmentation immédiate des flux de trésorerie.

Demander des dépôts

Lorsque vous demandez des dépôts à des clients, ils les paient généralement. C'est l'un des moyens les plus simples mais les plus efficaces d'augmenter les flux de trésorerie. (Pour plus de détails, voir: Comment les capital-risqueurs affichent une croissance durable dans une start-up )

Collecter des paiements électroniques automatisés

Investir dans un système de paiement électronique vous permet de recevoir régulièrement paiements de clients.

Externaliser là où vous le pouvez

L'externalisation ne s'applique probablement pas à tous les aspects de votre entreprise - uniquement dans les domaines où vous ne verriez pas de baisse marquée de la qualité. Ne sacrifiez jamais la qualité pour réduire les coûts. (Pour en savoir plus, voir: Sous-traitance ou sous-traitance. )

Payer les factures à temps

Ne payez pas vos factures tôt! Cela augmentera la vitesse de votre sortie, ce qui réduira les flux de trésorerie. Au lieu de cela, mettre en place un système automatisé où vous payez vos factures à la date d'échéance. Cela permettra de garder plus de capital dans l'entreprise pour une plus longue période de temps.

Établissez de bonnes relations avec les fournisseurs

Gardez les lignes de communication ouvertes et n'hésitez pas à emmener un fournisseur à dîner, à un événement sportif ou à un spectacle. En établissant une relation, vous augmentez considérablement les chances de négociations efficaces - celles qui auront probablement un impact sur vos flux de trésorerie - à l'avenir. (Pour plus de détails, voir: Conseils pour gagner des clients fortunés. )

Le résultat net

Le flux de trésorerie positif est essentiel au succès d'une entreprise. Si une entreprise n'a pas assez de créances, elle échouera dans les dettes, ce qui conduira finalement à une spirale descendante. Heureusement, il existe plusieurs façons d'améliorer les flux de trésorerie. (Pour plus d'informations, voir: Comment quitter votre petite entreprise avec élégance. )