Dans un passé pas si lointain, la finance et l'investissement étaient considérés comme des entreprises masculines. Aujourd'hui, le marché répond à l'appel à des plateformes de gestion de portefeuille spécialement créées pour les femmes. Ellevest, fondée par Sallie Krawcheck, est un nouveau venu dans ce domaine de l'investissement automatisé axé sur les femmes. Krawcheck est un ancien chef de la direction de Wall Street et un ancien de l'industrie de la finance que le magazine Fortune a qualifié de «dernier analyste honnête». "Ayant forgé des partenariats avec des analystes, des entrepreneurs et des ingénieurs, le but d'Ellevest est d'autonomiser les femmes financièrement.

Poursuivez votre lecture d'Ellevest et de ce que ce robo-conseiller offre aux investisseurs. (Pour de plus amples informations, voir: Robot contre les conseillers humains pour les femmes investisseurs. )

Différence entre les gains

Ellevest se distingue de beaucoup de ses concurrents. La plupart des robo-conseillers ont un nombre limité de portefeuilles d'investissement disponibles. Si vos préférences ne correspondent pas à leurs portefeuilles pré-créés, vous n'avez pas de chance. Ellevest rectifie ce problème en présentant des centaines de portefeuilles distinctifs, personnalisés pour l'investisseur individuel.

La plupart des conseillers en placement, humains et automatisés, commencent par remplir un questionnaire sur la tolérance au risque afin de déterminer la combinaison idéale entre les placements en actions et les placements obligataires. L'approche Ellevest examine vos objectifs, leur calendrier, puis conçoit le portefeuille d'investissement pour répondre à ces aspirations. De plus, les utilisateurs peuvent sélectionner des objectifs uniques ou multiples et les modifier au besoin. L'objectif est basé sur un pourcentage de probabilité d'atteindre cet objectif - 70% est le minimum.

Le suivi quotidien du portefeuille Ellevest vise à vous maintenir sur la bonne voie pour atteindre ces objectifs. La gestion courante comprend le rééquilibrage du portefeuille lorsque cela est nécessaire. De plus, si vous divergez de votre objectif, Ellevest envoie une alerte avec des détails sur la façon de se remettre sur les rails.

Une autre caractéristique de Ellevest est l'ampleur de ses choix de fonds. Aujourd'hui, Ellevest offre 21 fonds. Ellevest a scruté l'univers des ETF pour trouver des fonds qui ont des frais bas, une liquidité élevée, l'efficacité fiscale, et ceux qui suivent de près leur indice de référence. Voici la liste des FNB auxquels les investisseurs pourraient potentiellement être exposés (chaque portefeuille n'inclura pas tous les FNB):

Symbole	Nom FNB
BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Créé avec Highstock 4. 2. 6	Vanguard Total Marché obligataire ETF
BNDX BNDXVngTtl Intl ETF55. 03 + 0. 15% Créé avec Highstock 4. 2. 6	FNB d'obligations internationales Vanguard Total
BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79. 54 + 0. 01% Créé avec Highstock 4. 2. 6	FNB d'obligations à court terme Vanguard
EMB EMBiSh JP Morg EMB115.26-0. 14% Créé avec Highstock 4. 2. 6	iShares J.P. Morgan USD FNB Emerging Markets Bond
FTGC FTGCFT ETF VII21. 09 + 1. 62% Créé avec Highstock 4. 2. 6	Fonds stratégique mondial de stratégies de matières premières First Trust
HYD HYDVanEck Vct HY M31. 19 + 0. 35% Créé avec Highstock 4. 2. 6	VanEck Vectors Indice municipal à haut rendement ETF
JNK JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05% Créé avec Highstock 4. 2. 6	SPF® Barclays High Yield Bond ETF
MUB MUBiShs Ntnl Mn Bd110. 85 + 0. 10% Créé avec Highstock 4. 2. 6	FNB iShares National Muni Bond
SHM SHMSPDR Nuv Blmbrg48. 460. 00% Créé avec Highstock 4. 2. 6	SPDR® Nuveen Barclays Obligations municipales obligataires à court terme
ASTUCE ASTUCES TIPISh Bd114. 14 + 0. 17% Créé avec Highstock 4. 2. 6	Conseils iShares Bond ETF
VB VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% Créé avec Highstock 4. 2. 6	ETF Vanguard Small Cap
VBR VBRV Smll-Cp Vl129. 08 + 0. 26% Créé avec Highstock 4. 2. 6	Vanguard Small-Cap Valeur ETF
VEA VEAVn FTSE DvlpMrk44. 41 + 0. 18% Créé avec Highstock 4. 2. 6	Vanguard FTSE Marchés développés ETF
VNQ	Vanguard REIT ETF
VNQI VNQIVn Glbl ExUS RE59. 82-0. 12% Créé avec Highstock 4. 2. 6	Vanguard Global ex-U. S. Real Estate ETF
VO VOVanguard MidCap149. 59 + 0. 45% Créé avec Highstock 4. 2. 6	ETF Vanguard Mid-Cap
VOE VOEVng Mid-Cap Vl106. 71 + 0. 52% Créé avec Highstock 4. 2. 6	Vanguard Mid-Cap Valeur ETF
VTI VTR Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Créé avec Highstock 4. 2. 6	Vanguard Total Marché boursier ETF
VTIP VTIPVng Sh-Tr InfPr49. 62 + 0. 12% Créé avec Highstock 4. 2. 6	Vanguard Titres à court terme protégés contre l'inflation ETF
VTV VTVVanguard Value102. 12-0. 09% Créé avec Highstock 4. 2. 6	Vanguard Valeur ETF
VWO VWOVng FTSE EmgMrk45. 05 + 0. 96% Créé avec Highstock 4. 2. 6	Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

Les honoraires de la société sont comparables à de nombreux autres robo-conseillers à 0,50% des actifs sous gestion. Bien sûr, cela est inférieur aux frais de gestion moyens d'un conseiller financier humain. L'entreprise n'a pas de montant minimum d'investissement, ce qui est utile pour les femmes qui sont nouvelles à investir.

Les types de compte disponibles d'Ellevest incluent le compte traditionnel de courtage d'investissement, un IRA traditionnel ou Roth IRA. Comme il ne s'agit pas d'une banque ou d'une maison de courtage, Ellevest veille à ce que ses actifs soient détenus auprès de Folio Investments, courtier / courtier inscrit auprès de la SEC et dépositaire. Folio protège les titres et encaisse votre compte.

The Bottom Line

Sur son site, le robo-conseiller d'Ellevest se vante de «calculs obsessionnels de nombres, de technologies et d'algorithmes propriétaires, de milliers de simulations de marché et de quatre brevets déposés» soutenus par des décennies d'expérience de Wall Street. «Pour les femmes (ou les hommes) à la recherche d'un conseiller en placement éducatif axé sur les objectifs, Ellevest - qui rejoint LearnVest et Women Investing Now pour cibler les femmes investisseurs - mérite d'être considéré.(Pour plus de détails, voir: Quel est le meilleur Robo-Advisor? )