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Les hedge funds n'ont pas érodé les opportunités de marché pour les investisseurs à plus long terme. Beaucoup d'investisseurs supposent à tort qu'ils ne peuvent pas rivaliser avec les fonds spéculatifs sur le marché et que les chances sont contre eux. Il existe des stratégies telles que le trading à haute fréquence que les investisseurs ne peuvent pas concurrencer; Pourtant, même si les fonds spéculatifs ont augmenté leur influence sur le marché, il existe toujours des opportunités pour les investisseurs qui cherchent à accroître leur richesse pour l'avenir.

Croissance des hedge funds

Le nombre de hedge funds a considérablement augmenté depuis 2000. Un peu plus de 2 000 hedge funds étaient en activité en 2000. Ce nombre est passé à plus de 10 000 d'ici 2014. Le montant des actifs sous gestion (AUM) pour les fonds spéculatifs est passé d'environ 500 milliards de dollars en 2000 à plus de 2 billions en 2014. La plupart des hedge funds cherchent à créer de l'alpha pour leurs investisseurs dans différents types de conditions de marché. Tous les fonds de couverture ne sont pas couronnés de succès; en fait, beaucoup ne parviennent pas à fournir de meilleures performances que de simples fonds indiciels de marché. Cela indique qu'il y a encore de l'argent à gagner sur les marchés pour les investisseurs ordinaires.

Investir dans la valeur

L'investissement axé sur la valeur est une occasion importante pour les investisseurs, comme en témoigne le gourou de l'investissement Warren Buffett. L'investissement de valeur est une stratégie d'investissement à long terme qui vise à identifier les sociétés sous-évaluées ayant le potentiel de croissance. Les investisseurs axés sur la valeur achètent des sociétés qui sont tombées en disgrâce auprès du marché pour quelque raison que ce soit et qui se négocient en deçà de leurs valeurs intrinsèques.

Investir dans la valeur nécessite du capital, de l'éducation, de la recherche et du temps pour suivre les marchés. Cependant, comme les investissements sont à long terme, les coûts de transaction sont limités. L'investissement axé sur la valeur n'essaie pas d'identifier les opérations à court terme et ne fait pas constamment des bonds sur le marché. Cela rend la stratégie disponible pour les investisseurs individuels.

Indice Investing

Une autre stratégie disponible pour les investisseurs est l'investissement indiciel. L'investissement indiciel utilise des fonds indiciels pour suivre les principaux indices boursiers tels que le S & P 500, le Dow Jones Industrial Composite et le NASDAQ. L'histoire montre que les indices boursiers augmentent généralement avec le temps. Cependant, il y a certainement des retraits substantiels comme lors de la crise financière de 2008. Pourtant, les marchés boursiers ont généralement progressé. En fait, Warren Buffett recommande à la plupart des investisseurs d'investir dans un fonds indiciel à faible coût. Ces fonds indiciels offrent une exposition diversifiée à des sociétés de nombreux secteurs différents.

Investissement obligataire

Une stratégie plus prudente pour les investisseurs individuels est l'investissement à revenu fixe. Les investisseurs à revenu fixe achètent des obligations et d'autres titres à revenu fixe pour profiter du paiement des intérêts.Les obligations ont généralement moins de volatilité que les actions et autres classes d'actifs. Il existe de nombreux types de titres à revenu fixe dans lesquels investir.

Il existe toujours un risque à investir dans des obligations telles que le risque de taux d'intérêt et le risque de déclassement du crédit. De plus, les titres à revenu fixe ont payé un intérêt minimal dans le contexte des taux d'intérêt bas depuis la crise financière de 2008. Toutefois, pour les investisseurs plus prudents, les titres à revenu fixe offrent la possibilité de générer un flux de revenus à partir des paiements d'intérêts.