Un récent sondage effectué auprès de 1 500 conseillers en placement par Pershing et Beacon Strategies montre la croissance fulgurante du marché des fonds négociés en bourse (FNB) et que les baby-boomers montrent le plus d'intérêt investir dans ces fonds. Les investisseurs déversent de l'argent dans les ETF à un rythme effréné, et cette tendance ne montre aucun signe d'arrêt.

Le sondage a révélé qu'environ les deux tiers des conseillers qui ont répondu considèrent les FNB comme le cœur des portefeuilles de leurs clients, tandis qu'environ un quart d'entre eux utilisent ces instruments pour diversifier leurs avoirs de clients. Environ les deux tiers des conseillers ont également déclaré que leur utilisation des FNB augmenterait très probablement au cours des 12 prochains mois. Plus de la moitié ont déclaré que leurs clients avaient des FNB dans leurs portefeuilles et un tiers avait des clients avec entre 75 et 100% de leur argent investi dans ces portefeuilles. (Pour en savoir plus, voir: Un regard sur la croissance de l'industrie des ETF .)

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Constatation inattendue

L'enquête Pershing va à l'encontre de la notion conventionnelle selon laquelle les FNB sont principalement utilisés par les investisseurs plus jeunes. L'enquête a révélé que près de la moitié des clients de Baby Boomer étaient ouverts à l'utilisation de ces fonds, suivis par environ le quart de ceux âgés de 71 ans et plus. Mais seulement 17% des membres de la génération X et seulement 6% des clients de Millennial utilisaient des ETF dans leurs portefeuilles.

Justin Fay, directeur des solutions financières pour les investissements alternatifs et les ETF chez Pershing, a déclaré dans un communiqué que le ratio d'utilisation des ETF est plus élevé chez les investisseurs plus âgés, principalement parce que ces investisseurs sont de plus en plus conscients de l'efficacité des coûts. variété de styles que les FNB peuvent fournir, ce qui peut les aider à atteindre leurs objectifs financiers. "

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Les flux de capitaux vers les ETF ont atteint un niveau record en juin dernier. Ces fonds ont totalisé 238 milliards de dollars en 2015, en légère baisse par rapport à l'afflux record de 243 milliards de dollars l'année précédente. PriceWaterHouseCoopers a prédit que le total des actifs ETF mondiaux pourrait atteindre 5 billions de dollars d'ici 2020. (Pour en savoir plus, voir: Pour les investisseurs de plus en plus, les ETF sont une aubaine .)

Quarante-trois pour cent des conseillers interrogés a déclaré que le rendement des placements était leur principal critère à examiner lors du choix d'un FNB, tandis qu'un autre quart a déclaré que les ratios de frais guidaient une grande partie de leurs choix. Seulement 2% des conseillers ont déclaré que la reconnaissance de marque joue un rôle dans les fonds qu'ils choisissent. L'un des plus grands obstacles que les conseillers ont cités lorsqu'il s'agit d'utiliser ces fonds est la structure inhérente de beaucoup d'entre eux, ce qui pourrait indiquer une amélioration de la structure du marché et un niveau d'éducation plus élevé pour les investisseurs et les conseillers.

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"Les ETF peuvent être une option d'investissement particulièrement attrayante pour les conseillers, offrant des solutions personnalisables et un accès potentiellement moins coûteux aux marchés, pays et secteurs que beaucoup d'autres véhicules d'investissement comparables.Alors que le canal RIA continue à dominer en termes d'utilisation des ETF, nous voyons une adoption accrue par d'autres canaux, en particulier les courtiers indépendants qui implémentent des ETF plus fréquemment dans les portefeuilles, et cette tendance devrait se poursuivre ", a déclaré Fay. ThinkAdvisor . The Bottom Line

Les fonds négociés en bourse sont devenus populaires auprès des investisseurs plus âgés en raison de leur flexibilité, de leur transparence, de leurs faibles coûts et de leur approche passive de gestion de l'argent qui minimise les impôts. Les investisseurs savent exactement ce qu'ils obtiennent avec ces fonds, et le flux d'argent provenant des options de placement activement gérées, comme les fonds communs de placement à capital variable, dans les FNB ne peut que prendre de la vitesse à partir d'ici. L'étude Pershing a fourni des informations surprenantes sur l'utilisation de ces fonds auprès des clients, car elle a montré que les clients plus âgés ont été plus rapides à utiliser ces fonds que la génération X ou la génération du millénaire. (Pour plus d'informations, voir:

Un regard sur la construction de l'ETF .)